ການລົງທຶນໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດໂດຍບໍ່ຕ້ອງອອກຈາກບ້ານ
ຜົນປະໂຫຍດແລະຄວາມສ່ຽງຂອງການລົງທຶນໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດ
ມີ ຜົນປະໂຫຍດຫຼາຍແລະຄວາມສ່ຽງ ທີ່ຈະພິຈາລະນາກ່ອນທີ່ຈະຕັດສິນໃຈລົງທຶນໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດ.
ໃນຂະນະທີ່ມັນເປັນ ຕະຫຼາດ ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດແລະ ເປັນແຫຼ່ງ ທີ່ສຸດໃນໂລກ, ນັກລົງທຶນຄວນຮູ້ເຖິງ ຄວາມສ່ຽງ ທີ່ກໍານົດໄວ້ນອກເຫນືອຈາກຕະຫຼາດຫຼັກຊັບແລະພັນທະບັດທົ່ວໄປ. ໂດຍສະເພາະ, ການ ຍົກລະດັບສູງທີ່ ໃຊ້ໃນເວລາທີ່ການລົງທຶນໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດສາມາດເຮັດໃຫ້ມີການປ່ຽນແປງສູງແລະມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການສູນເສຍ.
ຜົນປະໂຫຍດຕົ້ນຕໍຂອງການລົງທຶນໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດລວມມີ:
- ຕະຫຼາດຂະຫນາດໃຫຍ່ແລະແຫຼວ . ຕະຫຼາດແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດແມ່ນຕະຫຼາດທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດແລະແຫຼວທີ່ສຸດໃນໂລກ, ມີປະລິມານລາຍໄດ້ປະຈໍາວັນຫຼາຍກ່ວາ 4 ພັນຕື້ໂດລາ.
- Diversification . ຕະຫຼາດແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດໄດ້ສະເຫນີໃຫ້ນັກລົງທຶນມີວິທີການຫຼາກຫຼາຍອອກໄປຈາກຄວາມສ່ຽງຕ່າງໆທີ່ພົວພັນກັບເງິນໂດລາສະຫະລັດ ເປັນຊັ້ນປະກັນຊັບສິນ .
- ເວລາການຊື້ຂາຍ . ຕະຫຼາດແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດດໍາເນີນການ 24 ຊົ່ວໂມງຕໍ່ມື້, ຫ້າມື້ຕໍ່ອາທິດ, ເຊິ່ງແມ່ນຍາວກວ່າຕະຫລາດຫລັກຊັບ, ພັນທະບັດ, ຫຼືຕະຫຼາດອະນາຄົດ.
- ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕໍ່າທີ່ອາດເກີດຂື້ນ . ການຊື້ຂາຍແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດສ່ວນຫຼາຍແມ່ນບໍ່ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຈ່າຍພາສີ, ແຕ່ວ່າການຊື້ຂາຍທີ່ມີລາຄາສູງຂຶ້ນອາດຈະມີຄວາມເຂັ້ມແຂງກວ່າເງິນທຶນ.
ຄວາມສ່ຽງທີ່ສໍາຄັນຂອງການລົງທຶນໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດປະກອບມີ:
- ການໃຊ້ອໍານາດສູງສຸດ . ຕະຫຼາດແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ ມີການຂະຫຍາຍຕົວຂະຫນາດນ້ອຍ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ ອັດຕາດອກເບ້ຍ ສູງ (ຜ່ານ ຂອບ ) ເປັນຄວາມຈໍາເປັນແລະຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລົງທຶນໂດຍກົງ.
- ຄວາມແຕກຕ່າງກັນສູງ . ຕະຫຼາດແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດແມ່ນເປັນທີ່ຮູ້ຈັກໃນລະດັບສູງຂອງການປ່ຽນແປງເນື່ອງຈາກ ລາຍງານເສດຖະກິດ , ການກະທໍາ ຂອງທະນາຄານກາງ ແລະປັດໃຈອື່ນໆ.
ນັກລົງທຶນຄວນພິຈາລະນາ ເຕັກນິກການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ ເພື່ອຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງເຫລົ່ານີ້ແລະປັບປຸງຜົນຕອບແທນໄລຍະຍາວຂອງພວກເຂົາ. ນອກຈາກນັ້ນ, ມັນຍັງມີຄວາມສໍາຄັນທີ່ຈະເກັບເງິນທຶນຫຼວງຫຼາຍຢູ່ໃນມືເພື່ອຫຼີກເວັ້ນຄວາມສ່ຽງທີ່ເກີດຂື້ນຈາກການໃຊ້ອໍານາດໃນການຊື້ຂາຍໂດຍກົງໃນການແລກປ່ຽນຕ່າງປະເທດ.
ໄດ້ງ່າຍລົງທຶນໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດດ້ວຍ ETFs
ກອງທຶນແລກປ່ຽນແລະການແລກປ່ຽນ (ETFs) ເປັນຕົວແທນ ຫນຶ່ງໃນວິທີທີ່ງ່າຍທີ່ສຸດ ສໍາລັບຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານການເງິນທີ່ບໍ່ຕ້ອງການເງິນເພື່ອລົງທຶນໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດ. ເງິນເຫຼົ່ານີ້ຊື້ແລະຈັດການຫຼັກຊັບສະກຸນເງິນແທນທີ່ຈະເປັນນັກລົງທຶນໂດຍໃຊ້ເຄື່ອງມືເຊັ່ນ: ການແລກປ່ຽນແລະສັນຍາໃນອະນາຄົດ. ຜົນປະໂຫຍດແມ່ນວ່ານັກລົງທຶນບໍ່ມີຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການໃຊ້ອໍານາດຫຼາຍ, ແລະການຊື້ຕົວມັນເອງກໍ່ສາມາດດໍາເນີນໂດຍຜ່ານນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍແບບດັ້ງເດີມແທນທີ່ຈະເປັນ ນາຍຫນ້າແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ .
ເງິນສະກຸນເງິນແລະ WisdomTree ແມ່ນສອງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ ETFs ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດທີ່ໄດ້ຮັບການອອກແບບເພື່ອຊ່ວຍປະຊາຊົນລົງທຶນໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດ. ໃນຂະນະດຽວກັນ, ບໍລິສັດຕ່າງໆເຊັ່ນ ProShares ສະເຫນີວິທີການສ້າງການເດີມພັນທີ່ມີຄວາມເຊື່ອຖືແລະຕໍ່ກັບຈໍານວນເງິນທີ່ນິຍົມໃຊ້. ນັກລົງທຶນຄວນອ່ານຢ່າງລະອຽດກ່ຽວກັບ prospectus ETFs ກ່ອນທີ່ຈະລົງທຶນເພື່ອກໍານົດຄ່າທໍານຽມໃດຫນຶ່ງທີ່ຄິດຄ່າແລະຮຽນຮູ້ຂໍ້ມູນທີ່ສໍາຄັນອື່ນໆ.
ເງິນ ETF ຍາວທີ່ຈະລົງທຶນ ໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດ ລວມມີ:
- ສະກຸນເງິນສະກຸນເງິນດອນລາແຄນາດາປະກັນໄພ (NYSE: FXC).
- ສະກຸນເງິນສະກຸນເງິນ Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- ເງິນສະກຸນເງິນດອນລາອົດສະຕາລີອົດສະຕາລີ (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus ກອງທຶນເງິນຫຍວນຈີນ (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Brazilian Real Fund (NYSE: BZF).
ETFs ສັ້ນທົ່ວ ໄປເພື່ອຫຼີ້ນການຫຼີ້ນການຫຼີ້ນຫຼຽນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດມີ:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
ວິທີການລົງທຶນໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດໂດຍກົງ
ນັກລົງທຶນຍັງສາມາດຊື້ແລະຂາຍໂດຍກົງໂດຍ ການແລກປ່ຽນການແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ . ດ້ວຍເງິນຝາກເບື້ອງຕົ້ນຕ່ໍາ $ 300 ເຖິງ $ 500, ນັກລົງທຶນສາມາດຊື້ສະກຸນເງິນທີ່ມີລະດັບປະລິມານທີ່ຕັ້ງແຕ່ 50: 1 ຫາຫຼາຍກວ່າ 10,000: 1. ແນ່ນອນ, ການເພີ່ມຂີດຄວາມ ສາມາດທີ່ ໄດ້ຮັບຈາກຂອບໃບລຽບກໍ່ແມ່ນຄວາມປ່ຽນແປງທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນແລະຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການສູນເສຍ.
ນັກລົງທຶນຄວນໃຊ້ເວລາເພື່ອທົບທວນຄືນແລະເລືອກນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍທີ່ມີຄຸນນະພາບສູງເນື່ອງຈາກຕະຫຼາດບໍ່ໄດ້ຖືກຄວບຄຸມຢ່າງແຫນ້ນຫນາຕາມຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສະຫະລັດ. ໂດຍສະເພາະແມ່ນ, ຄວາມຄິດທີ່ດີແມ່ນການຫຼີກເວັ້ນການນາຍຫນ້າຕ່າງປະເທດທີ່ອາດຈະບໍ່ຖືກຄວບຄຸມໂດຍອໍານາດການປົກຄອງສາກົນ.
Currency Hedging
ນັກລົງທຶນອາດຈະຕ້ອງການໃຊ້ຫີບເງິນສະກຸນເງິນເພື່ອປ້ອງກັນການສູນເສຍທີ່ເກີດຈາກການເຄື່ອນໄຫວຂອງສະກຸນເງິນ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນນັກລົງທຶນທີ່ເຫັນໂອກາດໃນເອີຣົບອາດຈະຕ້ອງຫລີກເວັ້ນການສູນເສຍເງິນຍູໂລທຽບກັບເງິນໂດລາສະຫະລັດເຊິ່ງອາດຈະລົບລ້າງຜົນປະໂຫຍດໃດໆ. ຄວາມລົ້ມເຫຼວຂອງການຫຼົບຫນີແມ່ນການຫລີກລ່ຽງການຫລຸດພົ້ນຈາກສະກຸນເງິນທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການຫລາກຫລາຍ.
ເງິນທຶນສະກຸນເງິນທີ່ຫລາກຫລາຍທີ່ສຸດແມ່ນ:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares ສະກຸນເງິນ Hedged MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
ເສັ້ນທາງລຸ່ມ
ນັກລົງທຶນຊອກຫາວິທີງ່າຍໆໃນການລົງທຶນໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດຄວນພິຈາລະນາ ETFs. ເງິນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນງ່າຍຕໍ່ການຄ້າກັບນາຍຈ້າງຫຼັກຊັບພື້ນເມືອງແລະມີຄວາມສ່ຽງທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການເພີ່ມທຶນ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ຜູ້ທີ່ຊອກຫາການເປີດເຜີຍໂດຍກົງກັບສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດກໍ່ສາມາດເປີດບັນຊີນາຍຫນ້າແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດແລະຊື້ສະກຸນເງິນໂດຍກົງໂດຍ ໃຊ້ຂອບໃບ . ຄວາມສ່ຽງແລະລາງວັນແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບວິທີການໃດຫນຶ່ງ, ແລະນັກລົງທຶນຄວນເບິ່ງຢ່າງລະອຽດກ່ຽວກັບປັດໃຈເຫຼົ່ານີ້ກ່ອນທີ່ຈະຕັດສິນໃຈ.