ຫ້ອງຮຽນແບ່ງປັນກອງທຶນສາມາດມີຄ່າຕ່າງໆ, ການລົງທຶນຂັ້ນຕ່ໍາ, ແລະອື່ນໆ
ສ່ວນຫຼາຍມັນກໍ່ເກີດຂື້ນຫຼັງຈາກອ່ານຜ່ານແຜນ ການສະເຫນີຂາຍກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ແລະຜູ້ຖືຮຸ້ນເຫັນວ່າກອງທຶນມີຫຼາຍຊັ້ນຮຽນແຕກຕ່າງກັນ. ມັນມັກຈະເປັນເລື່ອງທີ່ບໍ່ຊັດເຈນວ່າສິ່ງທີ່ແຕກຕ່າງກັນແມ່ນຢູ່ລະຫວ່າງເງິນທຶນແຕ່ໃນບາງກໍລະນີ, ເງິນທຶນບາງຢ່າງສະເຫນີໃຫ້ມີອັດຕາຄ່າທໍານຽມຫນ້ອຍແລະອັດຕາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການລົງທຶນຂະຫນາດໃຫຍ່.
ບາງຄັ້ງ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຕ້ອງການທີ່ຈະເຮັດໃຫ້ຕົວເອງສົນໃຈກັບນັກລົງທຶນແມ່ຄ້າແລະນັກລົງທຶນ (ນັກລົງທຶນ "ຂາຍຍ່ອຍ") ເຊັ່ນດຽວກັນກັບບໍລິສັດໃຫຍ່, ແຜນການເງິນບໍານານ ແລະທີ່ບໍ່ແມ່ນກໍາໄລ (ນັກລົງທຶນ "ສະຖາບັນ"). ສິ່ງທ້າທາຍທີ່ເຮັດໃຫ້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເປັນທາງເລືອກທີ່ມີປະສິດທິພາບສໍາລັບນັກລົງທຶນທັງສອງປະເພດຄືລູກຄ້າສະຖາບັນໃຫຍ່ທີ່ມີຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ເສດຖະກິດຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ພວກເຂົາບໍ່ຍອມຮັບ ຄ່າບໍລິຫານ ຕ່ໍາທີ່ໄດ້ຮັບຈາກນັກລົງທຶນຂາຍຍ່ອຍ.
ແທນທີ່ຈະສະເຫນີໃຫ້ສອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງຈະບໍ່ມີປະສິດທິພາບ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈໍານວນຫຼາຍຕັດສິນໃຈສ້າງຫ້ອງຮຽນຮ່ວມກັນທີ່ແຕກຕ່າງກັນສໍາລັບການລົງທຶນດຽວກັນ. ຫນຶ່ງຫ້ອງຮຽນອາດຈະຂໍອຸທອນກັບນັກລົງທຶນຂາຍຍ່ອຍແລະຫນຶ່ງຫ້ອງຮຽນອາດຈະຂໍອຸທອນກັບນັກລົງທຶນສະຖາບັນ. ບາງຄັ້ງ, ເຖິງແມ່ນວ່າມີລະດັບຊັ້ນກາງຂອງຮຸ້ນ. ຫ້ອງຮຽນແບ່ງປັນທີ່ແຕກຕ່າງກັນອາດຈະມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ການລົງທຶນຂັ້ນຕ່ໍາ, ຄ່າທໍານຽມການໄຖ່, ແລະຍອດຂາຍ.
ເບິ່ງຕົວຢ່າງຂອງໂລກທີ່ແທ້ຈິງຂອງກຸ່ມແບ່ງປັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານເຂົ້າໃຈເຖິງແນວຄວາມຄິດຂອງລະດັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ໃຫ້ເບິ່ງຢູ່ໃນຫ້ອງຮຽນຂອງ ກອງທຶນດັດຊະນີ Vanguard S & P 500 , ຫນຶ່ງໃນຜະລິດຕະພັນທາງດ້ານການເງິນທີ່ສຸດທີ່ສຸດໃນໂລກ.
