ເຄັດລັບທີ່ສໍາຄັນກ່ອນທີ່ຈະລົງທຶນ
ໃນບົດຄວາມນີ້, ພວກເຮົາຈະເບິ່ງກອງທຶນຊ່ວຍເຫຼືອລ້າໃນລາຍລະອຽດເພີ່ມເຕີມແລະກໍານົດບາງບັນຫາສໍາຄັນສໍາລັບນັກລົງທຶນຕ່າງປະເທດ.
ສະຫຼຸບສັ້ນໆ
ກອງທຶນ Global Bond Fund ຂອງ Templeton ໃຊ້ການປະສົມປະສານຂອງການວິເຄາະປະລິມານແລະຄຸນນະພາບພ້ອມກັບການຄົ້ນຄວ້າໃນພື້ນດິນເພື່ອກໍານົດໂອກາດການລົງທຶນທົ່ວໂລກ. ທີມງານສຸມໃສ່ການວິເຄາະປະເທດທີ່ມີລະດັບຄວາມຮູ້ຄວາມສາມາດໃນການກໍານົດຄວາມບໍ່ສົມດຸນທາງດ້ານເສດຖະກິດທີ່ນໍາໄປສູ່ໂອກາດທີ່ມີຄຸນຄ່າໃນສະກຸນເງິນ, ອັດຕາດອກເບ້ຍແລະ ສິນເຊື່ອອະທິປະໄຕ .
ກອງທຶນດັ່ງກ່າວມີການລົງທຶນຂັ້ນຕ່ໍາ $ 1,000 ເຊິ່ງມີມູນຄ່າປະມານ 40 ຕື້ໂດລາໃນຊັບສິນພາຍໃຕ້ການຄຸ້ມຄອງ, ໃນລະຫວ່າງກາງປີ 2017. Morningstar ຈັດປະເພດຫຼັກຊັບຂອງກອງທຶນທີ່ມີໄລຍະເວລາທີ່ຈໍາກັດ - ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າມີ ຄວາມສ່ຽງດ້ານອັດຕາດອກເບ້ຍ ຫນ້ອຍກ່ວາທຶນອື່ນໆ - ມີພັນທະບັດທີ່ມີຄຸນນະພາບຕໍ່າ - ກາງ - ເຊິ່ງຄາດວ່າຈະມີກອງທຶນສາກົນຫຼາຍທີ່ສຸດ.
ໃນເງື່ອນໄຂຂອງຜົນຕອບແທນທີ່ຖືກປັບຕາມຄວາມສ່ຽງ, ກອງທຶນດັ່ງກ່າວໄດ້ປະຕິບັດຕາມມາດຕະຖານທີ່ມີຄວາມສ່ຽງທຽບເທົ່າ.
ຄ່າທໍານຽມປະຕິບັດຕໍ່ນັກລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ:
| Gross Expense Ratio | 0,96% |
| Net Expense Ratio | 0,93% |
| ຄ່າທໍານຽມການຄ້າຕົ້ນຕໍສູງສຸດ | 425 ເປີເຊັນ |
| CDSC | 000% |
| ຄ່າທໍານຽມ 12b-1 | 025 ເປີເຊັນ |
* ຕັ້ງແຕ່ມັງກອນ 2017 (ອັບເດດປະຈໍາປີ).
ອີງຕາມ Morningstar, ຄ່າທໍານຽມເຫຼົ່ານີ້ຕ່ໍາກວ່າຄ່າເສລີ່ຍສໍາລັບກອງທຶນທຽບເທົ່າແລະຮຸ້ນ 23% ເລັກນ້ອຍຊ່ວຍຫຼຸດຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍທີ່ສາມາດຊື້ເຂົ້າໄດ້. ກອງທຶນການແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ (ETFs) ສາມາດສະເຫນີອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ - ເສລີ່ຍປະມານ 0.20 ເປີເຊັນ - ແຕ່ນັກລົງທຶນບໍ່ສາມາດເຂົ້າເຖິງທີມງານຄຸ້ມຄອງທີ່ມີປະສົບການດຽວກັນໄດ້. ນັກລົງທຶນຄວນພິຈາລະນາຄ່າທໍານຽມເຫຼົ່ານີ້, ແຕ່, ໃນເວລາທີ່ຕັດສິນໃຈລະຫວ່າງການລົງທຶນ.
