ຫລາກຫລາຍຫຼັກຊັບຂອງທ່ານທີ່ມີການເປີດເຜີຍກັບອະສັງຫາລິມະຊັບທົ່ວໂລກ
ໃນບົດຂຽນນີ້, ພວກເຮົາຈະພິຈາລະນາ REITs ສາກົນແລະເຫດຜົນທີ່ນັກລົງທຶນອາດຈະຕ້ອງພິຈາລະນາໃຫ້ພວກເຂົາສໍາລັບບັນດາຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາເພື່ອຫລາກຫລາຍຄວາມສ່ຽງແລະສົ່ງເສີມການກັບຄືນ.
ແມ່ນຫຍັງ REITs?
Trusted Investments Real Estate (REITs) ແມ່ນບໍລິສັດທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງແລະສ່ວນຫຼາຍມັກຈະຄຸ້ມຄອງລາຍໄດ້ທີ່ຜະລິດຕະພັນອະສັງຫາລິມະຊັບ. ນອກເຫນືອຈາກການເປັນເຈົ້າຂອງຊັບສິນທາງປັນຍານີ້, ບາງ REITs ຍັງໄດ້ລົງທຶນໃນການກູ້ຢືມແລະພັນທະບັດຫນີ້ອື່ນໆທີ່ຖືກຮັບປະກັນດ້ວຍຊັບສິນຄັງສິນເຊື່ອ. REITs ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນປະເທດສະຫະລັດແມ່ນນິຕິບຸກຄົນທີ່ຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບໃນການແລກປ່ຽນຫຼັກຊັບ.
ເລື້ອຍໆ, REITs ໄດ້ຮັບປະໂຫຍດຈາກພາສີພິເສດທີ່ຊ່ວຍໃຫ້ພວກເຂົາຫລີກລ່ຽງພາສີຂອງບໍລິສັດ, ທີ່ພວກເຂົາແຈກຢາຍສ່ວນໃຫຍ່ (90% +) ຂອງລາຍໄດ້ຂອງພວກເຂົາໃຫ້ກັບນັກລົງທຶນ. ມັນເປັນມູນຄ່າທີ່ສັງເກດວ່າ, ເຖິງວ່າຈະຫຼີກເວັ້ນການພາສີສອງເທົ່າ, ໂຄງສ້າງບໍ່ໄດ້ຫມາຍຄວາມວ່າການສູນເສຍພາສີຂອງ REIT ແມ່ນຜ່ານການລົງທຶນສໍາລັບນັກລົງທຶນສໍາລັບການນໍາໃຊ້ເປັນການສົ່ງຕໍ່ຫຼືເພື່ອຊົດເຊີຍການເພີ່ມທຶນ.
ເປັນຫຍັງການລົງທຶນໃນ REITs?
ມີຜົນປະໂຫຍດຫຼາຍໃນການລົງທຶນໃນ REITs ທັງພາຍໃນແລະຕ່າງປະເທດ. ຕົວຢ່າງ, Ibbotson Associates, ບໍລິສັດການຄົ້ນຄວ້າການລົງທຶນຂອງ Morningstar, ໄດ້ເຫັນວ່າການເປັນເຈົ້າຂອງຂອງ REITs ໃນໄລຍະເວລາທີ່ໄດ້ເພີ່ມຜົນຕອບແທນລວມຂອງນັກລົງທຶນແລະ / ຫຼືຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງລວມໃນທັງທຶນຮວບຮວມແລະມູນຄ່າທີ່ມີກໍານົດ.
ສໍາລັບນັກລົງທຶນຂອງສະຫະລັດ, REITs ສາກົນສາມາດສະຫນອງຄວາມຫລາກຫລາຍໃນຫຼາຍໆກໍລະນີຍ້ອນວ່າອະສັງຫາລິມະຊັບບໍ່ໄດ້ເຊື່ອມໂຍງກັບຕະຫຼາດສະຫະລັດ. ສໍາລັບບັນດານັກລົງທຶນຕ່າງປະເທດ, REITs ມີຕົວຄູນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຕະຫລາດພາຍໃນປະເທດຂອງພວກເຂົາ. ລວມ, ຄຸນລັກສະນະເຫຼົ່ານີ້ເຮັດໃຫ້ REITs ສາກົນເປັນທາງເລືອກທີ່ດີສໍາລັບການຫລາກຫລາຍ.
International REITs 101
International REITs now account for the majority of REITs worldwide, after their debut in US and Australia. ຫຼັກຊັບເຫຼົ່ານີ້ສະເຫນີຂໍ້ດີແລະຂໍ້ເສຍປຽບຫລາຍ, ແຕ່ອາດຈະເປັນປະໂຫຍດຫລາຍທີ່ສຸດໃນບັນດາປະເທດທີ່ຕ່າງປະເທດ.
REITs ຕ່າງປະເທດສະເຫນີຂໍ້ດີຕ່າງໆໃຫ້ນັກລົງທຶນ, ລວມທັງ:
- Hedge ເງິນເຟີ້ - ຊັບສິນແມ່ນໄດ້ພິຈາລະນາຢ່າງກວ້າງຂວາງວ່າເປັນ hedge ເງິນເຟີ້, ເນື່ອງຈາກວ່າມັນມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະສ້າງມູນຄ່າໃນໄລຍະເວລາ, ເຖິງວ່າຈະມີຄ່າເສື່ອມລາຄາຂອງໂລກ.
