ວິທີການທັງສອງເບື້ອງຕົ້ນແລະຜູ້ຊ່ຽວຊານເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດກອງທຶນ
ເຖິງແມ່ນວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນຫນຶ່ງໃນປະເພດການລົງທຶນທີ່ງ່າຍທີ່ສຸດແລະສາມາດເຂົ້າເຖິງໄດ້ງ່າຍສໍາລັບນັກລົງທຶນໃນລະດັບປະສົບການທັງຫມົດ, ບໍ່ມີຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບການລົງທຶນເທົ່າທຽມກັນ. ນີ້ແມ່ນຍ້ອນວ່າມີຫນັງສືແລະເວັບໄຊທ໌ຈໍານວນຫລາຍສະເຫນີຄວາມຄິດແລະຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບວິທີການແລະບ່ອນທີ່ຈະລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ໃນບົດຄວາມນີ້ທ່ານຈະໄດ້ຮັບຄໍາຄິດເຫັນທົ່ວໄປແລະສະເພາະ, ພ້ອມກັບຂໍ້ມູນອື່ນໆກ່ຽວກັບການລົງທຶນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ຫຼັງຈາກອ່ານບົດຄວາມນີ້ທ່ານອາດຈະສາມາດຕັດສິນໃຈວ່າທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະນໍາໃຊ້ທີ່ປຶກສາການລົງທຶນຫຼືຖ້າທ່ານຕ້ອງການເຮັດມັນຕົວທ່ານເອງ.
ເປົ້າຫມາຍການລົງທຶນຂອງທ່ານແມ່ນຫຍັງ?
ຈຸດປະສົງຂອງເງິນຂອງທ່ານແມ່ນຫຍັງ? ທ່ານຢາກໃຫ້ມັນເຮັດແນວໃດ? ທ່ານມີເວລາດົນປານໃດຈົນກວ່າທ່ານຕ້ອງການເງິນນີ້? ທ່ານມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍເທົ່າໃດທີ່ຈະຕ້ອງໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນສູງກວ່າເກົ່າ? ທ່ານຕ້ອງການເງິນຂອງທ່ານເຕີບໂຕຫຼືທ່ານຕ້ອງການຮັກສາມູນຄ່າປັດຈຸບັນຂອງມັນບໍ?
ຄໍາຕອບສໍາລັບຄໍາຖາມເຫຼົ່ານີ້ຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານມາຮອດ ເວລາ ການລົງທຶນແລະ ຄວາມທົນທານຄວາມສ່ຽງຂອງທ່ານ , ຊຶ່ງເປັນສິ່ງສໍາຄັນໃນການກໍານົດຈຸດປະສົງການລົງທຶນຂອງທ່ານ.
ກໍານົດການຈັດສັນຊັບສິນຂອງທ່ານ
ເມື່ອທ່ານກໍານົດວັດຖຸປະສົງການລົງທຶນຂອງທ່ານ, ທ່ານສາມາດກໍານົດ ການຈັດສັນຊັບສິນ ຂອງທ່ານຊຶ່ງເປັນການປະສົມປະສານຂອງສິນຊັບໃນການລົງທຶນ - ຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດແລະເງິນສົດເຊິ່ງປະກອບດ້ວຍຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ.
ການຈັດສັນຊັບສິນທີ່ເຫມາະສົມຈະສະທ້ອນໃຫ້ເຫັນເຖິງລະດັບຄວາມທົນທານຂອງຄວາມສ່ຽງທີ່ສາມາດຖືກອະທິບາຍວ່າເປັນ ຄວາມຮຸນແຮງ (ຄວາມທົນທານສູງສໍາລັບຄວາມສ່ຽງ), ຄວາມປານກາງ (ຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງກາງ) ຫຼື ການຮັກສາຄວາມລັບ (ຄວາມທົນທານຕໍ່າທີ່ສຸດ). ຄວາມທົນທານຄວາມສ່ຽງທີ່ສູງຂຶ້ນຂອງທ່ານຈະມີຮຸ້ນເພີ່ມເຕີມທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບພັນທະບັດແລະເງິນສົດໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ; ແລະຫຼຸດຜ່ອນຄວາມທົນທານຄວາມສ່ຽງຂອງທ່ານ, ຫຼຸດລົງອັດຕາສ່ວນຮຸ້ນຂອງທ່ານກ່ຽວກັບພັນທະບັດແລະເງິນສົດ.
