ວິທີການວິເຄາະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ

ພວກເຮົາທຸກຄົນຮູ້ວ່າການບໍລິການທາງດ້ານການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນທີ່ຂາດແຄນ, "ການປະຕິບັດໃນອະດີດບໍ່ໄດ້ຮັບປະກັນຜົນໄດ້ຮັບໃນອະນາຄົດ." ມັນເປັນການລະມັດລະວັງທົ່ວໄປທີ່ດີແຕ່ວ່າການປະຕິເສດບໍ່ໄດ້ເຮັດໃຫ້ທຸກຄົນຕັດສິນໃຈໃນມື້ນີ້ໂດຍອີງໃສ່ການປະຕິບັດງານຂອງມື້ວານນີ້.

ບັນຫາແມ່ນວ່າພວກເຮົາບໍ່ໄດ້ລົງທຶນຄືນ; ພວກເຮົາໄດ້ລົງທຶນ ໄປ ແລະມີຫຼາຍກວ່າການວິເຄາະ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ບໍ່ແມ່ນການກວດສອບການປະຕິບັດຜ່ານມາ. ໃນຕົວຈິງ, ຕົວຊີ້ວັດທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງການປະຕິບັດໃນອະນາຄົດປະ ກອບມີປັດໃຈທີ່ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນບໍ່ເຫັນ.

ມີປັດໃຈສໍາຄັນອື່ນເຊັ່ນ: ການເປັນເຈົ້າຂອງ ຜູ້ຈັດການ , ອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍ , ອັດຕາດອກເບ້ຍ ແລະ ອັດຕາ ພາສີທີ່ຈະວິເຄາະແລະສົມທຽບກ່ອນທີ່ຈະຊື້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ:

ການປະຕິບັດງານຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ

ຖ້າທ່ານຈະວິເຄາະຜົນຕອບແທນປະຫວັດສາດ, ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງເຮັດຢ່າງຖືກຕ້ອງ. ການປະຕິບັດທີ່ຜ່ານມາບໍ່ໄດ້ຮັບປະກັນຜົນໄດ້ຮັບໃນອະນາຄົດ, ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ນັກລົງທຶນຈໍານວນຫຼາຍໄດ້ຖືກຈັບໃນຈັ່ນຈັບຂອງການປະຕິບັດຕາມການສະເຫມີໂດຍການຊື້ເງິນທຶນທີ່ກໍາລັງປະຕິບັດທີ່ດີທີ່ສຸດແລະຂາຍທີ່ກໍາລັງປະຕິບັດທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດ. ນີ້ແມ່ນພຽງແຕ່ຮູບແບບຂອງເວລາຕະຫຼາດທີ່ຫມັ້ນໃຈວ່ານັກລົງທຶນຈະສືບຕໍ່ຊື້ສິນຄ້າທີ່ສູງແລະຂາຍຕ່ໍາ - ກົງກັນຂ້າມກັບພຶດຕິກໍານັກລົງທຶນທີ່ສະຫລາດ. ໃນເວລາທີ່ປະເມີນຜົນການປະຕິບັດໃນໄລຍະຜ່ານມາ, ໃຫ້ສຸມໃສ່ການຕອບແທນ 5 ປີແລະ 10 ປີເພາະວ່າເວລາທີ່ໃຊ້ເວລາເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງທັກສະຂອງຜູ້ຈັດການກອງທຶນໃນການປັບປຸງສະພາບແວດລ້ອມທາງດ້ານເສດຖະກິດທີ່ມີການປ່ຽນແປງ.

Analyse Manager Tenure

ຖ້າທ່ານໄດ້ດຶງດູດເອົາຜົນຕອບແທນ 5 ປີແລະ 10 ປີຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ມັນອາດຈະເປັນຂໍ້ຜິດພາດທີ່ຈະຊື້ຮຸ້ນຂອງກອງທຶນນີ້ຖ້າຜູ້ຈັດການໄດ້ຮັບການຄຸ້ມຄອງເປັນເວລາ 1 ປີເທົ່ານັ້ນ. ນີ້ຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າຜູ້ຈັດການຜ່ານມາມີຄວາມຮັບຜິດຊອບຕໍ່ການປະຕິບັດໄລຍະຍາວທີ່ເຂັ້ມແຂງແຕ່ຜູ້ຈັດການໃຫມ່ບໍ່ໄດ້ພິສູດຕົວເອງ.

