ປະເພດຂອງກົດລະບຽບ 1099 ແລະທົ່ວໄປ
ມີຫລາຍຮູບແບບ 1099 ຮູບແບບຕ່າງໆແຕ່ມີຫຼາຍຮູບແບບ 1099 ແຕ່ແບບທົ່ວໄປທີ່ສຸດ 1099 ແມ່ນມາຈາກ ກິດຈະກໍາລົງທຶນ , ເຊັ່ນ: ເງິນປັນຜົນ, ຮຸ້ນທຶນແລະ ບັນຊີເງິນຝາກ (IRA, 401k, 403b).
ປະເພດທົ່ວໄປທີ່ສຸດຂອງ 1099 ໄດ້ຮັບໂດຍນັກລົງທຶນລວມ 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT ແລະ 1099-Q.
ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ພວກເຂົາແລະສິ່ງທີ່ຕ້ອງເຮັດກັບພວກເຂົາ:
ວັນເວລາທີ່ຈະໄດ້ຮັບ 1099
ຫນຶ່ງໃນຈໍານວນຫຼາຍທີ່ອຸກອັ່ງຂອງການຍື່ນພາສີແມ່ນລໍຖ້າສໍາລັບທຸກຮູບແບບທີ່ຕ້ອງການທີ່ຈະມາຮອດໃນອີເມລ. ໂດຍບໍ່ມີທຸກແບບຟອມຂອງທ່ານ, ທ່ານບໍ່ສາມາດຍື່ນເອກະສານຂອງທ່ານແລະໄລຍະເວລາລໍຖ້າອາດຈະເປັນສິ່ງອຸກອັ່ງສໍາລັບຜູ້ຈ່າຍພາສີທີ່ຄາດຫວັງວ່າຈະໄດ້ຄືນເງິນ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ຖ້າທ່ານຕ້ອງການ IRS, ທ່ານອາດຈະບໍ່ມີຄວາມໄວໃນການຍື່ນ.
ວັນທີຄົບກໍານົດສໍາລັບ 1099 ແບບແມ່ນວັນທີ 31 ເດືອນມັງກອນ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຜູ້ອອກຂອງ 1099 (ເຊັ່ນ: ບໍລິສັດນາຍຫນ້າຂອງທ່ານຫຼືບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ) ບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ຮັບເງິນໃຫ້ IRS ຈົນກ່ວາທ້າຍເດືອນກຸມພາ.
ດັ່ງນັ້ນ, ໃນເວລາທໍາອິດຂອງເດືອນກຸມພາມາ, ແລະທ່ານບໍ່ໄດ້ຮັບຂອງທ່ານ 1099, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງໂທຫາຜູ້ອອກ. ນອກຈາກນັ້ນ, ຈົ່ງລະວັງການຊັກຊ້າທາງເມລທີ່ສົມເຫດສົມຜົນເຊັ່ນ: ສະພາບອາກາດທີ່ບໍ່ດີ.
ສິ່ງທີ່ຕ້ອງເຮັດດ້ວຍແບບ 1099-R
ແບບຟອມນີ້ຕ້ອງຖືກສົ່ງໃຫ້ທ່ານຈາກ ຜູ້ດູແລຂອງບັນຊີເງິນກະສຽນວຽກ , ເຊັ່ນ: IRA, ເງິນສົດ, ເງິນບໍານານ, ແຜນການແບ່ງປັນຜົນປະໂຫຍດຫຼືແຜນການ 401 (k), ເມື່ອທ່ານມີການແຈກຢາຍປະເພດໃດຫນຶ່ງໃນລະຫວ່າງປີພາສີ ທີ່ຢູ່
ຈົ່ງຈື່ໄວ້ວ່າ ການແຈກຢາຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີການຖອນເງິນສົດ . ໃຫ້ພຽງແຕ່, ການແຈກຢາຍຫມາຍຄວາມວ່າເງິນຖືກຍ້າຍອອກຈາກບັນຊີ. ຕົວຢ່າງຂອງການແຈກຢາຍປະກອບມີການຖອນເງິນສົດບາງສ່ວນຫຼືຢ່າງເຕັມທີ່, ການປ່ຽນແປງ IRA ຫຼືການແລກປ່ຽນ 1035 ຈາກເງິນສົດ. ຖ້າການແຈກຢາຍຂອງທ່ານແມ່ນການແຈກຢາຍໂດຍກົງຈາກແຜນການສະຫນັບສະຫນູນຂອງນາຍຈ້າງເຊັ່ນ: 401 (k), ທ່ານບໍ່ຕ້ອງເສຍພາສີແລະຄວນໄດ້ຮັບແບບຟອມ 5498 ອະທິບາຍວ່າມັນເປັນໄປໄດ້.
1099-DIV ແມ່ນຫຍັງ?
