Top 10 ສິ່ງທີ່ຕ້ອງຮູ້ກ່ຽວກັບພາສີກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ

ຍຸດທະສາດແລະຕົວຢ່າງເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນພາສີແລະສົ່ງຜົນຕອບແທນສູງສຸດ

ຂ້ອຍຈະຫຼຸດຜ່ອນພາສີກ່ຽວກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແນວໃດ? ປະເພດໃດແດ່ຂອງກອງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບບັນຊີອືນ? ເປັນຫຍັງຂ້ອຍຈຶ່ງໄດ້ຮັບ 1099? ການເຂົ້າໃຈກ່ຽວກັບການເກັບພາສີຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານປັບປຸງຜົນຕອບແທນໂດຍການເປັນນັກລົງທຶນທີ່ສະຫລາດກວ່າ.

ໃນຂະນະທີ່ພວກເຂົາເວົ້າວ່າ, "ບໍ່ມີຫຍັງແນ່ນອນໃນຊີວິດແຕ່ເສຍຊີວິດແລະພາສີ." ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ພາສີສາມາດຫຼຸດຜ່ອນຫຼືຫຼີກເວັ້ນການກ່ຽວກັບການລົງທຶນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ດັ່ງນັ້ນ, ໂດຍມີຄວາມຮູ້ກ່ຽວກັບພື້ນຖານກ່ຽວກັບການເກັບພາສີຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ທ່ານຈະສາມາດເພີ່ມຜົນຕອບແທນການລົງທຶນລວມຂອງທ່ານ.

ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດ 10 ຢ່າງທີ່ຕ້ອງຮູ້ກ່ຽວກັບການເກັບພາສີຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ:

1. ສະຖານທີ່ຂອງຊັບສິນ : ຫນຶ່ງໃນຄວາມຜິດພາດທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງນັກລົງທຶນແມ່ນເຮັດໃຫ້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ສ້າງພາສີທີ່ສູງທີ່ຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຮັບຂອງພວກເຂົາ. ຕົວຢ່າງ: ກອງທຶນສ່ວນຫນີ້ຫຼາຍແລະ ກອງທຶນຮຸ້ນຫຼັກຊັບທີ່ຈ່າຍປັນຜົນ ກໍ່ສ້າງລາຍໄດ້ທີ່ຈະຖືກຈໍາກັດຕໍ່ນັກລົງທຶນ. ດັ່ງນັ້ນເງິນທຶນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຊື້ທີ່ດີທີ່ສຸດໃນບັນຊີລາຍການອາກອນເຊັ່ນ: IRA, 401 (k) ຫຼືເງິນສົດແທນ. ວິທີນີ້ທ່ານຈະຫຼີກລ້ຽງພາສີລາຍໄດ້ທີ່ບໍ່ຈໍາເປັນ.
2. ກອງທຶນທີ່ມີພາສີທີ່ມີປະສິດທິພາບ : ຖ້າທ່ານມີບັນຊີທີ່ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບ, ບັນຊີນາຍຈ້າງສ່ວນບຸກຄົນຫຼືນາຍຈ້າງຮ່ວມກັນ, ແລະທ່ານຕ້ອງການຫຼຸດຜ່ອນພາສີ, ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ບໍ່ມີພາສີ. ກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ຖືກຖືວ່າເປັນ ພາສີທີ່ມີປະສິດທິພາບ . ຕົວຢ່າງເຊັ່ນຖ້າທ່ານຕ້ອງການການເປີດເຜີຍການລົງທຶນ, ທ່ານອາດຈະພິຈາລະນານໍາໃຊ້ ກອງທຶນສະກຸນເງິນຂອງເທດສະບານ ທີ່ສ້າງລາຍໄດ້ໂດຍປົກກະຕິໃນລະດັບລັດຖະບານກາງ.
3. ວິທີການຈ່າຍເງິນປັນຜົນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ : ບໍລິສັດບາງຄົນສົ່ງຜົນກໍາໄລຂອງພວກເຂົາໄປເປັນຜູ້ຖືຫຸ້ນໃນຮູບແບບເງິນປັນຜົນ. ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ລົງທຶນໃນຮຸ້ນອາດຈະໄດ້ຮັບເງິນປັນຜົນຈາກບໍລິສັດທີ່ພວກເຂົາລົງທຶນແລະຫຼັງຈາກນັ້ນຈ່າຍເງິນປັນຜົນໃຫ້ຜູ້ຖືຮຸ້ນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ນັກລົງທຶນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນມັກຈະເລືອກເອົາເງິນປັນຜົນຄືນລົງໃນກອງທຶນ, ແຕ່ນັກລົງທຶນອາດຍັງຄົງພາສີຫນີ້. ຈໍານວນເງິນອາກອນທີ່ຫນີ້ແມ່ນຂຶ້ນກັບໄລຍະເວລາຖືແລະພາສີອາກອນ, ລວມທັງສິ່ງອື່ນໆ.

