ວິທີການຫຼຸດຜ່ອນພາສີກ່ຽວກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ

ກົນລະຍຸດການລົງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນການພາສີ

ການຫຼຸດຜ່ອນພາສີແມ່ນຫນຶ່ງໃນວິທີທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະເພີ່ມຜົນຕອບແທນການລົງທຶນຂອງທ່ານ. ດັ່ງນັ້ນ, ຍຸດທະສາດພາສີທີ່ດີແມ່ນເປັນລັກສະນະຫນຶ່ງຂອງຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ດີ.

ນີ້ແມ່ນບາງວິທີທີ່ດີທີ່ສຸດເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນພາສີກ່ຽວກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ:

ຫຼີກລ້ຽງການແຜ່ກະຈາຍທີ່ເປັນປະໂຫຍດ

ຖ້າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານຈັດຂຶ້ນຢູ່ໃນບັນຊີລາຍການເກັບພາສີເຊັ່ນ IRA, 401 (k) ຫຼື Annuity ພາສີມູນຄ່າເພີ່ມ, ທ່ານສາມາດຫລີກລ່ຽງບັນຊີລາຍຮັບພາສີໃຫຍ່ໂດຍການດໍາເນີນການຂື້ນຫລືໂດຍການແຈກຢາຍຂອງທ່ານໃນປະລິມານນ້ອຍກວ່າ, ຫຼາຍກວ່າຫນຶ່ງປີປະຕິທິນ.

ຖ້າທ່ານມີເງິນ 401 (k) ແລະບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງຈ່າຍເງິນແລ້ວ, ທ່ານຈະຫລີກລ່ຽງພາສີທັງຫມົດໂດຍການໂອນເງິນຂອງທ່ານ 401 (k) ໄປຫາແຜນການທີ່ມີຄຸນສົມບັດອື່ນເຊັ່ນ IRA. ຖ້າທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຖອນເງິນສໍາລັບເຫດຜົນໃດກໍ່ຕາມ, ທ່ານສາມາດໃຊ້ເວລາໃດກໍ່ຕາມທີ່ທ່ານຕ້ອງການຈາກ IRA ຂອງທ່ານ, ແທນທີ່ຈະຖືກເກັບພາສີທັງຫມົດເຊັ່ນດຽວກັບໃນກໍລະນີທີ່ມີການແຈກແຈ່ມຈໍານວນຫນຶ່ງຈາກ 401 (k).

ພິຈາລະນາຕົວຢ່າງນີ້. ໃນເວລາທີ່ທ່ານຖອນເງິນຈາກບັນຊີລາຍການພາສີອາກອນ, ທ່ານມັກຈະເສຍພາສີລາຍໄດ້ (ບວກກັບການລົງໂທດຫນີ້ 10% ໃນບາງກໍລະນີ) ແລະທ່ານຈະຖືກເກັບພາສີຢູ່ໃນອັດຕາພາສີລັດຖະບານກາງທີ່ສູງສຸດຂອງທ່ານ. ໃຫ້ເວົ້າວ່າລາຍໄດ້ທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບ (ຈາກວຽກຂອງທ່ານ) ເຮັດໃຫ້ທ່ານມີພາສີອາກອນ 15% ຂອງລັດຖະບານກາງ. ໃຫ້ເວົ້າອີກວ່າທ່ານຈະກ້າວໄປເຖິງອັດຕາພາສີ 25% ຖ້າລາຍໄດ້ຂອງທ່ານສູງກວ່າ $ 10,000. ຖ້າທ່ານມີຍອດເງິນ 401 (k) ຂອງ $ 20,000 ແລະເອົາການແຈກແຈ່ມໃສ່ເງິນຫນຶ່ງຄັ້ງໃນຫນຶ່ງປີປະຕິທິນທ່ານບໍ່ພຽງແຕ່ຈະເປັນເຈົ້າຂອງພາສີລາຍໄດ້ທັງຫມົດແຕ່ທ່ານຈະຈ່າຍຄ່າອັດຕາ 25% ສູງກວ່າ, ແຕ່ວ່າອັດຕາດອກເບ້ຍ 15% ທີ່ຢູ່

