ສິ່ງທີ່ທ່ານຄວນເຮັດເມື່ອຕະຫຼາດລົງໄປ?
ໃນການປັບຕົວຕະຫຼາດ (ຫຼຸດລົງ 10%) ຫຼືຕະຫຼາດຫມີເຕັມ (ຫຼຸດລົງ 20%), ມີບາງກິດຈະກໍາທີ່ພວກນັກລົງທຶນສາມາດໃຊ້ເພື່ອປົກປ້ອງຕໍ່ການຫຼຸດລົງຕື່ມອີກຫຼືໃຊ້ປະໂຫຍດຈາກໂອກາດການຊື້ຫລືທັງສອງ.
ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ພວກເຮົາຈະເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍການປ້ອງກັນປະເພດທີ່ດີທີ່ສຸດ, ເຊິ່ງຈະຈັດຂຶ້ນ ກ່ອນທີ່ຈະ ແກ້ໄຂຫຼືຕະຫຼາດຫມີ.
ຮູ້ຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງຂອງທ່ານ
ຖ້າທ່ານຄິດວ່າທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະເຕັ້ນໄປຫາຈາກການຝຶກອົບຮົມ roller ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນ park ເຮັດໃຫ້ຂົບຂັນ, ທ່ານບໍ່ຄວນໄດ້ຮັບມັນຢູ່ໃນສະຖານທີ່ທໍາອິດ! ໃນໂລກຂອງການລົງທຶນ, ນີ້ແມ່ນຄວາມຮູ້ຄວາມຮູ້ຂອງຕົນເອງທີ່ເອີ້ນວ່າ ຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງ , ຊຶ່ງເປັນໄລຍະການລົງທຶນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຄວາມສ່ຽງຂອງຕະຫຼາດ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນການປ່ຽນແປງ (ການຂຶ້ນແລະລົງ), ນັກລົງທຶນສາມາດທົນທານຕໍ່. ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວການວັດແທກໂດຍເຄື່ອງຄິດໄລ່ຫຼືແບບສອບຖາມ, ຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງມັກຈະໃຊ້ໃນການຈັດປະເພດນັກລົງທຶນໃນຖານະທີ່ຮຸກຮານ, ປານກາງຫຼືເປັນຜູ້ປົກຄອງ.
ຕົວຢ່າງເຊັ່ນການ ສອບຖາມຄວາມທົນທານຄວາມຮັບຜິດຊອບ ອາດຈະ ຖາມຄໍາ ຖາມຈໍານວນຫນຶ່ງທີ່ມີສະຖານະການຕະຫລາດຕ່າງໆແລະນັກລົງທຶນຈະຄາດຄະເນຕິກິຣິຍາຂອງພວກເຂົາກັບສະຖານະການຕະຫຼາດໃດຫນຶ່ງແລະຕອບຄໍາຖາມໃຫ້ເຫມາະສົມ.
ຄໍາຖາມຕົວຢ່າງແມ່ນ "ທ່ານຈະເຮັດແນວໃດຖ້າຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຫຼຸດລົງ 20% ໃນໄລຍະຫນຶ່ງປີ? ທ່ານຈະ A) ບໍ່ເຮັດຫຍັງ, B) ລໍຖ້າສອງສາມເດືອນເພື່ອຕັດສິນໃຈ, ຫຼື C) ຂາຍຮຸ້ນຂອງທ່ານທັນທີ ? "
ນັກລົງທຶນທີ່ຮຸກຮານ ຈະມີຄໍາຕອບວ່າ "A", ເປັນ ນັກລົງທຶນລະດັບປານກາງ "B" ແລະເປັນ ນັກລົງທຶນທີ່ຮັກສາ ຕົວ 'C' ຈຸດປະສົງຂອງແບບສອບຖາມແມ່ນເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນສ້າງບັນຊີເງິນລົງທຶນທີ່ນັກລົງທຶນຈະສະດວກສະບາຍໃນໄລຍະເວລາດົນນານ. ການປະຖິ້ມແຜນຍຸດທະສາດການລົງທຶນຢ່າງກະທັນຫັນເນື່ອງຈາກກິດຈະກໍາຕະຫຼາດຫຼັກຊັບບໍ່ແມ່ນປະຕິກິລິຍາທີ່ດີທີ່ສຸດ.
ດັ່ງນັ້ນແບບສອບຖາມຄວາມທົນທານຄວາມຮັບຜິດຊອບຄວນຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນໂດຍຄາດເດົາແລະປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ມີພຶດຕິກໍາການລົງທຶນທີ່ບໍ່ດີ.
ຢ່າເຮັດຫຍັງແລະຄົງຢູ່ດ້ວຍຄວາມຮູ້ກ່ຽວກັບປະຫວັດການຕະຫຼາດ
ຖ້າທ່ານໄດ້ກະກຽມຫຼັກຊັບຂອງທ່ານເພື່ອຕອບສະຫນອງເປົ້າຫມາຍແລະຄວາມເຫມາະສົມຂອງທ່ານ, ແລະທ່ານເປັນນັກລົງທຶນໄລຍະຍາວ, ບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງເຮັດຫຍັງເມື່ອຕະຫຼາດລົງ.
ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນຍັງສາມາດເຂົ້າໃຈໄດ້ຖ້າຫາກວ່າການແກ້ໄຂຕະຫລາດຫລັກເຮັດໃຫ້ທ່ານເປັນຫ່ວງ. ມັນເປັນທໍາມະຊາດທີ່ຄິດວ່າທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງເຮັດບາງສິ່ງບາງຢ່າງໃນເວລາທີ່ສື່ມວນຊົນເຕືອນສະເຫມີກ່ຽວກັບຜົນໄດ້ຮັບຂອງຕະຫລາດທີ່ບໍ່ດີ.
ເພື່ອຮັກສາສະຫງົບໃນຂະນະທີ່ບໍ່ເຮັດຫຍັງໃນພະຍຸ, ນີ້ແມ່ນບາງປະຫວັດການແກ້ໄຂຕະຫລາດທີ່ຈະພິຈາລະນາ:
- ການແກ້ໄຂ 10% ເກີດຂຶ້ນໃນລະດັບສະເລ່ຍຕໍ່ປີ. ເວລາການກູ້ຄືນສະເລ່ຍສໍາລັບການຫຼຸດລົງ 10% ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນແມ່ນປະມານ 10 ເດືອນ.
- ອັດຕາຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍຂອງປະຫວັດສາດນັບຕັ້ງແຕ່ປີ 1950 ໄດ້ປະມານ 10%.
- ຖ້າບັນດາຫຼັກຊັບແມ່ນຈັດສັນໃນລະດັບປານກາງ (ເຊັ່ນ: ຮຸ້ນ 60%, ພັນທະບັດ 40%) ມັນຈະບໍ່ຕໍ່າກ່ວາຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນເມື່ອຕະຫຼາດຫຼຸດລົງ 10%, ຫຼັກຊັບລະດັບກາງຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ອາດຈະຕົກຢູ່ລະຫວ່າງ 5% ແລະ 7%, ອີງຕາມການຈັດສັນ.
ນັກລົງທຶນພຽງແຕ່ໃນຕະຫຼາດທີ່ມີເຫດຜົນທີ່ດີທີ່ຈະຂາຍຫຼັກຊັບໃນໄລຍະການແກ້ໄຂແມ່ນຜູ້ທີ່ຕ້ອງການເງິນສົດທັນທີຫຼືພາຍໃນຫລາຍເດືອນຂ້າງຫນ້າ.
ໂດຍທົ່ວໄປ, ເງິນສົດທີ່ຕ້ອງການພາຍໃນສາມປີບໍ່ຄວນຈະຖືກລົງທຶນໃນຮຸ້ນຫຼືພັນທະບັດຫຼືກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ວິທີການລົງທຶນສໍາລັບຕະຫຼາດຫມີ
ການລົງທຶນສໍາລັບຕະຫຼາດຫມີ ແມ່ນທຽບເທົ່າກັບການກະກຽມສໍາລັບການແກ້ໄຂຕະຫຼາດ.
ດັ່ງທີ່ທ່ານຮູ້ແລ້ວ, ມັນບໍ່ແມ່ນຄວາມເຂົ້າໃຈທີ່ຈະພະຍາຍາມໃຊ້ເວລາຕະຫຼາດໂດຍການເຂົ້າໄປໃນແລະອອກຈາກຫຼັກຊັບແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແຕ່ວ່າມັນອາດຈະເຮັດໃຫ້ຂັ້ນຕອນຂະຫນາດນ້ອຍແລະໂດຍເຈດຕະນາໂດຍດັດປັບການ ຈັດສັນສິນຊັບ ຂອງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ.
ການຈັດສັນຊັບສິນແມ່ນປັດໃຈອິດທິພົນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນການປະຕິບັດວຽກ ທັງຫມົດ , ໂດຍສະເພາະໃນໄລຍະເວລາດົນນານ. ດັ່ງນັ້ນນັກລົງທຶນສາມາດເປັນຕົວແທນພຽງແຕ່ໃນການຄັດເລືອກການລົງທຶນແຕ່ມີຄວາມສາມາດໃນການຈັດສັນຊັບສິນທາງດ້ານຍຸດທະສາດແລະມີການປະຕິບັດທີ່ດີກວ່າເກົ່າ, ເມື່ອທຽບກັບນັກລົງທຶນດ້ານວິຊາການແລະພື້ນຖານທີ່ດີທີ່ຈະເລືອກເອົາການລົງທຶນແຕ່ມີເວລາທີ່ບໍ່ດີກັບການຈັດສັນຊັບສິນ.