1. ປະເພດຂອງ 1099 ຮູບແບບແລະສິ່ງທີ່ຕ້ອງເຮັດດ້ວຍພວກເຂົາ : ປະເພດທົ່ວໄປທີ່ສຸດຂອງ 1099 ໄດ້ຮັບໂດຍນັກລົງທຶນລວມ 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT ແລະ 1099-Q. ນັກລົງທຶນມັກຈະປະຫລາດໃຈເມື່ອໄດ້ຮັບ 1099 ໃນອີເມລ. ນີ້ແມ່ນສັນຍານວ່ານັກລົງທຶນຕ້ອງເຂົ້າໃຈວ່າເປັນຫຍັງພວກເຂົາໄດ້ຮັບ 1099 ແລະຖ້າພາສີທີ່ເກີດຂື້ນຈາກການລົງທຶນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດຫຼຸດລົງຫຼືຫລີກລ້ຽງໄດ້. ຖ້າທ່ານຕ້ອງການຮູ້ພື້ນຖານຂອງການເກັບພາສີຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ຄວາມເຂົ້າໃຈ 1099 ແບບແມ່ນເປັນບ່ອນທີ່ດີທີ່ຈະເລີ່ມຕົ້ນ. ທ່ານຍັງຕ້ອງການໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານເຮັດສິ່ງທີ່ IRS ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ທ່ານເຮັດ!

1. ທຶນ ຮຸ້ນທຶນຮຸ້ນສ່ວນການ ແຈກຢາຍ : ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດລົງທຶນໃນຫລາຍສິບພັນຫຼືຫຼາຍຮ້ອຍບັນດາຮຸ້ນ. ຜູ້ຈັດການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈະມັກຊື້ແລະຂາຍຮຸ້ນຂອງຫຼັກຊັບຈໍານວນຫນຶ່ງພາຍໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນທຸກໆປີ. ໃນເວລາທີ່ຜູ້ຈັດການຂາຍຮຸ້ນທີ່ໄດ້ຮັບໃນມູນຄ່ານັບຕັ້ງແຕ່ເວລາທີ່ເຂົາຊື້ຮຸ້ນເຫຼົ່ານັ້ນ, ການຊື້ຂາຍເຫຼົ່ານີ້ສ້າງຜົນປະໂຫຍດເພີ່ມທຶນ, ເຊິ່ງຫຼັງຈາກນັ້ນໄດ້ຜ່ານກັບຜູ້ລົງທຶນ (ທ່ານ).
2. ການວາງແຜນລ່ວງຫນ້າສໍາລັບການລົງທຶນຂອງທ່ານແມ່ນ ຈະຊ່ວຍໃຫ້ຜູ້ຖືຮຸ້ນກຽມພ້ອມສໍາລັບການກະສິກໍາທີ່ໄດ້ຮັບຮຸ້ນ. ການຄາດຄະເນການແຈກຢາຍຂອງທຶນດັ່ງກ່າວສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ (ຜູ້ທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງຊັບສິນທີ່ຖືຢູ່ໃນບັນຊີທີ່ມີພາສີ) ວາງແຜນລ່ວງຫນ້າສໍາລັບມື້ພາສີ.
3. ການສູນເສຍການສູນເສຍພາສີ : ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນເຮັດຜິດພາດໃນການຈ່າຍຄ່າພາສີທີ່ໄດ້ຮັບກໍາໄລໃນເວລາທີ່ພວກເຂົາສາມາດຫຼຸດລົງຫລືລົບລ້າງພວກເຂົາໂດຍການຍົກເລີກຜົນປະໂຫຍດດ້ວຍການສູນເສຍທຶນ. ຕົວຢ່າງ, ຈິນຕະນາການວ່າທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະ ປັບຕົວໃຫມ່ຂອງທ່ານ ແລະທ່ານຕັດສິນໃຈຂາຍຮຸ້ນສອງທຶນ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ຖ້າທ່ານມີເງິນຮຸ້ນ 1,000 ຫຼຽນສະຫະລັດຍ້ອນການຂາຍກອງທຶນຄັ້ງທໍາອິດແລະ 1,000 ໂດລາການສູນເສຍທຶນຕາມຜົນການຂາຍຮຸ້ນຂອງກອງທຶນອື່ນ, ຮຸ້ນແລະການຂາດທຶນເທົ່າທຽມກັນຈະສະສົມກັນແລະບໍ່ມີພາສີແມ່ນຫນີ້.