ເບິ່ງການອອກແບບຫຼັກຊັບແບບຕົວຢ່າງເຫຼົ່ານີ້ສໍາລັບຄໍາແນະນໍາເພີ່ມເຕີມ: ເອກະສານສະ ຫລຸບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ , ເອກະສານສະ ຫຼຸບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະກອງທຶນ ປະກັນສັງຄົມຕົວຢ່າງ .
ຮຽນຮູ້ປະເພດແລະປະເພດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ຫຼັງຈາກການສ້າງໂຄງສ້າງພື້ນຖານຂອງການຈັດສັນຊັບສິນຂອງທ່ານ, ທ່ານສາມາດເລີ່ມຕົ້ນຄົ້ນຫາປະເພດຕ່າງໆຂອງກອງທຶນແລະປະເພດຕ່າງໆຂອງພວກເຂົາ. ຮຽນຮູ້ວິທີການຈັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນຮຽນຮູ້ວິທີການເລືອກເອົາທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບການຈັດສັນຊັບສິນແລະຈຸດປະສົງຫຼາກຫຼາຍ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, ມີກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະກອງທຶນການແລກປ່ຽນເງິນຕາ. ກອງທຶນຫຼັກຊັບແລະພັນທະບັດ, ໃນປະເພດຫຼັກຊັບຫຼັກໆ, ມີຫລາຍປະເພດຍ່ອຍເຊັ່ນຫຼັກຊັບຕ່າງປະເທດຫຼັກຊັບໃຫຍ່, ທຶນຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດ, ພັນທະບັດຄັງເງິນ, ແລະອື່ນໆ, ເຊິ່ງອະທິບາຍເຖິງແບບລົງທຶນຂອງ ກອງທຶນ.
ຮຽນຮູ້ວິທີການວິເຄາະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ມີຫຼາຍລັກສະນະ, ລັກສະນະແລະປະເພດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນມີສິ່ງພື້ນຖານຈໍານວນຫນ້ອຍທີ່ຈະຮູ້, ເຊັ່ນ ວິທີການວິເຄາະຜົນປະໂຫຍດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ແລະສິ່ງທີ່ສາມາດສົ່ງຜົນກະທົບຕໍ່ຜົນປະໂຫຍດເຊັ່ນ ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ຂອງກອງທຶນ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມີຫຼາຍຫຼາຍເພື່ອສະຫນັບສະຫນູນການເລືອກກ່ວາການປະຕິບັດແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍພຽງແຕ່. ສໍາລັບຜູ້ເຮັດຕົວເອງແລະຜູ້ໃຫ້ຄໍາປຶກສາດ້ານການລົງທຶນແບບດຽວກັນ, ແບບ passive ຂອງ index investing ເຮັດໃຫ້ວຽກຂອງການວິເຄາະງ່າຍດາຍຫຼາຍ.
ການສຶກສາຕົວທ່ານເອງກ່ຽວກັບຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດ
ບໍ່ມີ "ຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດ" ເວັ້ນເສຍແຕ່ວ່າມັນເຮັດວຽກທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບ ທ່ານ . ນອກຈາກນີ້ທ່ານຍັງບໍ່ຕ້ອງການເລີ່ມຕົ້ນຍຸດທະສາດແລະຊອກຫາວ່າທ່ານຕ້ອງການປະຖິ້ມມັນສໍາລັບແນວໂນ້ມໃຫມ່ໆທີ່ທ່ານພົບໃນບົດຄວາມວາລະສານ. ບໍ່ໄດ້ຮັບຄວາມສັບສົນໂດຍທັງຫມົດຂອງຍຸດທະສາດດີເກີນໄປທີ່ຈະເປັນຈິງຂອງເດືອນແລະຕິດຕາມພື້ນຖານທີ່ໃຊ້ເວລາທີ່ໄດ້ຮັບການທົດສອບ.