ແບບຟອມນີ້ຖືກສົ່ງໄປຫານັກລົງທຶນຈາກບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພື່ອສະແດງບັນທຶກເງິນປັນຜົນແລະເງິນທີ່ໄດ້ຈ່າຍໃຫ້ນັກລົງທຶນໃນໄລຍະປີທີ່ມີພາສີ. ນັກລົງທຶນບາງຄົນສາມາດສັບສົນກັບແບບຟອມ 1099-DIV ຍ້ອນວ່າພວກເຂົາອາດຈະບໍ່ໄດ້ຮັບເງິນສົດຈາກການຈ່າຍປັນຜົນໃດໆຫຼືຮຸ້ນທຶນໃນໄລຍະປີ. ສໍາລັບ ບັນຊີນາຍຫນ້າທີ່ເປັນປົກກະຕິ ທີ່ບໍ່ແມ່ນພາສີອາກອນ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ອາດມີ ຮຸ້ນທຶນ ໃນເວລາທີ່ ຜູ້ຈັດການກອງທຶນ ຂາຍຮຸ້ນໃນລາຄາທີ່ສູງກ່ວາຊື້, ເຊິ່ງຈະສ້າງ ຜົນປະໂຫຍດທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ເຊິ່ງຈະຖືກສົ່ງໄປຫານັກລົງທຶນ. ຜົນປະໂຫຍດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນປົກກະຕິແລ້ວໄດ້ຖືກ reinvested ໃນກອງທຶນແຕ່ພວກເຂົາຍັງມີກໍາໄລທີ່ມີການເກັບພາສີ. ໃນ ບັນຊີລາຍຈ່າຍພາສີ , ເຊັ່ນ IRAs, 401 (k) ແລະ annuities, ບໍ່ມີກໍລະນີທີ່ມີພາສີໃນປະຈຸບັນ, ສະນັ້ນບໍ່ມີ 1099-DIV ຖືກສົ່ງໄປຫານັກລົງທຶນ.
ທ່ານຕ້ອງການ 1099-INT?
ແບບຟອມນີ້ຖືກສົ່ງຈາກສະຖາບັນ, ເຊັ່ນ: ທະນາຄານ, ຜູ້ຖືບັນຊີທີ່ໄດ້ຮັບການຈ່າຍດອກເບ້ຍຢ່າງຫນ້ອຍ $ 10 ໃນໄລຍະປີອາກອນ. ຄວາມສົນໃຈ, ບໍ່ຄວນສັບສົນກັບເງິນປັນຜົນ, ແມ່ນມີຫຼາຍທີ່ສຸດໃນ ບັນຊີເງິນຝາກປະຢັດຂອງທະນາຄານ, ໃບຢັ້ງຢືນເງິນຝາກ ແລະ ບັນຊີເງິນຕາ . ດອກເບ້ຍຈະຖືກເພີ່ມເຂົ້າໃນລາຍໄດ້ທີ່ໄດ້ ຮັບໃນ ແບບຟອມຍື່ນຟອມ 1040 ເພື່ອໃຫ້ລາຍໄດ້ທັງຫມົດສໍາລັບປີດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງຕ້ອງໄດ້ລາຍງານໃຫ້ IRS.
ເປັນຫຍັງທ່ານອາດຕ້ອງການ 1099-Q
ແບບຟອມນີ້ຖືກສົ່ງໄປຫາບັນດານັກລົງທຶນທີ່ໄດ້ຮັບການແຈກຢາຍຈາກບັນຊີເງິນຝາກປະຈໍາທຶນ Coverdell (ESA) ຫຼືແຜນການ 529. ໂດຍທົ່ວໄປ, ຜູ້ຈ່າຍຄ່າຈ້າງບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງຈ່າຍພາສີອາກອນທີ່ມີຄ່າຫນ້ອຍກວ່າຫຼືເທົ່າກັບ ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການສຶກສາທີ່ມີເງື່ອນໄຂ .
ຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບການຍື່ນພາສີກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນກັບ 1099 ແບບຟອມ
ແບບຟອມ 1099 ໂດຍທົ່ວໄປໄດ້ຖືກສົ່ງໄປຫາທັງ IRS ແລະຜູ້ຈ່າຍພາສີສ່ວນບຸກຄົນຈາກສະຖາບັນ (ເຊັ່ນ: ບໍລິສັດຫຼັກຊັບ ຫຼືທະນາຄານ) ທີ່ໄດ້ແຈກຢາຍເງິນປັນຜົນ, ການເພີ່ມທຶນ, ດອກເບ້ຍຫຼືການຖອນເງິນສົດ. ດັ່ງນັ້ນມັນຈຶ່ງບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີບຸກຄົນທີ່ຈະສົ່ງສໍາເນົາຂອງຕົນໃຫ້ IRS ກັບ ການຍື່ນເອກະສານ ຂອງພວກເຂົາ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມມັນຈໍາເປັນຕ້ອງເກັບຮັກສາ 1099 ແລະເອກະສານອື່ນໆທີ່ສະຫນອງຫຼັກຖານສະຫນັບສະຫນູນຂອງກິດຈະກໍາທີ່ຖືກລົງໂທດແລະບໍ່ແມ່ນພາສີຂອງທ່ານ. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ, ນັກລົງທຶນຄວນໄດ້ຮັບການກະກຽມສໍາລັບ ການກວດສອບພາສີ , ເຊິ່ງຈະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ເອກະສານການຍື່ນເອກະສານຂອງທ່ານ.
ການປະຕິເສດ: ປຶກສາກັບຜູ້ຊ່ຽວຊານພາສີຂອງທ່ານກ່ຽວກັບຄວາມຕ້ອງການຍື່ນເອກະສານທີ່ເຫມາະສົມ. ທ່ານອາດຈະໄປຢ້ຽມຢາມ IRS.gov ສໍາລັບຂັ້ນຕອນການຍື່ນແບບມາດຕະຖານ. ຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເຂົ້າໃນການແນະນໍາການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.