ແຕ່ຖ້າທ່ານເອົາເງິນ 10,000 ໂດລາໃນປີນີ້ແລະລໍຖ້າເອົາເງິນ 10,000 ໂດລາຕື່ມອີກໃນປີຕໍ່ໄປ, ທ່ານຈະໄດ້ຮັບແຕ່ພາສີແຕ່ລະຄັ້ງເທົ່າກັບອັດຕາ 15% (ສົມມຸດວ່າລາຍຮັບທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບຈາກວຽກຂອງທ່ານຍັງຄົງຢູ່ຄືກັນ). ດັ່ງນັ້ນພາສີອາກອນທີ່ມີລາຍໄດ້ 20.000 ໂດລາຢູ່ທີ່ 25% ແມ່ນ $ 5,000. ແຕ່ພາສີອາກອນຂອງລັດຖະບານກ່ຽວກັບການຈໍາຫນ່າຍເງິນຈໍານວນສອງໂດລາສະຫະລັດ $ 10,000 ໃນປີທີ່ແຍກຕ່າງຫາກຢູ່ທີ່ 15% ຈະເປັນໃບເກັບພາສີທັງຫມົດຂອງ $ 3,000 (ປະຫຍັດ $ 2,000)!

ເປັນສະຫມາດກ່ຽວກັບສະຖານທີ່ສິນຊັບ

ບໍ່ຄວນສັບສົນກັບ ການຈັດສັນຊັບສິນ , ສະຖານທີ່ ສິນຊັບແມ່ນຍຸດທະສາດການເລືອກປະເພດບັນຊີທີ່ເຫມາະສົມ (ຊອກຫາສະຖານທີ່ທີ່ດີທີ່ສຸດ) ສໍາລັບການລົງທຶນຂອງທ່ານ. ການເກັບພາສີແມ່ນແຕກຕ່າງກັນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນບັນຊີລາຍຈ່າຍພາສີອາກອນກ່ວາບັນຊີນາຍຫນ້າ. ການຂາຍກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນບັນຊີລາຍການເກັບພາສີ, ເຊັ່ນ: IRA ຫຼື 401 (k), ຈະບໍ່ສ້າງພາສີທີ່ໄດ້ຮັບຮຸ້ນ. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ການຂາຍກອງທຶນສ້າງບໍ່ມີພາສີທັງຫມົດ (ເຖິງແມ່ນວ່າ ຄ່າທໍານຽມທຶນ ສາກົນອື່ນໆອາດຈະນໍາໃຊ້). ລາຍໄດ້ຈາກການຈ່າຍເງິນປັນຜົນຍັງບໍ່ໄດ້ຖືກເກັບຢູ່ໃນ IRAs ຫຼື 401 (k) s ຈົນກ່ວາຖອນຄືນໃນເວລາຕໍ່ມາ, ເຊັ່ນ: ເງິນກະສຽນວຽກ.

ກອງທຶນທີ່ສ້າງຫນ້ອຍລົງເພື່ອບໍ່ມີພາສີຕ້ອງຖືກຈັດຂຶ້ນຢູ່ໃນບັນຊີນາຍຫນ້າແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງອາດຈະສ້າງພາສີອາກອນຄວນຈະຖືກເກັບໄວ້ໃນບັນຊີລາຍຈ່າຍພາສີ. ຕົວຢ່າງ: ໃນບັນຊີນາຍຫນ້າ, ທ່ານອາດຈະພິຈາລະນານໍາໃຊ້ເງິນທຶນທີ່ມີປະສິດທິພາບດ້ານພາສີ, ເຊັ່ນ: ກອງທຶນສາກົນ ຫຼື ພັນທະບັດ ທີ່ສ້າງລາຍຮັບເງິນປັນຜົນຫນ້ອຍຫຼືບໍ່ມີ, ເຊັ່ນ: ກອງທຶນແລກປ່ຽນທີ່ມີເຈຕະນາ (ETF) , ກອງທຶນດັດຊະນີ ຫຼືທຶນຮຸ້ນ.