ຕົວຢ່າງ: ຖ້າທ່ານບໍ່ມັກການຄົ້ນຄວ້າແລະການວິເຄາະແລະທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະຮັກສາສິ່ງທີ່ງ່າຍດາຍ, ແຜນຍຸດທະສາດ ຫຼັກຊັບ ງ່າຍໆ, ລາຄາແພງທີ່ລາຄາແພງອາດເຮັດວຽກໄດ້ດີທີ່ສຸດສໍາລັບທ່ານ. ແຕ່ຖ້າທ່ານຕ້ອງການເບິ່ງຕະຫຼາດແລະການວິເຄາະສິ່ງຕ່າງໆ, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງ ການການວິເຄາະພື້ນຖານ ຫຼື ການຈັດສັນຊັບສິນທາງດ້ານຍຸດທະສາດ . ສະນັ້ນຮູບແບບການລົງທຶນແລະມີສິດເທົ່າທຽມແມ່ນຄ້າຍຄືເຄື່ອງນຸ່ງທີ່ເຫມາະກັບທ່ານທີ່ດີທີ່ສຸດ. ທ່ານບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີລາຄາທີ່ແພງຫຼືເຮັດໄດ້; ທ່ານຕ້ອງການສິ່ງທີ່ສະດວກສະບາຍທີ່ຈະໃຊ້ເວລາດົນນານ, ໂດຍສະເພາະຖ້າເປົ້າຫມາຍການລົງທຶນຂອງທ່ານແມ່ນໄລຍະຍາວ (10 ປີຂຶ້ນໄປ).
ຮຽນຮູ້ວິທີການສ້າງກອງທຶນລວມຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ການກໍ່ສ້າງຫຼັກຊັບຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນຄ້າຍຄືກັນກັບການກໍ່ສ້າງເຮືອນ: ມີຫຼາຍປະເພດທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂອງຍຸດທະສາດ, ການອອກແບບ, ເຄື່ອງມືແລະວັດສະດຸກໍ່ສ້າງ. ແຕ່ໂຄງປະກອບແຕ່ລະຮຸ້ນມີຄຸນສົມບັດພື້ນຖານບາງຢ່າງ.
ການກໍ່ສ້າງຜົນງານທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທ່ານຕ້ອງໄປນອກເຫນືອການຄໍາແນະນໍາດ້ານສຸຂະພາບ, "ຢ່າເອົາໄຂ່ທັງຫມົດຂອງທ່ານໄວ້ໃນກະດານດຽວ": ໂຄງສ້າງທີ່ສາມາດຢືນຢັນການທົດສອບເວລາຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການອອກແບບທີ່ທັນສະໄຫມ, ຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ເຮັດວຽກໄດ້ດີສໍາລັບຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ. ຕົວຢ່າງຂອງການອອກແບບແບບງ່າຍໆດັ່ງກ່າວເອີ້ນວ່າ ຫຼັກແລະດາວທຽມ .
ການລົງທຶນໃນກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີການຂາດດຸນທີ່ດີທີ່ສຸດ
ໂດຍບໍ່ຕ້ອງສົງໃສ, ກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີການໂຫຼດ ແມ່ນທາງເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຜູ້ທີ່ເຮັດຕົວເອງແລະຜູ້ທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດ. ແຕ່ແມ່ນຫຍັງ ທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ ບໍ່ມີການໂຫຼດເງິນແລະບ່ອນທີ່ພວກເຂົາສາມາດພົບໄດ້? ມີຫລາຍພັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ຈະເລືອກເອົາແລະຫຼາຍຮ້ອຍຄອບຄົວຂອງຄອບຄົວທີ່ສະເຫນີໃຫ້ພວກເຂົາ, ນັກລົງທຶນສາມາດທົນທຸກຈາກການເລືອກເກີນໄປແລະອາດຈະເຮັດຜິດພາດທີ່ບໍ່ຈໍາເປັນ.
