ປະເພດຂອງ 1099 ຮູບແບບສໍາລັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ທຸກໆປີໃນເດືອນມັງກອນຂ້ອຍມັກຈະໄດ້ຮັບການໂທຈາກລູກຄ້າທີ່ຖາມວ່າເປັນຫຍັງພວກເຂົາໄດ້ຮັບ 1099-R ຫຼື 1099-DIV. ໃນບົດຄວາມນີ້, ຂ້າພະເຈົ້າຈະລ້າງຄວາມສັບສົນເລື້ອຍໆແລະໃຫ້ຄໍາຕອບບໍ່ພໍເທົ່າໃດກ່ຽວກັບ ເຫດຜົນທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບ 1099 ແລະສິ່ງທີ່ຕ້ອງເຮັດກັບມັນ .
ຮູບແບບ 1099-R ແມ່ນຫຍັງ?
ແບບຟອມ 1099-R ຖືກສົ່ງໄປຫານັກລົງທຶນຈາກບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼືເຈົ້າດູແລຜູ້ທີ່ເຈົ້າຖືແລະການເບີກຈ່າຍຫລືບັນຊີບັນຊີເຊັ່ນ: IRA, 401 (k) ຫຼືເງິນສົດ, ໃນລະຫວ່າງປີພາສີ.
ລູກຄ້າຂອງຂ້ອຍຂໍຖາມກ່ຽວກັບ 1099-R ຫຼາຍທີ່ສຸດເພາະວ່າແບບຟອມນີ້ຖືກສົ່ງໄປເມື່ອມີການແຈກຢາຍ ໃດໆ ຈາກບັນຊີເງິນກະສຽນວຽກ. ເຫດຜົນທີ່ສັບສົນນີ້ສ່ວນຫຼາຍແມ່ນຍ້ອນວ່າການແຈກຢາຍ, ຕາມຄວາມຫມາຍ, ບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີການຖອນເງິນສົດ. ແບບຟອມທົ່ວໄປຂອງການແຈກຢາຍແມ່ນການເຄື່ອນຍ້າຍໂດຍກົງ, ບ່ອນທີ່ຜູ້ຄົນໂອນ 401 (k) ຂອງຕົວຢ່າງ, ໂດຍກົງກັບ IRA. ເຖິງແມ່ນວ່າການຍົກຕົວຢ່າງໂດຍກົງໂດຍທົ່ວໄປກໍ່ບໍ່ໄດ້ຜົນກະທົບຕໍ່ເຫດການພາສີ, ມັນຍັງເປັນປະເພດການແຈກຢາຍທີ່ຕ້ອງໄດ້ລາຍງານໃຫ້ IRS.
ຮູບແບບ 1099-DIV ແມ່ນຫຍັງ?
ແບບຟອມ 1099-DIV ຖືກສົ່ງໄປຫານັກລົງທຶນຈາກບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພື່ອລາຍງານລາຍໄດ້ເງິນປັນຜົນຫຼືເງິນຮຸ້ນທີ່ໄດ້ແຈກຢາຍໃຫ້ນັກລົງທຶນໃນໄລຍະປີອາກອນ. ບ່ອນທີ່ມີຄວາມສັບສົນຫຼາຍທີ່ເກີດຂື້ນກັບການໄດ້ຮັບ 1099-DIV ແມ່ນເມື່ອນັກລົງທຶນບໍ່ໄດ້ຮູ້ເຈາະຈົງທາງປັນຍາຫຼືວາງທຸລະກໍາໃດຫນຶ່ງໃນບັນຊີຂອງພວກເຂົາທີ່ອາດຈະເຮັດໃຫ້ເກີດຜົນກໍາໄລຫຼວງຫຼາຍ. ຖ້າທ່ານຖືກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຢູ່ໃນບັນຊີທີ່ຖືກລົງໂທດເຊັ່ນບັນຊີນາຍຈ້າງແຕ່ລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນອາດຈະມີກໍາໄລຈາກການຂາຍຫຼັກຊັບທີ່ຖືຢູ່ພາຍໃນກອງທຶນ.
ການ ແບ່ງປັນການໄດ້ຮັບເງິນທຶນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ນີ້ຈະຖືກສົ່ງຜ່ານໄປຍັງນັກລົງທຶນ. ສ່ວນຫຼາຍແລ້ວ, ເງິນປັນຜົນແລະຮຸ້ນທຶນແມ່ນຖືກລົງທຶນເຂົ້າໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພື່ອໃຫ້ນັກລົງທຶນເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ໄດ້ສັງເກດເຫັນເຫດການເກັບພາສີເຫຼົ່ານີ້ຈົນກ່ວາ 1099-DIV ມາຮອດ. ຖ້ານັກລົງທຶນຖືກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນບັນຊີລາຍໄດ້ຕາມພາສີ, ເຊັ່ນ: IRA, 401 (k) ຫຼືເງິນສົດ, ເງິນປັນຜົນແລະເງິນຮຸ້ນບໍ່ໄດ້ຖືກປະກັນໃຫ້ນັກລົງທຶນໃນປະຈຸບັນແລະດັ່ງນັ້ນບໍ່ມີ 1099-DIV ໄດ້ຮັບ.
ສິ່ງທີ່ຄວນເຮັດດ້ວຍແບບຟອມ 1099 (ແລະວິທີການປ້ອງກັນການໃຫ້ພວກເຂົາໃນອະນາຄົດ)
ແນ່ນອນ, ທ່ານຄວນປຶກສາຫາລືກ່ຽວກັບ 1099 ກັບຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານພາສີຂອງທ່ານຫຼືເບິ່ງ IRS.gov ແຕ່ 1099-R ແລະ 1099-DIV ແມ່ນຕົ້ນຕໍສໍາລັບເອກະສານ (ເພື່ອສະຫນັບສະຫນູນການຍື່ນພາສີໃນກໍລະນີຂອງການກວດສອບ). ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, IRS ຍັງສົ່ງສໍາເນົາຂອງ 1099 ຈາກບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ບົດຮຽນທີ່ສໍາຄັນຢູ່ທີ່ນີ້ແມ່ນວ່ານັກລົງທຶນຄວນຮູ້ຈັກວິທີການຈັດເກັບເງິນທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະປະຕິບັດ ສະຖານທີ່ຊັບສິນ ທີ່ມີຄວາມຊໍານານຊຶ່ງເປັນບ່ອນວາງເງິນໃນບັນຊີບາງຢ່າງເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນພາສີ. ຕົວຢ່າງ, ມັນຈະບໍ່ສະຫລາດທີ່ຈະລົງທຶນໃນ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ຈ່າຍປັນຜົນ ໃນບັນຊີລາຍໄດ້ (ເວັ້ນເສຍແຕ່ວ່ານັກລົງທຶນຕ້ອງການລາຍໄດ້) ເນື່ອງຈາກວ່າກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ສ້າງພາສີ, ຊຶ່ງສາມາດ erode ໃນຜົນຕອບແທນຂອງທ່ານ. ແທນທີ່ນັກລົງທຶນສາມາດວາງກອງທຶນດັ່ງກ່າວໃນ IRA ຂອງເຂົາເຈົ້າເພື່ອຫຼີກລ້ຽງການເກັບພາສີໃນປະຈຸບັນແລະເພີ່ມທຶນໄດ້ໄວຂຶ້ນໂດຍການມີຄວາມ ສົນໃຈໃນການສົມທົບ .