- ຜົນຜະລິດເງິນປັນຜົນສູງ - ຫລາຍ REITs ສະຫນອງ ຜົນຜະລິດປັນຜົນທີ່ດີເລີດ , ເນື່ອງຈາກວ່າກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍພາສີຮຽກຮ້ອງໃຫ້ບໍລິສັດຈໍາຫນ່າຍລາຍໄດ້ສ່ວນໃຫຍ່ຂອງພວກເຂົາ.
- ການຄຸ້ມຄອງແບບຍືນ ຍົງ - ເນື່ອງຈາກວ່າ REITs ຕ້ອງໄດ້ແຈກຢາຍລາຍໄດ້ຂອງພວກເຂົາໃຫ້ກັບນັກລົງທຶນ, ການຄຸ້ມຄອງມີເງິນຫນ້ອຍທີ່ຈະໃຊ້ຈ່າຍໃນໂຄງການລ້ຽງສັດທີ່ມີລາຄາແພງ.
- Diversification - REITs ແມ່ນວິທີການທີ່ດີທີ່ຈະຫລາກຫລາຍຫຼັກຊັບຫຼັກຊັບທີ່ມີຢູ່ຜ່ານຕະຫຼາດຫຼັກຊັບແລະຄວາມແຕກຕ່າງດ້ານພູມສັນຖານ.
ເຖິງວ່າຈະມີຄຸນນະພາບໃນທາງບວກ, ມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍຕໍ່ການລົງທຶນໃນ REITs ສາກົນ, ເຊິ່ງລວມມີ:
- ຄວາມສ່ຽງທາງດ້ານການເມືອງ - ສິດທິທີ່ດິນແລະການເກັບພາສີສາມາດເປັນ ບັນຫາທາງດ້ານການເມືອງທີ່ ມີຄວາມຮ້ອນໃນຫຼາຍໆປະເທດທົ່ວໂລກທີ່ບ່ອນທີ່ອະສັງຫາລິມະຊັບມີການພັດທະນາຫນ້ອຍກວ່າໃນສະຫະລັດ.
- ອັດຕາແລກປ່ຽນ - ອັດຕາແລກປ່ຽນ ສາມາດມີຜົນກະທົບຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຕໍ່ຮຸ້ນຕ່າງປະເທດ, ແຕ່ວ່າໂດຍສະເພາະແມ່ນ REITs, ຍ້ອນການແຈກຢາຍເງິນປັນຜົນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດ.
- ຄວາມສ່ຽງດ້ານການພາສີ - REITs ຢູ່ຕ່າງປະເທດສາມາດເປັນພາສີທີ່ບໍ່ມີປະສິດຕິຜົນສູງ, ໂດຍສະເພາະຖ້ານັກລົງທຶນຖືກເກັບຢູ່ໃນອັດຕາລາຍໄດ້ປະກະຕິ.
- ຄວາມສະອາດແລະຄວາມໂປ່ງໃສ - ຄວາມ ສາມາດດ້ານການຕະຫຼາດສາກົນອາດຈະມີຄວາມອ່ອນເພຍແລະບໍ່ສະອາດ, ຊຶ່ງອາດຈະເຮັດໃຫ້ມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍຕໍ່ນັກລົງທຶນ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນຜູ້ທີ່ມີຂອບເຂດເວລາສັ້ນໆ.
ວິທີທີ່ດີທີ່ສຸດໃນການລົງທຶນໃນ REITs
ວິທີທີ່ງ່າຍທີ່ສຸດໃນການລົງທຶນໃນ REITs ສາກົນແມ່ນຜ່ານການນໍາໃຊ້ທຶນ ແລກປ່ຽນແລະການແລກປ່ຽນ (ETFs). ໂດຍສະເພາະ, ຫຼາຍ ETFs ເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ໄດ້ສະເຫນີຜົນຜະລິດປັນຜົນ, ແຕ່ແທນທີ່ຈະເປັນການເພີ່ມທຶນທີ່ມີສັກຍະພາບຈາກການລົງທຶນຄືນໃຫມ່ຂອງເງິນປັນຜົນໃດໆ. ດັ່ງນັ້ນ, ນັກລົງທຶນລາຍໄດ້ອາດຈະດີກວ່າການເລືອກ REITs ທີ່ຈະຊື້ທີ່ສະເຫນີຜົນຜະລິດທີ່ຫນ້າສົນໃຈ.
ETFs REIT ທີ່ມີຊື່ສຽງຫຼາຍທີ່ສຸດໃນປະເທດສາກົນປະກອບມີ:
- SPDR Dow Jones Global Real Estate (RWO)
- WisdomTree International Real Estate (DRW)
- SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX)
- iShares S & P Dev ອະດີດສະຫະລັດອະສັງຫາລິມະສັບ (WPS)
- iShares FTSE EPRA / NAREIT Dev Real Estate (IFGL)
ເສັ້ນທາງລຸ່ມ
REITs ສາກົນແມ່ນວິທີການທີ່ດີທີ່ຈະຫຼາກຫຼາຍທຸລະກິດແລະສ້າງຄວາມສໍາພັນກັບຕະຫຼາດອະສັງຫາລິມະຊັບທົ່ວໂລກ. ເລື້ອຍໆ, ວິທີການທີ່ດີທີ່ສຸດໃນການລົງທຶນໃນ REITs ສາກົນແມ່ນການນໍາໃຊ້ ETFs, ຍ້ອນວ່າພວກເຂົາໄດ້ຮັບການຊື້ຂາຍໃນຕະຫຼາດສະຫະລັດແລະສະຫນອງເງິນສົດຫຼາຍກວ່າ REITs ຕ່າງປະເທດ.