"ຄໍາແນະນໍາຂອງຂ້າພະເຈົ້າໃຫ້ຜູ້ຮັບຜິດຊອບບໍ່ສາມາດງ່າຍດາຍຫຼາຍ: ເອົາ 10% ຂອງເງິນສົດໃນພັນທະບັດລັດຖະບານໄລຍະສັ້ນແລະ 90% ໃນກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ທີ່ມີລາຄາຖືກທີ່ສຸດ", ທ່ານກ່າວໃນ ຈົດຫມາຍສະບັບປີ 2013 ຂອງ Berkshire Hathaway ໃຫ້ແກ່ຜູ້ຖືຫຸ້ນ ທີ່ຢູ່
ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ເຖິງວ່າຈະມີຄໍາແນະນໍາຂອງບໍລິສັດ Buffett , ຜູ້ທີ່ຮັ່ງມີກໍ່ບໍ່ໄດ້ລົງທຶນໃນລາຄາຕ່ໍາ, ທີ່ມີລາຄາຕໍ່າ, ກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ເຫມາະສົມກັບຕະຫຼາດ. ແທນທີ່ພວກເຂົາລົງທຶນໃນທຸລະກິດສ່ວນບຸກຄົນລວມທັງ ສິລະປະ ອະສັງຫາລິມະຊັບ ກອງທຶນ ແລະປະເພດອື່ນ ໆ ຂອງການລົງທຶນທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສູງ. ການລົງທຶນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານີ້ໂດຍທົ່ວໄປມັກຈະຕ້ອງມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ໃນຂະຫນາດໃຫຍ່ແລະມີຄ່າທໍານຽມສູງ, ໃນຂະນະທີ່ສັນຍາວ່າຈະມີໂອກາດທີ່ຈະໄດ້ຮັບລາງວັນແພງ.
ວິທີການລົງທຶນທີ່ຮັ່ງມີ
Steve Ballmer, ອະດີດຊີອີໂອຂອງ Microsoft, ລາຍງານວ່າມີມູນຄ່າສຸດທິໃນລະດັບ 32 ພັນລ້ານໂດລາ. ຫລັງຈາກທີ່ອອກຈາກ Microsoft, Ballmer ຊື້ LA Clippers ສໍາລັບການບັນທຶກ $ 2 ຕື້. ເຖິງວ່າຈະອອກຈາກບໍລິສັດ Microsoft, ລາວມີ 330 ລ້ານຮຸ້ນຂອງຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດເຊິ່ງເປັນສ່ວນແບ່ງ 4% ຂອງບໍລິສັດໃນປີ 2014. ໃນລາຄາທີ່ 69,94 ໂດລາສະຫະລັດ, ນີ້ແມ່ນມູນຄ່າ 23,08 ຕື້ໂດລາ.
ແຕ່ຜູ້ຖືຮຸ້ນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງ Microsoft ມີການລົງທຶນອື່ນໆເຊັ່ນດຽວກັນ. Ballmer ເປັນເຈົ້າຂອງປະມານ $ 450 ລ້ານໃນຮຸ້ນ Twitter, ລວມທັງ ການລົງທຶນອະສັງຫາລິມະຊັບ ໃນ Hunts Point, ວໍຊິງຕັນແລະ Whidbey ເກາະ.
ນັ້ນຫມາຍຄວາມວ່າຄວາມຮັ່ງມີຂອງລາວແມ່ນເຂັ້ມຂຸ້ນໃນການລົງທຶນຈໍານວນຫນ້ອຍ - ເປັນການຮ້ອງໄຫ້ຈາກ "ການລົງທຶນໃນກອງທຶນດັດຊະນີລາຄາຕ່ໍາ" ໂດຍ Buffett ແລະຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານການເງິນສ່ວນບຸກຄົນສ່ວນໃຫຍ່.
Thomas J. Stanley, ຜູ້ຂຽນຂອງ The Millionaire Next Door, ສັງເກດເຫັນວ່ານັກເສດຖະສາດສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນເຈົ້າຂອງທຸລະກິດ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນບໍ່ແປກໃຈທີ່ຜູ້ປະກອບການເຫຼົ່ານີ້ມັກຈະລົງທຶນໃນທຸລະກິດ, ຕົວເອງແລະຄົນອື່ນ.
ຄົນຮັ່ງມີຍັງມີເງິນສົດເພື່ອຊື້ສິ່ງທີ່ເຂົາເຈົ້າຮັກແລະເບິ່ງມັນຮູ້ຈັກ. ຈາກສິນລະປະທີ່ຫາຍາກໄປຫາທີ່ອະສັງຫາລິມະຊັບເພື່ອການເກັບກໍາ, ຜູ້ທີ່ຮັ່ງມີໄດ້ຮັບເງິນລົງທຶນໃນຂະນະທີ່ພວກເຂົາເຕີບໂຕໃນມູນຄ່າ.
ກອງທຶນ hedge ແມ່ນເຊັ່ນດຽວກັນກັບທີ່ມີທີ່ຮັ່ງມີ. ເງິນເຫຼົ່ານີ້ຂອງຜູ້ອຸດົມສົມບູນຮຽກຮ້ອງໃຫ້ນັກລົງທຶນສະແດງໃຫ້ເຫັນ $ 1,000,000 ຫຼືຫຼາຍກວ່າມູນຄ່າສຸດທິ, ແລະການນໍາໃຊ້ຍຸດທະສາດທີ່ມີຄວາມຊໍານານເພື່ອທໍາລາຍຕະຫຼາດ. ແຕ່ທຶນ hedge ປະມານ 2% ຂອງຄ່າທໍານຽມແລະ 20% ຂອງຜົນກໍາໄລ. ນັກລົງທຶນຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນທີ່ສູງເພື່ອສະຫນັບສະຫນູນຄ່າທໍານຽມສູງເຫລົ່ານັ້ນ!
ຜູ້ຮັ່ງມີຍັງເປັນເຈົ້າຂອງຮຸ້ນພື້ນເມືອງ, ພັນທະບັດ, ແລະການລົງທຶນທຶນ. ແຕ່ຄວາມຮັ່ງມີແລະຄວາມສົນໃຈຂອງພວກເຂົາແມ່ນເປີດປະຕູໃຫ້ປະເພດອື່ນໆຂອງການລົງທຶນທີ່ຫນ້າຕື່ນເຕັ້ນແລະເປັນເອກະລັກທີ່ບໍ່ມີປະໂຫຍດຕໍ່ຄົນສ່ວນບຸກຄົນ.
ເປັນຫຍັງຈຶ່ງບໍ່ໄດ້ລົງທຶນຮັ່ງມີໃນກອງທຶນດັດຊະນີລາຄາຕ່ໍາ?
ໃນໄລຍະ 90 ປີຜ່ານມາ, S & P 500 ເປັນຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີ 953%. ທ່ານຄິດວ່າຜູ້ທີ່ອຸດົມສົມບູນຈະພໍໃຈກັບປະເພດຂອງການກັບຄືນກ່ຽວກັບການລົງທຶນຂອງພວກເຂົາ. ຕົວຢ່າງ: $ 10,038.47 ລົງທຶນໃນ S & P 500 ໃນ 1955 ແມ່ນມີມູນຄ່າ 3,286,458.70 ໂດລາໃນທ້າຍປີ 2016. ການລົງທຶນໃນຕະຫລາດທັງຫມົດທີ່ມີກອງທຶນດັດສ້າງໃຫ້ມີຜົນຕອບແທນທີ່ສອດຄ່ອງໃນຂະນະທີ່ຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຮຸ້ນສ່ວນແລະການລົງທຶນອື່ນໆ.
ແຕ່ຄົນຮັ່ງມີສາມາດມີຄວາມສ່ຽງບາງຢ່າງໃນການບໍລິການຂອງການເພີ່ມຈໍານວນລ້ານ (ຫຼືຫຼາຍຕື້) ຂອງພວກເຂົາ. ໃຫ້ຕົວຢ່າງຫນຶ່ງ, ເບິ່ງນັກລົງທຶນທີ່ມີຊື່ສຽງໃນໂລກແລະຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານເສດຖະກິດ George Soros, ຜູ້ທີ່ເຄີຍເຮັດ 1,5 ພັນລ້ານໂດລ່າໃນເດືອນຫນຶ່ງໂດຍການພະນັນວ່າປອນອັງກິດແລະເງິນເອີໂຣເອີຣົບອື່ນໆໄດ້ຖືກຄ່າສູງກວ່າເຢຍລະມັນ.
ກອງທຶນ hedge ຮຽກຮ້ອງຜົນປະໂຫຍດພິເສດ, ເຖິງແມ່ນວ່າໃນຊຸມປີຜ່ານມາໄດ້ລົ້ມເຫຼວທີ່ບໍ່ດີທີ່ດີກວ່າດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ແຕ່ພວກເຂົາຍັງສາມາດຈ່າຍຄ່າທາງຫລວງໃຫຍ່ສໍາລັບລູກຄ້າທີ່ອຸດົມສົມບູນຂອງພວກເຂົາ. ປີທີ່ຜ່ານມາ, James Simons ຂອງ Renaissance ເຕັກໂນໂລຢີໄດ້ເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນຂອງເຂົາ 21.5% ສຸດທິຂອງຄ່າທໍານຽມ. ແລະ Simons ເອງກໍ່ມີລາຍໄດ້ $ 1.5 ຕື້. ຄົນຮັ່ງມີແມ່ນເຕັມໃຈທີ່ຈະມີຄວາມສ່ຽງສູງໃນການຊື້ - ໃນຄ່າທໍານຽມຈາກ $ 100,000 ເຖິງ $ 25 ລ້ານ ສໍາລັບໂອກາດທີ່ຈະໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນທີ່ດີ.
ນິໄສການລົງທຶນຫນຶ່ງສ່ວນຮ້ອຍຍັງມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະສະທ້ອນໃຫ້ເຫັນຜົນປະໂຫຍດຂອງພວກເຂົາ.
ໃນຂະນະທີ່ປະຊາຊົນຮັ່ງມີສ່ວນຫຼາຍໄດ້ຮັບເງິນລ້ານ (ຫຼືຫຼາຍພັນລ້ານໂດລາ) ຈາກທຸລະກິດ, ພວກເຂົາເຫັນເສັ້ນທາງນີ້ເປັນວິທີທີ່ຈະສືບຕໍ່ເພີ່ມເງິນຂອງເຂົາເຈົ້າ. ພວກເຂົາຍັງເພີດເພີນກັບສິລະປະ, ລົດໃຫຍ່, ເຮືອນແລະເຄື່ອງເກັບຂອງ; ການຊື້ຊ້ອບປິ້ງເຫລົ່ານັ້ນຊ່ວຍຊີວິດຂອງພວກເຂົາ, ແລະການຊື່ນຊົມໃນອະນາຄົດແມ່ນເປັນເງິນທີ່ດີ.
ຄົນຮັ່ງມີແມ່ນແຕກຕ່າງກັນກັບທ່ານແລະຂ້ອຍ, ມີລາຍໄດ້ຫຼວງຫຼາຍ, ມູນຄ່າສຸດທິ ແລະໂອກາດ. ເຖິງແມ່ນວ່າພວກເຂົາຊອກຫາວິທີການລົງທຶນທີ່ເປັນເອກະລັກໃນຄວາມຫວັງຂອງຜົນຕອບແທນທີ່ຫນ້າປະທັບໃຈ, ທັງຫມົດບໍ່ແມ່ນການລົງທຶນທັງຫມົດຂອງພວກເຂົາຈ່າຍກັບຜົນຕອບແທນທີ່ສູງກວ່າກອງທຶນດັດຊະນີລາຄາຕ່ໍາ. ຍຸດທະສາດການລົງທຶນແບບງ່າຍດາຍໃນກອງທຶນດັດຊະນີລາຄາຕ່ໍາແມ່ນດີພໍສໍາລັບ Warren Buffett, ແລະມັນດີພໍສໍາລັບນັກລົງທຶນສະເລ່ຍ.
Barbara A. Friedberg ເປັນຜູ້ຈັດການຫຼັກຊັບແລະອະດີດນັກລົງທຶນໃນອະດີດ. ການຂຽນຂອງນາງປາກົດຢູ່ໃນເວັບຕ່າງໆລວມທັງ Robo-Advisor Pros.com ແລະ Barbara Friedberg ການເງິນສ່ວນບຸກຄົນ.