ນັກລົງທຶນສ່ວນຫຼາຍຮູ້ວ່າຈະຫຼີກເວັ້ນການໂຫຼດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຖ້າພວກເຂົາຕ້ອງການທີ່ຈະເພີ່ມຜົນຕອບແທນໂດຍຫຼຸດຜ່ອນ ຄ່າທໍານຽມຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ . ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນຍັງຮູ້ວິທີທີ່ຈະເລືອກເອົາທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ນັກລົງທຶນທີ່ສະຫລາດທີ່ຮູ້ວ່າຄວາມງ່າຍດາຍ, ນອກເຫນືອໄປຈາກຄວາມອົດທົນ, ເປັນຄຸນງາມຄວາມດີໃນສິນລະປະຂອງການຄັດເລືອກກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ: ທັງຫມົດທີ່ຈໍາເປັນເພື່ອສ້າງຜົນປະໂຫຍດຈາກກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ດີທີ່ສຸດແມ່ນເລືອກຫນຶ່ງໃນຄອບຄົວທີ່ບໍ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ດີແລະເລືອກຫ້າ ຫຼືຫົກຂອງທຶນທີ່ບໍ່ມີການໂຫຼດຂອງພວກເຂົາຈາກປະເພດທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂອງປະເພດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ຕັດສິນໃຈ: ເຮັດຕົວທ່ານເອງຫຼືຈ້າງທີ່ປຶກສາ?
ບໍ່ວ່າທ່ານຈະເຮັດຕົວທ່ານເອງຫລືເລືອກຜູ້ຊ່ຽວຊານສໍາລັບຄໍາແນະນໍາດ້ານການເງິນ, ທ່ານກໍາລັງເລືອກທີ່ປຶກສາ . ເລີ່ມຕົ້ນຂະບວນການຕັດສິນໃຈທີ່ຈະໃຫ້ຄໍາປຶກສາໂດຍການຖາມຄໍາຖາມທີ່ສະທ້ອນໃຫ້ເຫັນຫນ້ອຍຫນຶ່ງ: ຖ້າຫມູ່ທີ່ຕ້ອງການທີ່ປຶກສາທ່ານຄວນແນະນໍາ ທ່ານ ບໍ? ທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະຈ້າງທ່ານເປັນທີ່ປຶກສາຫຼືທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຈ້າງຜູ້ອື່ນບໍ? ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງເວລາຂອງທ່ານເມື່ອທຽບກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທາງການເງິນຂອງຜູ້ທີ່ປຶກສາແມ່ນຫຍັງ? ທ່ານມີຄວາມມ່ວນຊື່ນກັບຂະບວນການຄົ້ນຄວ້າການລົງທຶນແລະການວາງແຜນການເງິນຫຼືເຮັດແນວໃດທ່ານຢ້ານວ່າມັນຈະເຮັດໃຫ້ມັນເປັນຈຸດສູນກາງການເງິນຂອງທ່ານ?
ຮຽນຮູ້ກ່ຽວກັບປະເພດຂອງທີ່ປຶກສາການລົງທຶນ
ຖ້າທ່ານຕັດສິນໃຈທີ່ຈະຈ້າງຜູ້ທີ່ປຶກສາ, ທີ່ຈະໃຫ້ບໍລິການດ້ານຄວາມຕ້ອງການດ້ານການເງິນແລະການລົງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດ? ທ່ານຄວນໃຊ້ RIA ຫຼືເປັນນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍທີ່ດີທີ່ສຸດບໍ? CFP ແມ່ນຫຍັງແລະສິ່ງທີ່ເປັນປະໂຫຍດຂອງການນໍາໃຊ້ພວກມັນແມ່ນຫຍັງ?
ຂໍ້ຍົກ ເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.