ການເກັບພາສີຂອງເງິນປັນຜົນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ຖ້າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາການຊື້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈ່າຍເງິນປັນຜົນ, ມັນເປັນເລື່ອງທີ່ສະຫຼາດທີ່ຈະຮູ້ວ່າເງິນປັນຜົນຈະຖືກເກັບພາສີກ່ອນທີ່ຈະຊື້. ທ່ານອາດຈະຕັດສິນໃຈວ່າກອງທຶນປັນຜົນແມ່ນບໍ່ແມ່ນທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະຊື້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການລົງທຶນຂອງທ່ານຫຼືສະຖານະການພາສີ. ທ່ານແນ່ນອນບໍ່ຢາກສົງໄສວ່າ ເປັນຫຍັງທ່ານໄດ້ຮັບແບບຟອມ 1099 ໃນເດືອນມັງກອນເພາະວ່າທ່ານບໍ່ໄດ້ເຮັດວຽກບ້ານຂອງທ່ານກ່ຽວກັບການເກັບພາສີຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງລ່ວງຫນ້າ.
ດັ່ງນັ້ນ, ເພື່ອໃຫ້ທ່ານໄດ້ກະກຽມສໍາລັບການເກັບພາສີຂອງການແບ່ງປັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ພວກເຮົາຈະເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍພື້ນຖານໂດຍຕອບຄໍາຖາມທີ່ງ່າຍດາຍ:
ແມ່ນຫຍັງຄືເງິນປັນຜົນ?
ເງິນປັນຜົນເປັນການຈ່າຍເງິນໃຫ້ຜູ້ຖືຫຸ້ນ (ຜູ້ລົງທຶນ) ຂອງຫຸ້ນ, ພັນທະບັດ, ຫຼືກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ການຈ່າຍເງິນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນເປັນຜົນປະໂຫຍດຂອງບໍລິສັດທີ່ແບ່ງອອກເປັນບັນດາຜູ້ຖືຫຸ້ນ. ນັກລົງທຶນກອງທຶນລວມຈະເລືອກຖ້າພວກເຂົາຕ້ອງການໃຫ້ເງິນປັນຜົນຄືນຊື້ຄືນ (ເພື່ອຊື້ຮຸ້ນຂອງກອງທຶນເພີ່ມເຕີມ) ຫຼືຈະຖືກຮັບເປັນເງິນສົດຫຼືຝາກເຂົ້າບັນຊີອື່ນ.
ເມື່ອມີການຈ່າຍເງິນປັນຜົນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ?
ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຄວນສັງເກດກ່ອນວ່າຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດໄດ້ຮັບການເກັບພາສີໃນການຈ່າຍເງິນປັນຜົນຂອງກອງທຶນ, ເຖິງແມ່ນວ່າການແຈກຢາຍເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນໄດ້ຮັບໃນເງິນສົດຫຼືໄດ້ຊື້ຄືນໃນຮຸ້ນອື່ນໆ. ນອກຈາກນັ້ນ, ສໍາລັບບັນຊີລາຍຈ່າຍທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການເກັບພາສີແລະບັນຊີອາກອນເຊັ່ນ: IRA, 401 (k) ຫຼືເງິນສົດ, ເງິນປັນຜົນຈະບໍ່ຖືກກໍານົດໃຫ້ກັບນັກລົງທຶນໃນຂະນະທີ່ຖືຢູ່ໃນບັນຊີ. ແທນທີ່ຈະ, ນັກລົງທຶນຈະຈ່າຍພາສີລາຍໄດ້ໃນການຖອນເງິນໃນໄລຍະປີທີ່ມີການຈໍາຫນ່າຍ (ການຖອນ).
ບາງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ເຊັ່ນກອງທຶນຢືມຂອງ ເທດສະບານເມືອງ ອາດຈະຈ່າຍລາຍໄດ້ແກ່ຜູ້ຖືຮຸ້ນທີ່ຖືກຍົກເວັ້ນພາສີອາກອນຂອງລັດຖະບານ.