P ແລະ ຫນ້າສໍາລັບທຶນຂອງທ່ານຈະໄດ້ຮັບການແຈກຢາຍ

ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນມີຄວາມຈໍາເປັນເພື່ອແຈກຈ່າຍ 95% ຂອງມູນຄ່າທີ່ໄດ້ກໍານົດໄວ້ໃນຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາໃຫ້ແກ່ຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງຕົນ. ເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ຜູ້ຖືຮຸ້ນກຽມຄວາມພ້ອມສໍາລັບການແຈກຈ່າຍທຶນ, ບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນມັກຈະຂຽນການຄາດຄະເນການແຈກຈ່າຍເງິນທຶນທີ່ເລີ່ມຕົ້ນໃນເດືອນຕຸລາ.

ການຄາດຄະເນການແຈກຢາຍຂອງທຶນດັ່ງກ່າວສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ (ຜູ້ທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງຊັບສິນທີ່ຖືຢູ່ໃນບັນຊີທີ່ມີພາສີ) ວາງແຜນລ່ວງຫນ້າສໍາລັບມື້ພາສີ.

ຮູ້ວິທີແລະເວລາທີ່ຈະໃຊ້ປະໂຍດຈາກການເກັບກ່ຽວເສຍພາສີ

ຖ້າທ່ານຂາຍກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານໃນລາຄາທີ່ສູງກ່ວາທີ່ທ່ານຊື້ມັນ, ທ່ານຈະໄດ້ຮັບທຶນ. ຖ້າທ່ານຂາຍກອງທຶນຂອງທ່ານໃນລາຄາທີ່ຕໍ່າກ່ວາທີ່ທ່ານຊື້ມັນ, ທ່ານຈະສູນເສຍທຶນ. ເມື່ອທ່ານໃຊ້ການສູນເສຍທຶນເພື່ອຊົດເຊີຍການເພີ່ມທຶນຫຼືເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນລາຍຮັບປົກກະຕິ, ທ່ານກໍາລັງເຮັດບາງສິ່ງບາງຢ່າງທີ່ເອີ້ນວ່າການເກັບກ່ຽວການສູນເສຍພາສີ. ເມື່ອທ່ານສ້າງການເພີ່ມທຶນ, ທ່ານອາດຈະເສຍພາສີມູນຄ່າເພີ່ມ (ເວັ້ນເສຍແຕ່ວ່າການລົງທຶນແມ່ນບັນທຶກຢູ່ໃນບັນຊີທີ່ຈ່າຍຄືນພາສີເຊັ່ນ IRA ຫຼື 401 (k)). ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການສູນເສຍທຶນສາມາດບວກກັບການໄດ້ຮັບເງິນທຶນຫຼືຖ້າບໍ່ມີເງິນທຶນໃນໄລຍະປີອາກອນ, ທ່ານສາມາດນໍາໃຊ້ສູງເຖິງ $ 3,000 ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນລາຍຮັບປົກກະຕິຂອງທ່ານ.

ຖ້າການສູນເສຍສຸດທິເກີນ $ 3,000, ນັກລົງທຶນສາມາດນໍາເອົາການສູນເສຍທີ່ບໍ່ໄດ້ນໍາໃຊ້ເຂົ້າໃນປີອາກອນໃນອະນາຄົດ.

ການເກັບກ່ຽວການສູນເສຍພາສີແມ່ນມັກຈະເປັນ ຍຸດທະສາດການລົງທຶນໃນທ້າຍປີ ແຕ່ນັກລົງທຶນທີ່ສະຫລາດຈະສັງເກດເຫັນການຊື້ແລະການຂາຍທັງຫມົດໃນຕະຫຼອດປີແລະເຮັດໃຫ້ການຕັດສິນໃຈລົງທຶນໂດຍອີງໃສ່ຈຸດປະສົງການລົງທຶນ, ບໍ່ແມ່ນການຕະຫລາດຂອງຕະຫລາດ.