1. ອັດຕາສ່ວນພາສີ : ຄືກັນກັບສຽງອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍພາສີແມ່ນການວັດແທກວິທີການພາສີລົງຜົນຕອບແທນສຸດທິຂອງການລົງທຶນ. ຕົວຢ່າງ: ຖ້າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນ 10% ກ່ອນພາສີແຕ່ວ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ເກີດຂື້ນຈາກກອງທຶນຫຼຸດຜ່ອນຜົນຕອບແທນລວມໄປ 9% ອັດຕາພາສີແມ່ນ 1%. ນັກລົງທຶນສາມາດຄົ້ນຫາຜົນຕອບແທນກ່ອນການພາສີ, ອັດຕາພາສີແລະອັດຕາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍພາສີສໍາລັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນ Morningstar .
2. ກອງທຶນດັດສະນີຕໍ່ກອງທຶນ ການຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມງວດ : ກອງທຶນທີ່ພະຍາຍາມ "ຕີຕະຫຼາດ" ໄດ້ຖືກເອີ້ນວ່າກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມແຂງແລະກອງທຶນທີ່ພຽງແຕ່ພະຍາຍາມທີ່ຈະສົມທຽບກັບຜົນຕອບແທນຂອງຕະຫຼາດຫຼືການສະຫນອງມາດຕະຖານທີ່ເອີ້ນວ່າກອງທຶນທີ່ຖືກຄຸ້ມຄອງລ້າໆ. ກອງທຶນການຄຸ້ມຄອງທີ່ໃຊ້ໃນກິດຈະກໍາປົກກະຕິມີມູນຄ່າສູງກວ່າ (ຊື້ແລະຂາຍຮຸ້ນຫຼືພັນທະບັດເພີ່ມເຕີມ) ແລະດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ສູງກວ່າກອງທຶນດັດຊະນີແລະກອງທຶນແລກປ່ຽນທີ່ມີການແລກປ່ຽນຊື້ຂາຍ (ETFs). ສໍາລັບປະສິດທິພາບດ້ານພາສີ, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງພິຈາລະນານໍາໃຊ້ຫນຶ່ງ ໃນທີ່ດີທີ່ສຸດໃນກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 .

1. ວິທີທີ່ຈະເລືອກເອົາກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ດີທີ່ສຸດ : ມັນບໍ່ແມ່ນເຫດການດຽວກັນວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ດີທີ່ສຸດ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນໃນໄລຍະເວລາດົນນານ, ເຊັ່ນ: 10 ປີຫຼືຫຼາຍກວ່າ, ແມ່ນເງິນທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາສຸດ. ດັ່ງນັ້ນນັກລົງທຶນທີ່ຊອກຫາເງິນທຶນທີ່ມີປະສິດຕິພາບທີ່ດີທີ່ສຸດອາດຈະຊອກຫາເງິນທຶນທີ່ມີປະສິດທິພາບຫຼາຍທີ່ສຸດ, ເຖິງແມ່ນວ່າຈະບໍ່ພະຍາຍາມຍ້ອນວ່າມີຄວາມກ່ຽວຂ້ອງສູງລະຫວ່າງຕົ້ນທຶນພາສີຕໍ່າ, ອັດຕາສ່ວນຫນີ້ສິນ ຕໍ່າແລະ ອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍ ຕໍ່າ, ໂດຍສະເພາະສໍາລັບໄລຍະເວລາການລົງທຶນຫຼາຍກວ່າເກົ່າ

ຂໍ້ ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເຂົ້າໃນການແນະນໍາທາງດ້ານພາສີຫຼືແນະນໍາການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.