ຊອກຫາທີ່ປຶກສາການລົງທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງສໍາລັບສະຖານະການຂອງທ່ານ
ໃນບົດຂຽນນີ້, ພວກເຮົາຈະຊອກຫາວິທີຊອກຫາຜູ້ໃຫ້ຄໍາປຶກສາດ້ານການລົງທຶນສາກົນ, ຄໍາຖາມທີ່ສໍາຄັນທີ່ຕ້ອງຖາມ, ແລະການພິຈາລະນາທີ່ສໍາຄັນອື່ນໆ.
ຊອກຫາທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຖືກຕ້ອງ
ມີຫລາຍວິທີທີ່ແຕກຕ່າງກັນເພື່ອຊອກຫາຜູ້ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ, ແຕ່ການຊອກຫາຜູ້ທີ່ປຶກສາກັບຄວາມສາມາດຂອງຕ່າງປະເທດສາມາດທ້າທາຍໄດ້. ນີ້ແມ່ນຄວາມຈິງໂດຍສະເພາະຖ້າທ່ານອາໄສຢູ່ໃນຕົວເມືອງຂະຫນາດນ້ອຍບ່ອນທີ່ອາດບໍ່ມີທາງເລືອກຫຼາຍ. ຂ່າວດີແມ່ນວ່າທ່ານມີທາງເລືອກໃນສະຖານະການໃດຫນຶ່ງ.
ສະຖານທີ່ທີ່ດີທີ່ສຸດເພື່ອເລີ່ມຕົ້ນຊອກຫາທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນແມ່ນເວັບໄຊທ໌ຂອງອົງການ CFP ເຮັດໃຫ້ແຜນການທີ່ເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍທີ່ຈະຊອກຫາຜູ້ທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນທີ່ໄດ້ຮັບການຮັບຮອງ. ເວັບໄຊທ໌້ສະຫນອງທາງເລືອກໃນທ້ອງຖິ່ນພ້ອມກັບວິທີການຊົດເຊີຍຂອງພວກເຂົາ, ຄວາມຕ້ອງການການລົງທຶນຂັ້ນຕ່ໍາ, ປະຫວັດສາດດ້ານວິໄນແລະຊີວະປະຫວັດສັ້ນ. ໃນສ່ວນພິເສດ, ທ່ານສາມາດຊອກຫາການລົງທຶນລະຫວ່າງປະເທດແລະເງື່ອນໄຂທີ່ສໍາຄັນອື່ນໆ.
ຖ້າບໍ່ມີຜູ້ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນສາກົນໃນພື້ນທີ່ຂອງທ່ານ, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງພິຈາລະນາໃຫ້ຜູ້ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນແບບດັ້ງເດີມກ່ຽວກັບການລວມເອົາທຶນໃນສາກົນເຂົ້າໄປໃນ ຫຼັກຊັບ ຂອງທ່ານ.
ຜູ້ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນຫຼາຍຄົນມີປະສົບການທີ່ລວມເອົາການລົງທຶນລະຫວ່າງປະເທດເຂົ້າໄປໃນຫຼັກຊັບແລະອາດມີຄໍາແນະນໍາບາງຢ່າງ. ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະຖາມຄໍາຖາມເພື່ອເຂົ້າໃຈວິທີການຂອງພວກເຂົາກ່ຽວກັບຄໍາແນະນໍາ ດ້ານ ການລົງທຶນແລະການຕ່າງປະເທດ.
ທີ່ປຶກສາສາກົນທີ່ມີກອງທຶນ
ບາງທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນຕ່າງປະເທດດໍາເນີນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພື່ອໃຫ້ລູກຄ້າມີຄວາມສໍາພັນກັບຕະຫຼາດສາກົນ.
ໃນກໍລະນີດັ່ງກ່າວ, ນັກລົງທຶນສາມາດຊື້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໂດຍກົງຈາກທີ່ປຶກສາເຫຼົ່ານີ້ໂດຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງເປັນລູກຄ້າ. ຫລາຍທີ່ປຶກສາທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນພື້ນທີ່ແມ່ນບໍລິສັດທີ່ມີຊື່ສຽງເຊັ່ນ: Schwab, Fidelity ແລະ Vanguard , ແຕ່ທ່ານຍັງອາດຈະຕ້ອງພິຈາລະນາໃຫ້ຜູ້ປຶກສາຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ໄດ້ຕັດສິນໃຈເລືອກເອົາທີ່ດີ.
ບາງທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນຕ່າງປະເທດທີ່ມີກອງທຶນເຊິ່ງລວມມີ:
- Oakmark: ເປັນທີ່ປຶກສາທີ່ສຸມໃສ່ການນໍາໃຊ້ປັດຍາການລົງທຶນທີ່ສອດຄ່ອງແລະຂະບວນການທີ່ແນໃສ່ກໍານົດໂອກາດມູນຄ່າ. ເງິນທຶນປົກກະຕິມີຫນ້ອຍກວ່າ 75 ຫຼັກຊັບໃນຂະນະທີ່ການຄຸ້ມຄອງມີຫຼາຍ 'ຜິວໃນເກມ'.