ຜົນປະໂຫຍດແລະຄວາມສ່ຽງ
ກອງທຶນ Global Bond Fund Templeton ໄດ້ປະມານນັບຕັ້ງແຕ່ປີ 1986 ມີບັນທຶກການຕິດຕາມທີ່ເຂັ້ມແຂງກ່ຽວກັບການປະຕິບັດແລະການຈັດອັນດັບ Morningstar.
ຜົນປະໂຫຍດຂອງການລົງທຶນໃນກອງທຶນດັ່ງກ່າວປະກອບມີ:
- Diversification . ບັນຊີທີ່ຫລາກຫລາຍຂອງກອງທຶນປະກອບມີຫຼາຍກວ່າ 150 ຕໍາແຫນ່ງທີ່ແຕກຕ່າງກັນທີ່ຕັ້ງຢູ່ໃນທົ່ວໂລກ. ໃນຂະນະທີ່ຕໍາແຫນ່ງເຫຼົ່ານີ້ມີຄວາມສະເຫມີພາບ, ກອງທຶນດັ່ງກ່າວໄດ້ມີການເປີດເຜີຍ 40% ຕໍ່ອາເມລິກາ, 25% ສໍາລັບອາຊີ, 4% ຕໍ່ປະເທດເອີຣົບ, ໃນລະຫວ່າງກາງປີ 2017, 70% ລົງທຶນໃນອັດຕາກໍານົດແລະ 30% ເປັນເງິນສົດ.
- ການຄຸ້ມຄອງທີ່ມີປະສົບການ . ກອງທຶນດັ່ງກ່າວໄດ້ຮັບການຄຸ້ມຄອງໂດຍ Michael Hasenstab ນັບຕັ້ງແຕ່ປີ 2001 ແລະໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນຈາກທີມງານນັກວິເຄາະທີ່ຕັ້ງຢູ່ທົ່ວໂລກ. ຄວາມສາມາດຂອງທີມງານທີ່ດີກວ່າເປົ້າຫມາຍດັດຊະນີ benchmark ໃນຂະນະທີ່ຮັກສາຄວາມສ່ຽງຕໍ່ລະດັບສະເລ່ຍໂດຍກໍານົດໃຫ້ພວກເຂົາແຕກຕ່າງຈາກທີມງານອື່ນໆໃນພື້ນທີ່.
- ຈໍາກັດໄລຍະເວລາ . ໄລຍະເວລາຂອງກອງທຶນມີຄວາມຈໍາກັດ, ເຊິ່ງຫມາຍຄວາມວ່າກອງທຶນດັ່ງກ່າວອາດມີຄວາມສ່ຽງດ້ານອັດຕາດອກເບ້ຍຫນ້ອຍກ່ວາເງິນຝາກທະນາຄານທຽບເທົ່າ. ນີ້ສາມາດເຮັດໃຫ້ການລົງທຶນລາຍໄດ້ຄົງທີ່ທີ່ຫນ້າສົນໃຈເຖິງແມ່ນວ່າ ທະນາຄານກາງ ເພີ່ມອັດຕາດອກເບ້ຍ.
ຄວາມສ່ຽງຂອງການລົງທຶນໃນກອງທຶນດັ່ງກ່າວປະກອບມີ:
- ຄວາມສ່ຽງທີ່ມີກໍານົດໃນລາຍໄດ້ . ເງິນລົງທຶນລາຍໄດ້ຄົງທີ່ແມ່ນຂຶ້ນກັບອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ຕັ້ງໄວ້ໂດຍທະນາຄານກາງ. ນອກຈາກນັ້ນ, ລາຍໄດ້ທີ່ມີກໍານົດແມ່ນມີຫນ້ອຍກວ່າເງິນທຶນໃນໄລຍະເວລາທີ່ເກີດວິກິດເສດຖະກິດເຊິ່ງອາດມີຜົນກະທົບທາງລົບຕໍ່ກອງທຶນ.