ສໍາລັບບັນຊີລາຍຮັບຕາມພາສີ, ເຊັ່ນ: ບັນຊີນາຍຈ້າງສ່ວນບຸກຄົນແລະການຮ່ວມມື, ເງິນປັນຜົນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໂດຍທົ່ວໄປແມ່ນຖືກເກັບພາສີເປັນລາຍໄດ້ທົ່ວໄປ (ຖືກເກັບໄວ້ໃນອັດຕາພາສີເງິນໄດ້ສ່ວນບຸກຄົນ) ຫຼືເປັນເງິນປັນຜົນທີ່ມີຄຸນນະພາບ (ປະກັນສູງເຖິງ 15%).
ເງິນປັນຜົນສະເລ່ຍແລະມີຄຸນວຸດທິຖືກລາຍງານໃຫ້ນັກລົງທຶນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນ ແບບຟອມ 1099-DIV . ສໍາລັບຈຸດປະສົງການຍື່ນເອກະສານ, ຜູ້ລົງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ (ຜູ້ປະກອບສ່ວນ) ຈະລາຍງານເງິນປັນຜົນໃນແບບຟອມ 1040, ຕາຕະລາງ B, ແລະແບບຟອມ 1040, ເສັ້ນ 9a ແລະ 9b.
ສໍາລັບປີອາກອນປີ 2016 ເຊິ່ງຜູ້ເສຍພາສີຈໍາເປັນຕ້ອງຮູ້ກ່ຽວກັບການຍື່ນພາສີຂອງພວກເຂົາໃນເດືອນເມສາ 2017, ນີ້ແມ່ນອັດຕາພາສີສໍາລັບເງິນປັນຜົນ:
- ອັດຕາສ່ວນລາຍໄດ້ : ຄົນສ່ວນບຸກຄົນແລະຜູ້ຈ່າຍຄ່າຈ້າງທີ່ແຕ່ງງານຢູ່ໃນພາສີອາກອນ 10% ແລະ 15% ຈະຈ່າຍ 0% ກ່ຽວກັບເງິນປັນຜົນທີ່ມີເງື່ອນໄຂແລະຮຸ້ນສ່ວນໃຫຍ່.
- ເງິນປັນຜົນທີ່ມີຄຸນສົມບັດ : ລາຍໄດ້ທີ່ໄດ້ຮັບຈະຖືກເກັບຢູ່ໃນອັດຕາດຽວກັນກັບກໍາໄລໃນໄລຍະຍາວ.
- ອັດຕາພາສີ : ບຸກຄົນໃນ 25%, 28%, 33% ແລະ 35% ຂອງພາສີຂອງລັດຖະບານກາງຈະຈ່າຍ 15% ຕໍ່ຮຸ້ນທຶນ, ໃນຂະນະທີ່ຜູ້ຈ່າຍພາສີໃນວົງເລັບ 39.6% ຈະຈ່າຍ 20%.
ຂ້ອຍສາມາດຊອກຫາຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບພາສີກອງທຶນລວມ?
ສໍາລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມ, ທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ຈ່າຍເງິນປັນຜົນ, ທ່ານສາມາດສົ່ງ ບົດຄວາມນີ້ກ່ຽວກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເງິນປັນຜົນ .
ຖ້າທ່ານຕ້ອງການເກັບພາສີຫນ້ອຍລົງ, ອ່ານ ບົດຄວາມນີ້ກ່ຽວກັບວິທີການຫຼຸດຜ່ອນພາສີກ່ຽວກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ .
ສໍາລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບການເກັບພາສີຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງຕິດຕໍ່ທີ່ປຶກສາດ້ານພາສີຂອງທ່ານຫຼືສົ່ງຫນັງສື IRS Publication 550.
ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເຂົ້າໃນການແນະນໍາທາງດ້ານພາສີຫຼືແນະນໍາການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.