ເຊັ່ນດຽວກັນ, ທ່ານຈະບໍ່ຍົກເລີກກອງທຶນຖ້າຜົນຕອບແທນ 10 ປີເບິ່ງຍາກ, ເມື່ອທຽບໃສ່ກັບ ປະເພດ ອື່ນໆ ຂອງເງິນ , ຖ້າວ່າການປະຕິບັດງານ 5 ປີເບິ່ງຄືວ່າດີແລະການເປັນຜູ້ຈັດການແມ່ນ 5 ປີ. ໃນກໍລະນີນີ້, ຜູ້ຈັດການໃນປະຈຸບັນຄວນໄດ້ຮັບເຄຣດິດສໍາລັບຜົນຕອບແທນ 5 ປີແຕ່ບໍ່ໄດ້ຮັບໂທດສໍາລັບ 10 ປີ. ໃນທີ່ສຸດ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າໄລຍະເວລາທີ່ທ່ານກໍາລັງວິເຄາະແມ່ນສອດຄ່ອງກັບການຖືຄອງຂອງຜູ້ຈັດການໃນປະຈຸບັນ. ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການຫຼີກເວັ້ນເງິນທຶນທີ່ມີການເປັນເຈົ້າຂອງຜູ້ຈັດການບໍ່ເກີນ 3 ປີ.

ຊອກຫາອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ:

ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາໃຫ້ກອງທຶນເລີ່ມຕົ້ນຕໍ່ກັບກອງທຶນຄ້າຍຄືກັນກັບອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ສູງຂຶ້ນ. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍພີ່ນ້ອງທີ່ສູງຂຶ້ນແມ່ນການດຶງດູດການປະຕິບັດ. ຕົວຢ່າງ: ທຸກໆສິ່ງອື່ນໆແມ່ນເທົ່າທຽມກັນ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງມີອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍຂອງ 0,50 ມີປະໂຫຍດທີ່ມີປະສິດທິຜົນສູງກວ່າກອງທຶນທຽບເທົ່າກັບອັດຕາສ່ວນການຈ່າຍດອກເບ້ຍ 1.00.

ຖ້າເງິນທັງສອງໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນລວມທັງຫມົດ (ກ່ອນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ) ຂອງ 1000% ໃນປີຫນຶ່ງ, ກອງທຶນຄັ້ງທໍາອິດຈະມີຄືນມູນຄ່າສຸດທິ (ຫຼັງຈາກຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ) ໃຫ້ແກ່ນັກລົງທຶນທີ່ 950% ແລະກອງທຶນທີສອງຈະມີການຄືນເງິນຄືນ 9%. ເງິນຝາກປະຢັດຂະຫນາດນ້ອຍປ່ຽນເປັນເງິນຝາກປະຢັດຂະຫນາດໃຫຍ່ໃນໄລຍະເວລາ.

ໃຫ້ຜູ້ຈັດການກອງທຶນສາມາດຜະລິດຜົນໄດ້ຮັບໃນໄລຍະເວລາສັ້ນໆ (ຫນ້ອຍກວ່າ 5 ປີ) ໂດຍມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ສູງແຕ່ວ່າການອອກກໍາລັງກາຍນີ້ແມ່ນຍາກທີ່ຈະບັນລຸຄວາມສອດຄ່ອງໃນໄລຍະຍາວ (ຫຼາຍກວ່າ 5 ປີ).

ນີ້ແມ່ນ ເຫດຜົນທີ່ນັກລົງທຶນເລືອກເອົາກອງທຶນດັດຊະນີ : ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແມ່ນມີຫນ້ອຍແລະລາຍໄດ້ໄລຍະຍາວມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະສູງກວ່າເງິນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງມີປະສິດທິພາບ.

ຊອກຫາອັດຕາສ່ວນລາຍໄດ້ຕ່ໍາ:

ມູນຄ່າຂອງກອງທຶນສະ ແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງອັດຕາສ່ວນຂອງກອງທຶນທີ່ໄດ້ຖືກທົດແທນໃນປີທີ່ຜ່ານມາ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນຖ້າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນລົງທຶນໃນ 100 ຮຸ້ນທີ່ແຕກຕ່າງກັນແລະ 50 ຂອງພວກເຂົາຖືກທົດແທນໃນໄລຍະຫນຶ່ງປີ, ອັດຕາສ່ວນການຜະລິດຈະເປັນ 50%. ມູນຄ່າການຊື້ຂາຍແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບ ອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍ ຍ້ອນວ່າການຊື້ຂາຍທີ່ມີມູນຄ່າສູງ (ຊື້ແລະຂາຍ) ຈະກາຍເປັນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ສູງຂຶ້ນເຊັ່ນຄ່າທໍານຽມການຄ້າແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການວິໄຈ. ອັດຕາການປ່ຽນແປງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບອັດຕາສ່ວນຕໍ່າຍັງຊີ້ບອກເຖິງປັດໃຈການລົງທຶນທີ່ຖືວ່າເປັນ "ຊື້ແລະຖື", ເຊິ່ງມັກຈະເປັນທີ່ນິຍົມສໍາລັບນັກລົງທຶນໄລຍະຍາວແລະສະແດງຄວາມເຊື່ອຫມັ້ນຕໍ່ຜູ້ຈັດການກອງທຶນເຊິ່ງກົງກັນຂ້າມກັບ ຍຸດທະສາດທີ່ໃຊ້ເວລາຕະຫຼາດ ຫຼາຍເກີນໄປ, - ກັບຄືນມາແຕ່ເພີ່ມຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຫຼຸດລົງ.