ຮຽນຮູ້ວິທີການຈ່າຍເງິນປັນຜົນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ

ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຄວນສັງເກດກ່ອນວ່າຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດໄດ້ຮັບການເກັບພາສີໃນການຈ່າຍເງິນປັນຜົນຂອງກອງທຶນ, ເຖິງແມ່ນວ່າການແຈກຢາຍເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນໄດ້ຮັບໃນເງິນສົດຫຼືໄດ້ຊື້ຄືນໃນຮຸ້ນອື່ນໆ. ນອກຈາກນັ້ນ, ສໍາລັບບັນຊີລາຍຈ່າຍທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການເກັບພາສີແລະບັນຊີອາກອນເຊັ່ນ: IRA, 401 (k) ຫຼືເງິນສົດ, ເງິນປັນຜົນຈະບໍ່ຖືກກໍານົດໃຫ້ກັບນັກລົງທຶນໃນຂະນະທີ່ຖືຢູ່ໃນບັນຊີ. ແທນທີ່ຈະ, ນັກລົງທຶນຈະຈ່າຍພາສີລາຍໄດ້ໃນການຖອນເງິນໃນໄລຍະປີທີ່ມີການຈໍາຫນ່າຍ (ການຖອນ). ບາງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ເຊັ່ນກອງທຶນຢືມຂອງ ເທດສະບານເມືອງ ອາດຈະຈ່າຍລາຍໄດ້ແກ່ຜູ້ຖືຮຸ້ນທີ່ຖືກຍົກເວັ້ນພາສີອາກອນຂອງລັດຖະບານ.

ສໍາລັບບັນຊີລາຍຮັບຕາມພາສີ, ເຊັ່ນ: ບັນຊີນາຍຈ້າງສ່ວນບຸກຄົນແລະການຮ່ວມມື, ເງິນປັນຜົນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໂດຍທົ່ວໄປແມ່ນຖືກເກັບພາສີເປັນລາຍໄດ້ທົ່ວໄປ (ຖືກເກັບໄວ້ໃນອັດຕາພາສີເງິນໄດ້ສ່ວນບຸກຄົນ) ຫຼືເປັນເງິນປັນຜົນທີ່ມີຄຸນນະພາບ (ປະກັນສູງເຖິງ 15%). ເງິນປັນຜົນສະເລ່ຍແລະມີຄຸນວຸດທິຖືກລາຍງານໃຫ້ນັກລົງທຶນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນ ແບບຟອມ 1099-DIV . ສໍາລັບຈຸດປະສົງການຍື່ນເອກະສານ, ຜູ້ລົງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ (ຜູ້ປະກອບສ່ວນ) ຈະລາຍງານເງິນປັນຜົນໃນແບບຟອມ 1040, ຕາຕະລາງ B, ແລະແບບຟອມ 1040, ເສັ້ນ 9a ແລະ 9b.

ຮູ້ໄລຍະເວລາຂອງເງິນປັນຜົນ

ອີກເທື່ອຫນຶ່ງ, ກ່ຽວກັບການເກັບພາສີ, ເງິນປັນຜົນເປັນຄວາມກັງວົນພຽງແຕ່ສໍາລັບບັນຊີອືກສ່ວຍ, ເຊັ່ນບັນຊີທະນາຄານສ່ວນບຸກຄົນແລະບັນຊີຮ່ວມກັນ (ບໍ່ແມ່ນບັນຊີລາຍຊື່ພາສີອາກອນ, ເຊັ່ນ: IRAs, 401 (k), ຫຼືເງິນທີ່ມີບ່ອນເກັບພາສີ). ຖ້າທ່ານຕັດສິນໃຈເພີ່ມກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນກັບຫຼັກຊັບການລົງທຶນຂອງທ່ານ, ໂດຍສະເພາະໃນທ້າຍປີປະຕິທິນ, ທ່ານອາດຈະໄດ້ຮັບການຈ່າຍເງິນປັນຜົນ. ນີ້ສາມາດເປັນການເພີ່ມຄວາມຍິນດີກັບຜົນຕອບແທນຂອງທ່ານແຕ່ຖ້າທ່ານບໍ່ໄດ້ລົງທຶນໂດຍສະເພາະສໍາລັບລາຍໄດ້, ທ່ານອາດຈະບໍ່ຕ້ອງການພາສີເພີ່ມເຕີມ. ເຊັ່ນດຽວກັນ, ຖ້າທ່ານຄິດວ່າການຂາຍຮຸ້ນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງຂາຍມັນ ກ່ອນ ວັນທີປັນຍາເພື່ອຫຼີກເວັ້ນພາສີ.

ເພື່ອຫຼີກລ້ຽງການຈ່າຍເງິນປັນຜົນໃນການຈ່າຍເງິນປັນຜົນໃນທ້າຍປີ, ຈົ່ງເອົາໃຈໃສ່ກັບວັນ ທີ່ຈ່າຍເງິນປັນຜົນ , ເຊິ່ງແມ່ນມື້ທໍາອິດທີ່ຜູ້ຊື້ໃຫມ່ຂອງຫຼັກຊັບຈະບໍ່ໄດ້ຮັບເງິນປັນຜົນ. ມື້ນີ້ແມ່ນປົກກະຕິສອງມື້ກ່ອນ ວັນທີມີການລົງທະບຽນ ຂອງຮຸ້ນ, ເນື່ອງຈາກຮຸ້ນໄດ້ຊໍາລະບັນຊີພາຍໃນສາມວັນຫລັງວັນທີການຄ້າ (ເອີ້ນວ່າໄລຍະເວລາການຊໍາລະເງິນ 'T + 3' ສໍາລັບ 'ວັນທີການຄ້າສາມສາມ').

ສໍາລັບຄວາມເຂົ້າໃຈຫຼາຍກວ່າເກົ່າ, ເຈົ້າຂອງຫຼັກຊັບໃນມື້ ກ່ອນ ວັນທີ ກ່ອນທີ່ ຈະໄດ້ຮັບເງິນປັນຜົນຈະໄດ້ຮັບເງິນປັນຜົນ. ມື້ນີ້ກ່ອນທີ່ຈະຈ່າຍເງິນປັນຜົນກ່ອນຫນ້ານີ້ຈະຖືກກ່າວເຖິງເປັນວັນທີ ໃນການຈ່າຍເງິນປັນຜົນ . ຕົວຢ່າງເຊັ່ນຖ້າວັນທີ Ex-Dividend ແມ່ນມື້ນີ້ແລະທ່ານຊື້ຫຼືຂາຍຮຸ້ນຂອງທ່ານໃນມື້ນີ້, ທ່ານຍັງຈະໄດ້ຮັບເງິນປັນຜົນເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານຈະຂາຍມັນໃນມື້ອື່ນ. ຫມາຍເຫດ: ລາຄາຮຸ້ນຂອງຮຸ້ນເປັນປົກກະຕິຫຼຸດລົງໃນວັນທີ Ex-Dividend ໂດຍປະລິມານປະມານເທົ່າທຽມກັນກັບເງິນປັນຜົນທີ່ຈ່າຍຍ້ອນວ່າເງິນປັນຜົນແມ່ນການລົດລົງຂອງຊັບສິນຂອງບໍລິສັດແລະລາຄາຮຸ້ນທີ່ປັບຕົວຈະສະທ້ອນເຖິງນີ້.

ໃຊ້ກອງທຶນທີ່ມີປະສິດທິພາບດ້ານພາສີ

ກອງທຶນປະສິດທິພາບດ້ານພາສີສ້າງລາຍໄດ້ຄັງເງິນຫນ້ອຍຫຼືບໍ່ຫຼືເງິນຮຸ້ນ. ດັ່ງນັ້ນ, ທ່ານຈະຕ້ອງການຊອກຫາປະເພດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ສອດຄ້ອງກັບແບບນີ້ຖ້າທ່ານຕ້ອງການຫຼຸດຜ່ອນພາສີໃນບັນຊີນາຍຈ້າງແບບປົກກະຕິ (ແລະຖ້າເປົ້າຫມາຍຂອງທ່ານແມ່ນການເຕີບໂຕ - ບໍ່ແມ່ນລາຍໄດ້). ຫນ້າທໍາອິດ, ທ່ານສາມາດລົບລ້າງທຶນທີ່ມີປະສິດທິພາບ ຫນ້ອຍທີ່ສຸດ (ສ້າງພາສີສ່ວນຫຼາຍ).

ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ລົງທຶນໃນບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ເຊັ່ນກອງທຶນຫຼັກຊັບໃຫຍ່, ໂດຍສະເພາະໃນປະເພດມູນຄ່າໃຫຍ່, ມັກຈະຜະລິດເງິນປັນຜົນທີ່ສູງຂຶ້ນຍ້ອນວ່າບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ສ່ວນຫຼາຍມັກຈະຜ່ານຜົນປະໂຫຍດສ່ວນຫນຶ່ງຂອງພວກເຂົາໃຫ້ແກ່ນັກລົງທຶນໃນຮູບແບບເງິນປັນຜົນ. ກອງທຶນກູ້ຢືມໂດຍທໍາມະຊາດຜະລິດລາຍໄດ້ຈາກດອກເບ້ຍທີ່ໄດ້ຮັບຈາກບັນດາພັນທະບັດທີ່ຢູ່ເບື້ອງຕົ້ນ, ດັ່ງນັ້ນພວກເຂົາບໍ່ແມ່ນພາສີທີ່ມີປະສິດຕິຜົນ. ນອກນັ້ນທ່ານຍັງຕ້ອງໄດ້ລະມັດລະວັງກ່ຽວ ກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ຍ້ອນວ່າພວກເຂົາກໍາລັງພະຍາຍາມ "ຕີຕະຫຼາດ" ໂດຍການຊື້ແລະຂາຍຮຸ້ນຫຼືພັນທະບັດ. ດັ່ງນັ້ນ, ພວກເຂົາສາມາດສ້າງກໍາໄລຫຼວງຫຼາຍເກີນໄປເມື່ອທຽບໃສ່ກັບ ກອງທຶນທີ່ຖືກຄຸ້ມຄອງຢ່າງຕັ້ງໃຈ .

ໃຊ້ກອງທຶນທີ່ມີອັດຕາດອກເບ້ຍຕໍ່າສຸດ

ຫນຶ່ງໃນລັກສະນະຂອງການປະຕິບັດດ້ານພາສີແມ່ນອັດຕາສ່ວນການຜະລິດທີ່ຕໍ່າ, ຊຶ່ງສະແດງອອກເປັນອັດຕາສ່ວນຮ້ອຍຂອງການຖືຄອງຂອງກອງທຶນສະເພາະໃດຫນຶ່ງທີ່ໄດ້ຮັບການທົດແທນໃນປີຜ່ານມາ. ອັດຕາສ່ວນຫນີ້ສິນຕໍ່າຊີ້ໃຫ້ເຫັນຍຸດທະສາດການຊື້ແລະຖືສໍາລັບ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ແຕ່ວ່າມັນເປັນທໍາມະດາທີ່ມີຢູ່ ໃນກອງທຶນທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ , ເຊັ່ນ: ກອງທຶນດັດຊະນີແລະກອງທຶນ ແລກປ່ຽນການຄ້າ (ETFs) . ໂດຍທົ່ວໄປແລະທຸກສິ່ງອື່ນໆທີ່ມີຄວາມເທົ່າທຽມກັນ, ກອງທຶນທີ່ມີລາຍໄດ້ສູງຂຶ້ນຈະມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍທີ່ສູງກວ່າ ( ອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍ ) ແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍພາສີສູງກວ່າທຶນທີ່ມີລາຍຮັບຕ່ໍາກວ່າ. ໂດຍສະຫຼຸບແລ້ວ, ລາຍຮັບຕໍ່າໂດຍທົ່ວໄປນັ້ນຈະກາຍເປັນຜົນຕອບແທນສຸດທິສູງຂຶ້ນ .

ວິເຄາະອັດຕາພາສີ - ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ

ພຽງແຕ່ຍ້ອນວ່າມັນສຽງ, ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍພາສີແມ່ນການວັດແທກວິທີການພາສີອາກອນຜົນກະທົບຕໍ່ຜົນຕອບແທນສຸດທິຂອງການລົງທຶນ. ຕົວຢ່າງ: ຖ້າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນ 10% ກ່ອນພາສີແຕ່ວ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ເກີດຂື້ນຈາກກອງທຶນຫຼຸດຜ່ອນຜົນຕອບແທນລວມໄປ 9% ອັດຕາພາສີແມ່ນ 1%. ນັກລົງທຶນສາມາດຄົ້ນຫາຜົນຕອບແທນກ່ອນການພາສີ, ອັດຕາພາສີແລະອັດຕາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍພາສີສໍາລັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນ Morningstar .

ຂໍ້ ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເຂົ້າໃນການແນະນໍາທາງດ້ານພາສີຫຼືແນະນໍາການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.