ນີ້ແມ່ນຕົວຢ່າງຂອງ ການຈັດສັນຊັບສິນແບບມີສິດສະເຫມີພາບ : ໃຫ້ເວົ້າວ່າທ່ານເຫັນອາການຄາດຕະກໍາຂອງຕະຫລາດທີ່ກ້າວຫນ້າ, ເຊັ່ນອັດຕາດອກເບ້ຍ P / E ສູງແລະອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ສູງຂຶ້ນ, ແລະຕະຫຼາດຫມີໃຫມ່ຈະຢູ່ໃນຂອບເຂດ. ຫຼັງຈາກນັ້ນທ່ານສາມາດເລີ່ມຕົ້ນຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຮຸ້ນທຶນຮຸ້ນແລະການຈັດສັນຫຼັກຊັບໂດຍລວມແລະເລີ່ມຕົ້ນສ້າງກອງທຶນສະກຸນເງິນຂອງທ່ານແລະກອງທຶນຕະຫຼາດເງິນ.
ໃຫ້ສົມມຸດວ່າເປົ້າຫມາຍຂອງທ່ານ (ຫຼື "ປົກກະຕິ") ແມ່ນ 65% ຂອງທຶນຮຸ້ນ, ເງິນຝາກ 30% ແລະເງິນທຶນຕະຫຼາດເງິນສົດ 5%. ເມື່ອທ່ານເຫັນອັດຕາ P / E ໃນລະດັບສູງ, ບັນທຶກໃຫມ່ໃນ ດັດຊະນີຕະຫລາດຫລັກ ແລະອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນ, ທ່ານອາດຈະມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຮຸ້ນ 50%, ພັນທະບັດ 30% ແລະເງິນສົດ 20%.
ວິທີການໃຊ້ປະໂຍດຈາກການແກ້ໄຂຕະຫລາດ
ຖ້າທ່ານເປັນນັກລົງທຶນໄລຍະຍາວ, ການແກ້ໄຂຕະຫລາດອາດເປັນສາເຫດສໍາລັບການສະຫລອງ, ບໍ່ແມ່ນຄວາມກັງວົນ. ທີ່ໃຊ້ເວລາທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະຊື້ແມ່ນເມື່ອລາຄາແມ່ນຕ່ໍາແລະການແກ້ໄຂຕະຫຼາດສ້າງການຂາຍສໍາລັບຮຸ້ນ.
ຖ້າທ່ານມີຄວາມກັງວົນກ່ຽວກັບການຊື້ໃນເວລາທີ່ຕະຫຼາດຫຼຸດລົງຫຼືຖ້າທ່ານຄິດວ່າທ່ານຈະເຮັດຜິດພາດໃນບາງປະເພດໂດຍການຊື້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນຕະຫຼາດລົງ, ທ່ານສາມາດໃຊ້ມາດຕະການປ້ອງກັນທີ່ສະຫລາດດ້ວຍຍຸດທະສາດແບບກາງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເງິນໂດລາ (DCA) , ເຊິ່ງແມ່ນພຽງແຕ່ຊື້ຮຸ້ນຂອງເງິນລົງທຶນຢູ່ໃນລະດັບປົກກະຕິ. ທ່ານຊື້ເມື່ອລາຄາແມ່ນສູງ, ຕໍ່າແລະຢູ່ໃນລະຫວ່າງ. ນີ້ເປັນ "ເສີຍໆ" ລາຄາທີ່ຫຼຸດລົງ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ເງິນຂອງທ່ານເພີ່ມຂຶ້ນໃນໄລຍະເວລາ.
ທ່ານສາມາດ DCA ໂດຍການຕັ້ງ ແຜນການລົງທຶນຢ່າງເປັນລະບົບ , ເຊິ່ງເອີ້ນກັນວ່າ SIP, ແຜນການລົງທຶນທີ່ເກີດຂຶ້ນເລື້ອຍໆຫຼືແຜນການລົງທຶນໄລຍະເວລາ. SIP ແມ່ນຍຸດທະສາດການປະຢັດອັດຕະໂນມັດທີ່ອະນຸຍາດໃຫ້ບຸກຄົນໃດຫນຶ່ງເລືອກເອົາຈໍານວນເງິນໂດລາທີ່ມີກໍານົດ (ຫຼືຈໍານວນເງິນທີ່ຄົງທີ່ຖ້າໃຊ້ຫຼັກຊັບການລົງທຶນ, ເຊັ່ນ: ຮຸ້ນ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs) ແລະເລືອກຄວາມຖີ່ຂອງເງິນຝາກຫຼືການລົງທຶນເຊັ່ນ: ເປັນລາຍເດືອນຫລືໄຕມາດ. ບັນຊີເງິນຝາກເຊັ່ນບັນຊີຕະຫລາດເງິນຫຼືບັນຊີເງິນຝາກປະຢັດຂອງທະນາຄານແມ່ນປົກກະຕິແລ້ວທີ່ຈະໃຊ້ຈ່າຍເພື່ອຊໍາລະເງິນທີ່ຫຼັງຈາກນັ້ນຊື້ຮຸ້ນຂອງປະເພດການລົງທຶນທີ່ເລືອກ.
ຂໍ້ຍົກ ເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.