ຈົ່ງລະວັງກົດລະບຽບຂອງແອບເປີ້ນແອບເປີ້ນທີ່ນີ້ແລະສົມທຽບກອງທຶນເພື່ອປະເພດຂອງແຕ່ລະປະເພດເພາະວ່າບາງເງິນທຶນ, ເຊັ່ນ: ພັນທະບັດພັນທະບັດ, ຕາມທໍາມະຊາດຈະມີລາຍໄດ້ສູງກວ່າ ຊະນິດແລະປະເພດຂອງກອງທຶນ ອື່ນໆ .

ຊອກຫາກອງທຶນທີ່ມີປະສິດທິພາບດ້ານພາສີສໍາລັບບັນຊີທີ່ຖືກລົງໂທດ

ພາສີຫຼຸດຫນ້ອຍລົງມັກຈະມີຜົນຕອບແທນທີ່ສູງຂຶ້ນຍ້ອນວ່າທ່ານກໍາລັງເກັບເງິນຫຼາຍຂຶ້ນແລະມີຄວາມສົນໃຈກັບມັນໃນຂະນະທີ່ທ່ານຖືການລົງທຶນ. ບັນດານັກລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່ມີບັນຊີລາຍການພາສີຢ່າງຫນ້ອຍຫນຶ່ງເຊັ່ນ: IRA, 401 (k), 403 (b) ຫຼືເງິນເດືອນ, ແຕ່ຖ້າທ່ານມີບັນຊີນາຍຫນ້າຕົວບຸກຄົນຫຼືທີ່ຮ່ວມກັນ, ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຊອກຫາກອງທຶນເຊິ່ງບໍ່ໄດ້ສ້າງ ຫຼາຍເກີນໄປຂອງພາລະພາສີຈາກເງິນປັນຜົນແລະການແບ່ງປັນຮຸ້ນທຶນ. ສໍາລັບເຫດຜົນນີ້, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການຊີ້ແຈງຊັດເຈນກ່ຽວກັບ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ແລະ ກອງທຶນ ໃນ ພັນທະບັດ ໃນບັນຊີນາຍຫນ້າຂອງທ່ານ, ຖ້າເປັນໄປໄດ້. ທ່ານສາມາດເອົາເງິນເຫຼົ່ານີ້ເຂົ້າບັນຊີລາຍການບັນຊີອາກອນຂອງທ່ານ. ການວາງແຜນຍຸດທະສາດແລະການແບ່ງປັນເງິນທຶນນີ້ເຂົ້າໄປໃນບັນຊີຕ່າງໆໂດຍອີງໃສ່ ປະສິດທິພາບດ້ານພາສີ ແມ່ນເອີ້ນວ່າ ສະຖານທີ່ຊັບສິນ .

ພິຈາລະນາກອງທຶນດັດຊະນີ

ທັງຫມົດຂອງຄໍາແນະນໍາຂ້າງເທິງສໍາລັບການວິເຄາະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນຕົ້ນຕໍສໍາລັບການເລືອກເອົາ ກອງທຶນທີ່ຖືກຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມງວດ . ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຂະບວນການວິເຄາະສໍາລັບ ກອງທຶນທີ່ຖືກຄຸ້ມຄອງ ແມ່ນບໍ່ຈໍາເປັນ, ສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຍ້ອນວ່າ ກອງທຶນດັດຊະນີ ທໍາມະດາມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາແລະອັດຕາສ່ວນການລົງທຶນຕ່ໍາແລະການຖືຄອງຂອງຜູ້ຈັດການບໍ່ແມ່ນການພິຈາລະນາ. ໃນເວລາທີ່ການວິເຄາະກອງທຶນດັດຊະນີ, ທ່ານຕ້ອງການໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາເພາະວ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາແມ່ນປະໂຫຍດຕົ້ນຕໍຂອງປະເພດກອງທຶນນີ້. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, ກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ທີ່ດີທີ່ສຸດ ແມ່ນຢູ່ໃນບັນດາກອງທຶນດັດຊະນີລາຄາຕໍ່າສຸດ. ຖ້າທ່ານພຽງແຕ່ໃຊ້ກອງທຶນດັດສະນີ, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການເປີດບັນຊີຢູ່ທີ່ Vanguard Investments, ບ່ອນທີ່ທ່ານຈະພົບກັບການເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງກອງທຶນດັດຊະນີແລະ ETFs ທີ່ມີຢູ່ໃນສະຖານທີ່ກອງທຶນດຽວ.

ຂໍ້ຍົກ ເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.