- ຄວາມສ່ຽງທາງດ້ານການເມືອງ . ຫລັກຊັບຫນີ້ສິນຕ່າງປະເທດມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍກ່ວາພັນທະບັດພາຍໃນປະເທດນັບຕັ້ງແຕ່ພວກເຂົາຕ້ອງມີ ຄວາມສ່ຽງດ້ານການເມືອງ ຫຼາຍຂຶ້ນ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ປະເທດອາດຈະຕັດສິນໃຈທີ່ຈະບໍ່ຈ່າຍຄືນພັນທະບັດຂອງຕົນແລະຫນີ້ສິນທີ່ເກີດຂຶ້ນໃນເບື້ອງຕົ້ນຂອງຫນີ້ສິນເນື່ອງຈາກປັດໃຈພາຍນອກຂອງການຄວບຄຸມຂອງພວກເຂົາ.
- ອັດຕາດອກເບ້ຍດອກເບ້ຍ . ອັດຕາດອກເບ້ຍໄດ້ຢູ່ໃກ້ກັບລະດັບທີ່ຕໍ່າລົງໃນທົ່ວໂລກທີ່ພັດທະນາຫຼັງຈາກວິກິດການທາງດ້ານການເງິນປີ 2008. ອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນ - ເຊິ່ງເປັນກໍລະນີທີ່ຢູ່ໃນສະຫະລັດໃນປີ 2017 - ອາດຈະຫຼຸດລົງລາຄາຂອງພັນທະບັດໃນກອງທຶນ.
Alternatives to Consider
ມີຈໍານວນເງິນຕ່າງປະເທດທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍພັນທະບັດລະຫວ່າງກັນແລະ ETFs. Morningstar ລາຍຊື່ຫລາຍກວ່າ 300 ກອງທຶນ Global Bond ຕ່າງກັນ, ໃນຂະນະທີ່ ETFdb.com ລາຍຊື່ເກືອບ 20 ETFs ທີ່ຕອບສະຫນອງເງື່ອນໄຂທີ່ຄ້າຍຄືກັນ.
ບາງ ETFs ພັນທະບັດທົ່ວໂລກທີ່ມີຄວາມນິຍົມລວມມີ:
- ກອງທຶນລາຍຮັບຍຸດທະສາດ RiverFront (RIGS)
- FlexShares Ready Access Fund (VAVI)
- Portfolio ຜົນປະໂຫຍດທີ່ສູງສຸດໃນໄລຍະສັ້ນຂອງ PowerShares Global (PGHY)
- ກອງທຶນ Trustee Treasury Bond ETF (BWX) Barclays International SPDR
- iShares International Treasury ETF (IGOV)
ບາງກອງທຶນສາກົນເຊິ່ງລວມມີ:
- ກອງທຶນການເງິນຕ່າງປະເທດ PIMCO (PFOAX)
- ກອງທຶນພັດທະນາກໍານົດເງິນກອງທຶນ Payden Global (PYGFX)
- ກອງທຶນປຶກສາຫາລືກອງທຶນປະກັນສັງຄົມສາກົນ (TIFUX)
- SEI International Fund Fixed Income Fund (SEFIX)
- DFA 5-Yr Global Portfolio Income Portfolio (DFGBX)
ເສັ້ນທາງລຸ່ມ
ກອງທຶນມູນຄ່າຕະຫລາດ Global Templeton ແມ່ນຫນຶ່ງໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນປະເທດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງທີ່ສຸດໃນໂລກ. ດ້ວຍການຈັດອັນດັບຫ້າດາວຈາກ Morningstar ແລະປະຫວັດສາດຂອງຜົນຕອບແທນທີ່ມີມາດຕະຖານ, ນັກລົງທຶນສາກົນຄວນພິຈາລະນາຢ່າງລະອຽດວ່າກອງທຶນດັ່ງກ່າວເປັນທາງເລືອກທີ່ມີລາຍໄດ້ຄົງທີ່ສໍາລັບຜົນປະໂຫຍດຂອງພວກເຂົາ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ພວກເຂົາຍັງຄວນຈະຄິດກ່ຽວກັບ ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບກອງທຶນແລະປັດໃຈຄວາມສ່ຽງທີ່ເປັນເອກະລັກທີ່ມີຜົນກະທົບຕໍ່ລະດັບສິນຊັບ.