- Hartford: ທີ່ປຶກສາທີ່ສຸມໃສ່ການລົງທຶນຂອງມະນຸດ, ເຊິ່ງຫມາຍຄວາມວ່າການສ້າງກອງທຶນເຊິ່ງກົງກັນກັບຈຸດປະສົງການລົງທຶນທີ່ເປັນເອກະລັກ. ຕົວຢ່າງ, ETFs ແບບທົດລອງແບບຍຸດທະສາດຂອງມັນເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຕໍ່ການໃຊ້ກົນລະຍຸດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ.
- Domini: ຜູ້ໃຫ້ຄໍາປຶກສາທີ່ປຶກສາກ່ຽວກັບການລົງທຶນທາງດ້ານສັງຄົມທີ່ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບໃນທົ່ວໂລກທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຜົນປະໂຫຍດດ້ານສັງຄົມແລະສິ່ງແວດລ້ອມໃນທາງບວກກັບຜົນຕອບແທນດ້ານການເງິນທີ່ມີການແຂ່ງຂັນສໍາລັບນັກລົງທຶນ.
ທ່ານສາມາດຊອກຫາບັນຊີລາຍຊື່ຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໂດຍໃຊ້ເວັບໄຊທ໌ເຊັ່ນ USNews ຫຼືຜູ້ກວດສອບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີຢູ່ຜ່ານ Morningstar ແລະເວັບໄຊທ໌ອື່ນໆ.
ຄໍາຖາມທີ່ຖາມຜູ້ທີ່ປຶກສາ
ເມື່ອທ່ານໄດ້ກໍານົດທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ, ທ່ານຕ້ອງການສໍາພາດພວກເຂົາເພື່ອຮັບປະກັນວ່າພວກເຂົາມີຄຸນສົມບັດເຫມາະສົມແລະເຫມາະສົມກັບຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ.
ມັນເປັນຄວາມຄິດທີ່ດີທີ່ຈະຕອບສະຫນອງກັບຜູ້ທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນ "ປະເຊີນກັບໃບຫນ້າ" ເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານຈະໄດ້ຮັບຜົນດີ.
ບາງຄໍາຖາມທີ່ສໍາຄັນທີ່ຕ້ອງຖາມກໍ່ຄື:
- ທ່ານມີປະສົບການຫຍັງໃນການລົງທືນຕ່າງປະເທດ?
- ທ່ານຖືຫຍັງແດ່? ທ່ານລົງທະບຽນກັບ SEC, ລັດ, ຫຼື FINRA?
- ທ່ານຈ່າຍຄ່າບໍລິການຂອງທ່ານແນວໃດ? ອັດຕາຫລືຄ່າບໍລິການຂອງທ່ານແມ່ນຫຍັງ?
- ທ່ານເຄີຍໄດ້ຮັບການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຂອງລັດຖະບານຫຼືຮ້ອງຂໍຕໍ່ລູກຄ້າບໍ?
- ທ່ານສາມາດສົ່ງຂ້ອຍສໍາເນົາທັງສອງພາກຂອງ ແບບຟອມ ຂອງທ່ານ ADV ?
ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະເຮັດຄວາມດຸຫມະຂອງທ່ານເພື່ອຮັບປະກັນວ່າທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນເຫມາະສົມກັບຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ. ໂດຍສະເພາະ, ທ່ານຄວນຊອກຫາທີ່ປຶກສາທີ່ຖືກລົງທະບຽນຢ່າງຖືກຕ້ອງ, ເຮັດວຽກບົນພື້ນຖານຄ່າທໍານຽມ (ບໍ່ແມ່ນຄ່າທໍານຽມ), ແລະບໍ່ເສຍຄ່າຈາກປະຫວັດສາດທີ່ມີລະບຽບການທີ່ມີລະບຽບການແລະລູກຄ້າ.
ໃນເວລາທີ່ພິຈາລະນາກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ທ່ານຄວນຈະດາວໂຫລດໃບສະເຫນີຂອງກອງທຶນແຕ່ລະຄົນເພື່ອຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງແລະລາງວັນຂອງກອງທຶນ.
ມັນອາດຈະເປັນການຄິດທີ່ດີທີ່ຈະໂທຫາເງິນທີ່ທ່ານກໍາລັງສົນໃຈໃນການຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບວິທີການຂອງພວກເຂົາແລະໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າມັນເຫມາະສົມ.
ເສັ້ນທາງລຸ່ມ
ທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນສາກົນສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນແຕ່ລະຄົນສ້າງຄວາມສ່ຽງຕໍ່ ຕະຫລາດຕ່າງປະເທດ ໃນບັນດາຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາ. ຜູ້ໃຫ້ຄໍາປຶກສາດ້ານການລົງທຶນຫຼາຍໆຄົນຍັງດໍາເນີນການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນໄດ້ຮັບຄວາມສົນໃຈໂດຍບໍ່ໄດ້ຜ່ານການປຶກສາທາງດ້ານການເງິນແບບດັ້ງເດີມ. ກ່ອນທີ່ຈະລົງທຶນໃນກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະຕ້ອງເຮັດຢ່າງດຸເດືອດແລະຮັບປະກັນວ່າຄໍາຖາມທັງຫມົດຂອງທ່ານຖືກຕອບແລະກອງທຶນແມ່ນເຫມາະສົມສໍາລັບຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ.