ການລົງທຶນທີ່ຫລາກຫລາຍດ້ວຍຕົວຢ່າງ

ຫົກຊັບສິນທີ່ທ່ານຄວນເປັນເຈົ້າຂອງຕອນນີ້

ການລົງທຶນທີ່ຫລາກຫລາຍແມ່ນບັນດາຊັບສິນຕ່າງໆທີ່ມີລາຍໄດ້ສູງສຸດສໍາລັບຄວາມສ່ຽງທີ່ຫນ້ອຍ. ເພາະວ່າສິນຊັບ, ເຊັ່ນ: ຮຸ້ນ , ລາຍໄດ້ຄົງທີ່ , ແລະ ສິນຄ້າ , ມີຄວາມແຕກຕ່າງກັນກັບເຫດການທາງເສດຖະກິດດຽວກັນ.

ໃນບັນດາຜະລິດຕະພັນທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍ, ຊັບສິນບໍ່ ກົງກັນ ກັບກັນ. ເມື່ອຄົນຫນຶ່ງລຸກຂຶ້ນ, ຄົນອື່ນລົ້ມລົງ. ມັນຫຼຸດລົງຄວາມສ່ຽງທົ່ວໄປເພາະວ່າ, ບໍ່ວ່າຈະເປັນເສດຖະກິດໃດກໍ່ຕາມ, ບາງປະເພດສິນຊັບຈະມີຜົນປະໂຫຍດ.

ພວກເຂົາເຈົ້າປະຕິເສດການສູນເສຍຂອງຄົນອື່ນ. ນອກນັ້ນຍັງມີໂອກາດຫນ້ອຍທີ່ຜົນຜະລິດລວມທັງຫມົດຈະຖືກລຶບລ້າງອອກໂດຍເຫດການດຽວກັນ. ນັ້ນແມ່ນເຫດຜົນທີ່ເປັນບັນດາຜະລິດຕະພັນທີ່ຫລາກຫລາຍແມ່ນການປ້ອງກັນທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງທ່ານຕໍ່ກັບວິກິດການດ້ານການເງິນ.

ຕົວຢ່າງຂອງວິທີການຫລາກຫລາຍເຮັດວຽກ

ຮຸ້ນ ແມ່ນເຮັດດີເມື່ອເສດຖະກິດເຕີບໂຕ. ນັກລົງທຶນຕ້ອງການຜົນຕອບແທນທີ່ສູງທີ່ສຸດ, ດັ່ງນັ້ນພວກເຂົາສະເຫນີລາຄາຮຸ້ນ. ພວກເຂົາເຕັມໃຈທີ່ຈະຍອມຮັບຄວາມສ່ຽງທີ່ຈະຫຼຸດລົງຍ້ອນພວກເຂົາມີຄວາມຫວັງກ່ຽວກັບອະນາຄົດ.

ຫຼັກຊັບແລະຫຼັກຊັບອື່ນໆທີ່ມີກໍານົດໄວ້ໃນເວລາດຽວກັນກໍ່ດີເມື່ອເສດຖະກິດຊ້າລົງ. ນັກລົງທຶນມີຄວາມສົນໃຈໃນການປົກປ້ອງການຖືຄອງຂອງເຂົາເຈົ້າໃນການລົງທຶນ. ພວກເຂົາເຕັມໃຈທີ່ຈະຍອມຮັບຜົນຕອບແທນທີ່ຕໍ່າຕໍ່ການຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງນັ້ນ.

ລາຄາຂອງສິນຄ້າ, ເຊັ່ນ: wheat, oil, ແລະ gold, ແຕກຕ່າງກັນກັບການສະຫນອງແລະຄວາມຕ້ອງການ. ພວກເຂົາບໍ່ປະຕິບັດຕາມຂັ້ນຕອນຂອງ ວົງຈອນທຸລະກິດ ຢ່າງໃກ້ຊິດເປັນຫຼັກຊັບແລະພັນທະບັດ.

ລວມເອົາຫ້ອງຮຽນຊັບສິນເຫຼົ່ານີ້ຫົກເພື່ອຫລາກຫລາຍຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ

ບັນດາຜະລິດຕະພັນທີ່ຫລາກຫລາຍຄວນມີ ຫຼັກຊັບ ຈາກ ຫຼັກຊັບ ປະເພດຫົກດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້.

US stocks ເຫຼົ່ານີ້ປະກອບມີ ຂະຫນາດນ້ອຍ - ຫລວງ , ເຄິ່ງກາງ, ແລະຫລວງ ຂະຫນາດໃຫຍ່ .

ລາຍໄດ້ຄົງທີ່ຂອງສະຫະລັດ . ທີ່ປອດໄພທີ່ສຸດແມ່ນ ຢືມເງິນ ແລະ ເງິນຝາກປະຢັດຂອງ ສະຫະລັດ. ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຮັບປະກັນໂດຍລັດຖະບານກາງ. ພັນທະບັດລັດຖະບານ ຍັງມີຄວາມປອດໄພຫຼາຍ. ທ່ານຍັງສາມາດຊື້ກອງທຶນໄລຍະສັ້ນແລະ ກອງທຶນການເງິນ ທີ່ລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບທີ່ປອດໄພເຫຼົ່ານີ້.

ພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດ ໃຫ້ສູງຂຶ້ນກັບຄວາມສ່ຽງສູງ. ຜົນຕອບແທນທີ່ສູງທີ່ສຸດແລະຄວາມສ່ຽງທີ່ມາພ້ອມກັບ ພັນທະບັດຂີ້ເຫຍື້ອ .

ຮຸ້ນຕ່າງປະເທດ . ເຫຼົ່ານີ້ລວມມີບໍລິສັດທັງຈາກຕະຫຼາດທີ່ພັດທະນາແລະຕະຫຼາດ. ທ່ານສາມາດບັນລຸຄວາມຫຼາກຫຼາຍຫຼາຍກວ່າເກົ່າຖ້າທ່ານລົງທຶນຢູ່ຕ່າງປະເທດ. ການລົງທຶນສາກົນສາມາດສ້າງຜົນຕອບແທນທີ່ສູງຂຶ້ນຍ້ອນບັນດາປະເທດຕະຫຼາດເກີດໃຫມ່ກໍາລັງເຕີບໂຕໄວຂຶ້ນ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ພວກເຂົາແມ່ນການລົງທຶນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງເພາະວ່າບັນດາປະເທດເຫຼົ່ານີ້ມີການປົກປ້ອງຄຸ້ມຄອງຂອງທະນາຄານກາງຫນ້ອຍລົງ, ອາດຈະມີຄວາມປ່ຽນແປງທາງດ້ານການເມືອງແລະບໍ່ມີຄວາມໂປ່ງໃສ. ການລົງທຶນຕ່າງປະເທດຍັງຕ້ານທານກັບ ເງິນໂດລາທີ່ຫຼຸດລົງ . ນັ້ນແມ່ນຍ້ອນບໍລິສັດສະຫະລັດເຮັດດີເມື່ອເງິນໂດລາອ່ອນແອ, ຍ້ອນວ່າມັນສົ່ງເສີມການສົ່ງອອກ. ບໍລິສັດຕ່າງປະເທດເຮັດດີເມື່ອເງິນໂດລາແຂງແຮງ, ແລະການສົ່ງອອກຂອງພວກເຂົາເຂົ້າໄປໃນສະຫະລັດແມ່ນມີລາຄາຖືກກວ່າ.

ລາຍໄດ້ຄົງທີ່ຕ່າງປະເທດ . ເຫຼົ່ານີ້ລວມທັງບັນຫາຂອງບໍລິສັດແລະລັດຖະບານ. ພວກເຂົາສະຫນອງການປົກປ້ອງຈາກການຫຼຸດລົງຂອງເງິນໂດລາ. ພວກເຂົາມີຄວາມປອດໄພກວ່າຫຼັກຊັບຕ່າງປະເທດ.

ສິນຄ້າ. ນີ້ປະກອບມີຊັບພະຍາກອນທໍາມະຊາດເຊັ່ນ: ຄໍາ, ນ້ໍາມັນ, ແລະອະສັງຫາລິມະຊັບ. ຄໍາ ຄວນເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງການລົງທຶນທີ່ຫລາກຫລາຍເພາະວ່າມັນເປັນການ ປ້ອງກັນ ທີ່ດີທີ່ສຸດຕໍ່ການ ຂັດຂວາງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ . ການຄົ້ນຄວ້າສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າລາຄາຄໍາເພີ່ມຂຶ້ນຢ່າງໄວວາສໍາລັບ 15 ມື້ຫຼັງຈາກ crash.

ສໍາລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມ, ເບິ່ງ ວ່າເປັນຫຍັງການລົງທຶນໃນຄໍາ? ທີ່ຢູ່

ທ່ານຄວນປະກອບມີທຶນໃນເຮືອນຂອງທ່ານໃນຍຸດທະສາດການຫຼາກຫຼາຍຂອງທ່ານ. ຖ້າທຶນຂອງທ່ານເພີ່ມຂຶ້ນ, ທ່ານສາມາດຂາຍການລົງທຶນອະສັງຫາລິມະຊັບອື່ນໆ, ເຊັ່ນ: REITS, ໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ທ່ານຍັງອາດຈະພິຈາລະນາຂາຍເຮືອນຂອງທ່ານ, ເອົາກໍາໄລບາງ, ແລະຍ້າຍເຂົ້າໄປໃນເຮືອນນ້ອຍ. ນີ້ຈະປ້ອງກັນທ່ານຈາກການເປັນຄອບຄົວທີ່ອຸດົມສົມບູນແຕ່ເງິນສົດຜູ້ທຸກຍາກ. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ, ທ່ານຈະບໍ່ມີໄຂ່ການລົງທຶນທັງຫມົດຂອງທ່ານໃນຕະຫລາດເຮືອນຂອງທ່ານ. ທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນຫຼາຍທີ່ສຸດບໍ່ນັບຮຸ້ນໃນເຮືອນຂອງທ່ານເປັນການລົງທຶນໃນອະສັງຫາລິມະຊັບ. ນັ້ນແມ່ນຍ້ອນວ່າພວກເຂົາສົມມຸດວ່າທ່ານຈະສືບຕໍ່ດໍາລົງຊີວິດຢູ່ບ່ອນນັ້ນສໍາລັບສ່ວນທີ່ເຫຼືອຂອງຊີວິດຂອງທ່ານ. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ, ພວກເຂົາເຈົ້າເຫັນວ່າມັນເປັນຜະລິດຕະພັນທີ່ບໍລິໂພກ, ເຊັ່ນ: ລົດຫຼືຕູ້ເຢັນ, ບໍ່ແມ່ນການລົງທຶນ. ທີ່ສະຫນັບສະຫນູນຜູ້ເປັນເຈົ້າຂອງເຮືອນຈໍານວນຫຼາຍທີ່ຈະກູ້ຢືມເງິນຈາກຊັບສິນຢູ່ເຮືອນຂອງພວກເຂົາເພື່ອຊື້ສິນຄ້າອຸປະໂພກອື່ນໆ.

ໃນເວລາທີ່ລາຄາທີ່ຢູ່ອາໃສຫຼຸດລົງ, ພວກເຂົາເຈົ້າໄດ້ຄ້າງຫຼາຍກ່ວາເຮືອນແມ່ນຕົກເປັນມູນຄ່າ. ປະຊາຊົນຈໍານວນຫຼາຍໄດ້ຫນີອອກຈາກບ້ານເຮືອນຂອງພວກເຂົາໃນຂະນະທີ່ຄົນອື່ນປະກາດການລົ້ມລະລາຍ.

Diversification ແລະການຈັດສັນຊັບສິນ

ທ່ານຄວນເປັນເຈົ້າຂອງຂອງແຕ່ລະຊັ້ນຊັບສິນເທົ່າໃດ? ບໍ່ມີການລົງທຶນທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍທີ່ສຸດທີ່ມີຂະຫນາດທີ່ເຫມາະສົມ. ນັກລົງທຶນໃຊ້ ການຈັດສັນຊັບສິນ ເພື່ອກໍານົດການປະສົມປະສານທີ່ແນ່ນອນຂອງຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດ, ແລະສິນຄ້າ. ມັນຂຶ້ນກັບຄວາມສະບາຍຂອງທ່ານທີ່ມີລະດັບຄວາມສ່ຽງຕ່າງໆ, ເປົ້າຫມາຍຂອງທ່ານແລະບ່ອນທີ່ທ່ານຢູ່ໃນຊີວິດ. ຕົວຢ່າງ, ຮຸ້ນແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງສູງກວ່າພັນທະບັດ. ຖ້າທ່ານຕ້ອງການເງິນໃນສອງສາມປີຂ້າງຫນ້າ, ທ່ານຄວນຖືພັນທະບັດຫຼາຍກວ່າຜູ້ທີ່ສາມາດລໍຖ້າສິບປີ. ດັ່ງນັ້ນ, ອັດຕາສ່ວນຂອງແຕ່ລະປະເພດຂອງຊັບສິນແມ່ນຂຶ້ນກັບເປົ້າຫມາຍສ່ວນບຸກຄົນຂອງທ່ານ. ພວກເຂົາຄວນໄດ້ຮັບການພັດທະນາໂດຍຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນ.

ທ່ານກໍ່ຄວນປັບຕົວຂຶ້ນຢູ່ກັບ ໄລຍະປະຈຸບັນຂອງວົງຈອນທຸລະກິດ . ໃນຂັ້ນຕອນທໍາອິດຂອງການຟື້ນຕົວ, ທຸລະກິດຂະຫນາດນ້ອຍ ເຮັດວຽກທີ່ດີທີ່ສຸດ. ພວກເຂົາເປັນຄົນທໍາອິດທີ່ໄດ້ຮັບຮູ້ໂອກາດແລະສາມາດປະຕິບັດໄດ້ໄວກວ່າບໍລິສັດໃຫຍ່. ຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່ເຮັດໃຫ້ດີໃນພາກສ່ວນສຸດທ້າຍຂອງການຟື້ນຟູ. ພວກເຂົາມີເງິນຫຼາຍເພື່ອຂາຍຕະຫຼາດບໍລິສັດຂະຫນາດນ້ອຍກວ່າ.

ລະວັງຂອງ ຟອງສິນຊັບ . ນັ້ນແມ່ນເວລາທີ່ລາຄາຂອງຫ້ອງການຊັບສິນໃດໆທີ່ສູງຂຶ້ນຢ່າງໄວວາ. ມັນແມ່ນການສະເຫນີຊື້ໂດຍຜູ້ຄາດຄະເນ. ມັນບໍ່ໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນຈາກມູນຄ່າທີ່ແທ້ຈິງ. ການປະຕິຮູບແບບປົກກະຕິຈະປົກປ້ອງທ່ານຈາກຟອງສິນຊັບ. ທ່ານຄວນຈະຂາຍຊັບສິນໃດໆທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນຫຼາຍມັນໃຊ້ເວລາຫຼາຍເກີນໄປຂອງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ຖ້າທ່ານປະຕິບັດຕາມລະບຽບວິໄນນີ້, ທ່ານຈະບໍ່ໄດ້ຮັບຜົນກະທົບຫນັກເກີນໄປເມື່ອຟອງເກີດຂື້ນ.

ໃນຫຼັກຊັບທີ່ມີຄວາມຫລາກຫລາຍ, ຊັບສິນທີ່ມີຄຸນຄ່າສູງທີ່ສຸດບໍ່ແມ່ນຄວາມສໍາພັນກັບຊັບສິນອື່ນ. ນັບຕັ້ງແຕ່ວິກິດການທາງດ້ານການເງິນ, ຮຸ້ນແລະສິນຄ້າໄດ້ມີການພົວພັນກັນ (0.6). ດັ່ງນັ້ນມີສະຫະລັດແລະການພັດທະນາຕະຫຼາດສາກົນ (0.93). ດັ່ງນັ້ນ, ຖ້າທ່ານມີຮຸ້ນສະຫະລັດ, ບໍ່ມີຜົນປະໂຫຍດດ້ານຄວາມຫຼາກຫຼາຍໃນການພັດທະນາຕະຫຼາດໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ພວກເຂົາເຈົ້າຍ້າຍອອກຮຸ້ນແນວດຽວກັນເຮັດແນວໃດ.

ອີງຕາມການຄົ້ນຄວ້າ Vanguard , ຊັບສິນດຽວທີ່ບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຮຸ້ນແມ່ນ US Treasurys (-0.3). ແຕ່ວ່າບໍ່ໄດ້ຫມາຍຄວາມວ່າທ່ານຄວນຖືຫຸ້ນສະຫະລັດແລະ Treasurys ສະຫະລັດ. ມັນຈະປົກປ້ອງທ່ານຈາກຄວາມສ່ຽງ, ແຕ່ມັນຈະບໍ່ໃຫ້ທ່ານກັບຄືນມາທີ່ດີທີ່ສຸດ. Vanguard ພົບວ່າບັນດາຜະລິດຕະພັນທີ່ຫລາກຫລາຍທີ່ມີທັງຫມົດ 6 ຊັ້ນຂອງສິນຊັບທີ່ກ່າວມາຂ້າງເທິງແມ່ນການຕອບສະຫນອງທີ່ດີທີ່ສຸດເທົ່າທີ່ມີຄວາມສ່ຽງເລັກນ້ອຍ.

ໃນເວລາທີ່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼືກອງທຶນສະກຸນເງິນເປັນການລົງທຶນທີ່ຫລາກຫລາຍ

ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼືກອງທຶນດັດຊະນີໄດ້ສະຫນອງຄວາມຫຼາກຫຼາຍຫຼາຍກ່ວາຄວາມປອດໄພຂອງບຸກຄົນ. ນັ້ນແມ່ນຍ້ອນວ່າພວກເຂົາເຈົ້າຕິດຕາມກຸ່ມຂອງຮຸ້ນ, ພັນທະບັດ, ຫຼືສິນຄ້າ. ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈະເປັນການລົງທຶນທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍຖ້າວ່າມັນມີທັງຫມົດ 6 ປະເພດຊັບສິນ. ເພື່ອຕອບສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ, ມັນກໍ່ຈະຕ້ອງດຸ່ນດ່ຽງຊັບສິນເຫຼົ່ານັ້ນຕາມເປົ້າຫມາຍຂອງທ່ານ. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ມັນຈະປັບຂຶ້ນຕາມຂັ້ນຕອນຂອງວົງຈອນທຸລະກິດ.

ໃນຄວາມເລິກ: 10 Booms ແລະ Busts ນັບຕັ້ງແຕ່ 1980 | ເມື່ອລາຄາຕະຫຼາດຫຼຸດລົງ: ການແກ້ໄຂຫລືການຂັດ?