ກອງທຶນດັດສະນີ Vanguard 500 ມີຢູ່ໃນຫຼາຍຮູບແບບທີ່ແຕກຕ່າງກັນ:
- ທຶນການລົງທຶນຂອງນັກລົງທຶນດໍາເນີນທຸລະກິດຢູ່ພາຍໃຕ້ສັນຍາລັກ VFINX ແລະມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ 0.14% ທີ່ມີການລົງທຶນຂັ້ນຕ່ໍາ $ 3,000
- ກອງທຶນຮຸ້ນອະດີຈີມີການຊື້ຂາຍຕາມສັນຍາລັກ VFIAX ແລະມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ 0.04% ທີ່ມີການລົງທຶນຕ່ໍາສຸດ $ 10,000
- ກອງທຶນທຶນສະກຸນເງິນຂອງສະຖາບັນການລົງທຶນໄດ້ລົງທຶນຢູ່ໃນສັນຍາລັກ VINIX ແລະມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ 0.04% ເຊິ່ງມີການລົງທຶນຫນ້ອຍ 5,000,000 ໂດລາ
- ມູນຄ່າການລົງທຶນຂອງສະຖາບັນການເງິນສະຖາບັນ Plus ສະຫນັບສະຫນູນການຄ້າພາຍໃຕ້ສັນຍາລັກຂອງສັນຍາລັກ VIIIX ແລະມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ 0.02% ດ້ວຍການລົງທຶນຂັ້ນຕ່ໍາ $ 100,000,000
ຕາມທີ່ທ່ານສາມາດເບິ່ງເຫັນໄດ້, ອີງຕາມປະເພດຂອງຮຸ້ນທີ່ທ່ານຊື້, ຕໍາ່ສຸດທີ່ຂອງທ່ານອາດຈະຢູ່ໃນລະດັບ $ 3,000 ເຖິງ $ 100,000,000 ແລະອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍໃນການລົງທຶນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານອາດແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍ.
ນັກລົງທຶນທີ່ມີຄວາມຍືນຍົງອາດຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດເພີ່ມເຕີມຈາກສະຖາບັນຕ່າງໆ
ຜົນປະໂຫຍດຂອງການຂະຫຍາຍຕົວຫຼັກຊັບຂອງທ່ານບໍ່ໄດ້ສິ້ນສຸດລົງໃນການເຂົ້າເຖິງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການແບ່ງປັນທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ສະຖາບັນການເງິນຈໍານວນຫລາຍສະເຫນີຜົນປະໂຫຍດເພີ່ມເຕີມໂດຍອີງໃສ່ຈໍານວນຊັບສິນທັງຫມົດທີ່ທ່ານມີຢູ່ພາຍໃຕ້ມຸ້ງຫນ້າຂອງພວກເຂົາເຊັ່ນດຽວກັນກັບ ທີ່ປຶກສາລົງທຶນທີ່ລົງທະບຽນ ຫຼາຍໆຄົນເຮັດສໍາລັບ ບັນຊີທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງເປັນສ່ວນບຸກຄົນທີ່ຖືກ ອອກແບບມາໃຫ້ແກ່ນັກລົງທຶນທີ່ມີມູນຄ່າສູງແລະສູງ.
ຖ້າທ່ານມີເງິນທຶນທັງຫມົດ $ 50,000 ເຖິງ $ 500,000 ລົງທຶນໃນ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ Vanguard ແລະ ETFs , ທ່ານຈະມີເງື່ອນໄຂສໍາລັບລະດັບການບໍລິການ Voyager, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າການຄ້າທີ່ບໍ່ມີຄ່າພາສີໃນ ETFs ຂອງບໍລິສັດແລະການຫຼຸດຜ່ອນຄ່າບໍລິການກ່ຽວກັບຫຼັກຊັບ ແລະ non-Vanguard ETFs.
ນອກຈາກນີ້, ບໍ່ມີຄ່າບໍລິການ.
ຖ້າທ່ານມີ $ 500,000 ຫາ $ 1,000,000 ລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ Vanguard ແລະ ETFs, ທ່ານມີສິດໄດ້ຮັບການບໍລິການ Voyager Select ຂອງ Vanguard, ແລະຜູ້ລົງທຶນຫຼາຍກວ່າ 1 ລ້ານໂດລາໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ Vanguard ແລະ ETFs ແມ່ນມີສິດໄດ້ຮັບບໍລິການ Voyage Flagship ຂອງ Vanguard. ແຕ່ລະລະດັບໃຫ້ມີຈໍານວນເພີ່ມຂຶ້ນຂອງຜົນປະໂຫຍດສໍາລັບນັກລົງທຶນ. ວ່າ, ແນ່ນອນ, ແມ່ນກ່ຽວກັບຄວາມຈິງທີ່ທ່ານກໍາລັງຈ່າຍຫຼາຍຫນ້ອຍໃນອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນກອງທຶນທີ່ຢູ່ເບື້ອງຕົ້ນຂອງທ່ານໂດຍການເປັນເຈົ້າຂອງສ່ວນແບ່ງຂັ້ນຕ່ໍາທີ່ສູງກວ່າ!
ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບການລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ເພື່ອຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບການລົງທຶນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ໃຫ້ອ່ານ ຄໍາແນະນໍາຜູ້ເລີ່ມຕົ້ນໃຫມ່ສໍາລັບການລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ , ເຊິ່ງເປັນການເກັບກໍາຂໍ້ມູນບາງສ່ວນຂອງບົດສະພັນແລະຊັບພະຍາກອນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງເວັບໄຊທ໌.