ວິທີການທີ່ຈະໄດ້ຮັບເງິນທຶນທີ່ມີປະສິດທິພາບສູງສຸດ
ຜູ້ຄຸ້ມຄອງຫຼັກຊັບຂອງ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ຈະມີຈຸດປະສົງດຽວກັນຂອງການປະຕິບັດເປົ້າຫມາຍທີ່ດີກວ່າ.
ນັກລົງທຶນທີ່ຊື້ເງິນທຶນເຫຼົ່ານີ້ຈະແບ່ງປັນເປົ້າຫມາຍດຽວກັນຂອງການໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນສູງກວ່າ.
ແຕ່ວ່າມັນເປັນຄວາມຈິງທີ່ຮູ້ກັນທົ່ວໄປວ່າກອງທຶນການຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມແຂງທີ່ສຸດບໍ່ໄດ້ຕີດັດຊະນີ benchmark ຂອງພວກເຂົາໃນໄລຍະຍາວ, ເຊັ່ນ 10 ປີຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ນີ້ສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນເນື່ອງມາຈາກຄວາມຈິງທີ່ວ່າການລົງທຶນຢ່າງຫ້າວຫັນຕ້ອງໃຊ້ເວລາຫຼາຍ, ຊັບພະຍາກອນທາງດ້ານການເງິນແລະ ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຕະຫຼາດ . ດັ່ງນັ້ນ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະດຶງລົງກັບຄືນມາໃນໄລຍະເວລາແລະຄວາມສ່ຽງທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນຈະເພີ່ມອັດຕາການສູນເສຍການສູນກາງຂອງເປົ້າຫມາຍ. ແຕ່ມີເວລາທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະລົງທຶນໃນກອງທຶນທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຈິງຈັງ? ພວກເຂົາເຈົ້າສາມາດຈະ smart ໃນໄລຍະທີ່ໃຊ້ເວລາສັ້ນຫຼືນໍາໃຊ້ໃນການປະສົມປະສານກັບກອງທຶນດັດຊະນີ?
ໃນເວລາທີ່ກອງທຶນການເຄື່ອນໄຫວສາມາດຄຸ້ມຄອງສາມາດຕີກອງທຶນດັດຊະນີ
ເຖິງແມ່ນວ່າກອງທຶນດັດຊະນີສາມາດເອົາຊະນະກອງທຶນທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢ່າງກວ້າງຂວາງໃນໄລຍະເວລາ, ສະພາບແວດລ້ອມໃນຕະຫຼາດບາງຢ່າງທີ່ມີກອງທຶນການຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມງວດມີປະໂຫຍດທີ່ສໍາຄັນກວ່າຄູ່ຮ່ວມງານທີ່ບໍ່ມີການຄຸ້ມຄອງແບບບໍ່ຖືກຕ້ອງ:
- ຕະຫຼາດຫມີ: ໃນເວລາທີ່ນັກລົງທຶນຢູ່ໃນໂຫມດ panic ແລະລາຄາສໍາລັບເກືອບທຸກໆຮຸ້ນໃນຈັກກະວານໄດ້ຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ, ຮຸ້ນຂອງດັດຊະນີ S & P 500, ໂດຍສະເພາະແມ່ນການລົງທຶນໃນດັດຊະນີ S & P 500, ຈະປົກກະຕິຜ່ານຕະຫຼາດ. ແຕ່ຜູ້ຈັດການທີ່ມີທັກສະທີ່ມີຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວສາມາດຄາດເດົາການຫຼຸດລົງຂອງຕະຫຼາດທີ່ສໍາຄັນຫຼືປັບການຫຼຸດຜ່ອນຜົນກະທົບທີ່ຮ້າຍແຮງຂອງຕະຫຼາດຫມີ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, ໃນປີ 2008, ໃນຕະຫຼາດອັນຕະລາຍຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດໃນປະຫວັດສາດ, ເຖິງແມ່ນວ່າ ກອງທຶນ S & P 500 ທີ່ດີທີ່ສຸດ ຫຼຸດລົງ 37%. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ກອງທຶນມູນຄ່າທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງທີ່ດີທີ່ສຸດເຊັ່ນ Vanguard Equity-Income (VEIPX) , ຫຼຸດລົງ 31%. ວ່າຍັງເປັນສິ່ງລົບກວນແຕ່ບໍ່ໃກ້ຄຽງກັບການດັດແປງດັດຊະນີ.
- ຕະຫຼາດເບື້ອງຕົ້ນ: ທັນທີຫຼັງຈາກຕະຫຼາດຫມີທີ່ສໍາຄັນ, ໃນເວລາທີ່ຮຸ້ນແມ່ນຢູ່ໃນຮູບແບບການຟື້ນຟູຢ່າງເຕັມທີ່, ກອງທຶນທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວຢ່າງເຂັ້ມແຂງທີ່ລົງທຶນໃນຮຸ້ນການເຕີບໂຕສາມາດຟື້ນຕົວໄວຂຶ້ນ, ເຊິ່ງຫມາຍຄວາມວ່າຜົນຕອບແທນທີ່ສູງກວ່າດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກ. ຕົວຢ່າງ, ໃນປີ 2009, ເມື່ອຮຸ້ນຫຼຸດລົງຈາກລາຄາຕໍ່າລົງ, ກອງທຶນ Fidelity Growth Company (FDGRX) ເພີ່ມຂຶ້ນ 41%, S & P 500 ເພີ່ມຂຶ້ນ 26%.
ມີທັງຫມົດທີ່ກ່າວວ່າ, ມັນເປັນການຍາກທີ່ຈະຮູ້ວ່າເວລາທີ່ເຫມາະສົມທີ່ຈະຊື້ກອງທຶນທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຈິງຈັງ. ແລະເນື່ອງຈາກການຕັດສິນໃຈໃນເວລາທີ່ທຸກຍາກສາມາດທໍາລາຍຜົນຕອບແທນຂອງຫຼັກຊັບ, ຜູ້ລົງທຶນສ່ວນຫຼາຍມັກຈະໃຊ້ວິທີການທີ່ມີຕົວຕົນຕໍ່ການລົງທຶນຂອງພວກເຂົາ.
ການປະນີປະນອມທີ່ສະຫລາດສາມາດປະສົມປະສານອົງປະກອບຂອງການລົງທຶນທີ່ມີການລົງທຶນດ້ວຍການລົງທຶນຢ່າງຫ້າວຫັນທີ່ມີໂຄງການ ຫຼັກແລະດາວທຽມ . ໃນຖານະເປັນຊື່ທີ່ຫມາຍຄວາມວ່າ, ຫຼັກຊັບປະກອບດ້ວຍ "ຫຼັກ", ເຊັ່ນຫຼັກຊັບຫຼັກຊັບຫຼັກເຊິ່ງສາມາດສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງສ່ວນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງຫຼັກຊັບ, ແລະທຶນອື່ນໆ - ກອງທຶນ "ດາວທຽມ" ບາງສ່ວນຂອງຫຼັກຊັບເພື່ອສ້າງທັງຫມົດ. ດາວທຽມສາມາດປະກອບມີກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງຫ້າວຫັນຈາກປະເພດຫຼາກຫຼາຍຊະນິດ.
ເສັ້ນທາງລຸ່ມແມ່ນນັກລົງທຶນຄວນຈະລະມັດລະວັງເວລາຕະຫຼາດແລະການກໍ່ສ້າງຫຼັກຊັບທີ່ມີການປະສົມປະສານຂອງກອງທຶນທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວແລະການເຄື່ອນໄຫວສາມາດເປັນຄວາມຄິດທີ່ສະຫຼາດ.
ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.