ທ່ານຈະເລືອກເອົາການລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນຫຼືເປັນເຈົ້າຂອງແນວພັນທີ່ກວ້າງຂວາງບໍ?
ການລົງທຶນຢ່າງເຂັ້ມຂຸ້ນຄືກັບການພະນັນກ່ຽວກັບຜູ້ທີ່ຈະຊະນະ Super Bowl, ໃນຂະນະທີ່ການລົງທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງຈະເປັນການເປັນເຈົ້າຂອງທັງຫມົດ NFL ແລະດັ່ງນັ້ນການເກັບກໍາຜົນກໍາໄລກ່ຽວກັບຍອດຂາຍປີ້ແລະສິນຄ້າ, ບໍ່ວ່າທີມໃດຈະຊະນະໃນແຕ່ລະປີ.
ການລົງທຶນ ຢ່າງເຂັ້ມ ງວດ ຫມາຍຄວາມວ່າທ່ານ (ຫຼືຜູ້ຈັດການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼືທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນອື່ນໆ) ຈະໃຊ້ວິທີການລົງທຶນເຊິ່ງມັກຈະມີການວິໄຈເຊັ່ນ: ການວິເຄາະພື້ນຖານ , ການວິເຄາະດ້ານເສດຖະກິດແລະໄມໂຄຣັກແລະ / ຫຼື ການວິເຄາະດ້ານວິຊາການ . ໃຫ້ຜົນໄດ້ຮັບທີ່ດີກວ່າການເປັນເຈົ້າຂອງຕະຫຼາດທັງຫມົດ.
ການນໍາໃຊ້ການປຽບທຽບ NFL, ທ່ານຈະຮຽນຮູ້ນັກກິລາແລະຄູຝຶກທັງຫມົດ, ໄປຝຶກສອນ preseason, ແລະອີງໃສ່ການຄົ້ນຄວ້າຂອງທ່ານເຮັດໃຫ້ການສຶກສາທີ່ມີຄວາມຮູ້ສຶກວ່າທີມທີ່ຈະຢູ່ເທິງສຸດສໍາລັບປີ. ທ່ານຈະເຕັມໃຈທີ່ຈະຖອນເງິນຂອງທ່ານອອກຈາກຄວາມສາມາດຂອງທ່ານທີ່ຈະເລືອກເອົາທີ່ຖືກຕ້ອງບໍ? ນັກລົງທຶນທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວຫຼືຍຸດທະສາດການເຄື່ອນໄຫວແມ່ນເຮັດພຽງແຕ່ວ່າ.
ດ້ວຍວິທີການລົງທຶນແບບ passive ທ່ານຈະຊື້ ກອງທຶນດັດຊະນີ ແລະເປັນເຈົ້າຂອງປະລິມານທັງຫມົດຂອງຮຸ້ນແລະພັນທະບັດທີ່ມີຢູ່. ມັນຈະຄ້າຍຄືກັບການເປັນເຈົ້າຂອງ NFL; ບໍ່ແມ່ນທີມງານທຸກໆຈະຊະນະ, ແຕ່ວ່າທ່ານບໍ່ສົນໃຈເພາະວ່າທ່ານຮູ້ວ່າບາງສິນຄ້າຈະຖືກຂາຍໃນແຕ່ລະປີ. ມີວິທີການແບບ passive ທ່ານພຽງແຕ່ຕ້ອງການເພື່ອເຮັດໃຫ້ເງິນໂດຍອີງໃສ່ຜົນໄດ້ຮັບການລວບລວມຂອງຮຸ້ນທັງຫມົດແລະພັນທະບັດລວມກັນ.
ການລົງທຶນແບບ Passive captures ຜົນຕອບແທນຂອງຕະຫຼາດທັງຫມົດ
ໃນເວລາທີ່ທ່ານເອົາການປຽບທຽບການແຂ່ງຂັນບານເຕະນີ້, ແລະນໍາໃຊ້ມັນເພື່ອລົງທຶນ, ທໍາອິດທ່ານເບິ່ງຕະຫຼາດທັງຫມົດຂອງຮຸ້ນທີ່ມີຢູ່. ນັກລົງທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງຕ້ອງການທີ່ຈະເປັນເຈົ້າຂອງຮຸ້ນທັງຫມົດ, ເພາະວ່າພວກເຂົາເຈົ້າຄິດວ່າທັງຫມົດ, ໃນໄລຍະເວລາດົນນານ, ນະໂຍບາຍທຶນ, ແລະພວກເຂົາອາດຈະໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນທີ່ສູງກວ່າຈາກການລົງທຶນໃນ ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ ທັງຫມົດ. ຈະມີປະສິດທິຜົນສູງກວ່າຕະຫຼາດທັງຫມົດ.
ວິທີການຕະຫຼາດຕົວຕັ້ງຕົວຕີແມ່ນເພື່ອໃຊ້ປະໂຍດຈາກສິ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າ ຄ່ານິຍົມຄວາມສ່ຽງ ເຊິ່ງທ່ານກ່າວວ່າທ່ານຄວນໄດ້ຮັບການຊົດເຊີຍສໍາລັບຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການມີມູນຄ່າທີ່ມີຜົນຕອບແທນທີ່ສູງຂຶ້ນ.
ກອງທຶນການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຫ້າວຫັນແລະກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມງວດ
ໃນເວລາທີ່ທ່ານເບິ່ງ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ , ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ຢ່າງ ກວ້າງຂວາງທີ່ມີ ການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຈິງຈັງຈະພະຍາຍາມເອົາຮຸ້ນ 100-200 ທີ່ດີທີ່ສຸດໃນດັດຊະນີ S & P 500.
ກອງທຶນສະກັດກັ້ນຫຼືກອງທຶນດັດຊະນີຈະເປັນເຈົ້າຂອງທັງຫມົດ 500 ຮຸ້ນທີ່ມີຢູ່ໃນດັດຊະນີ S & P 500 ໂດຍບໍ່ມີຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຈະເລືອກເອົາແລະເລືອກລະຫວ່າງພວກເຂົາ.
ໃນແຕ່ລະປີການສຶກສາດ້ານວິຊາການໄດ້ຖືກດໍາເນີນໄປເພື່ອປຽບທຽບກັບຜົນຕອບແທນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງເພື່ອການກັບຄືນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຕັ້ງໃຈ. ການສຶກສາໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າໃນໄລຍະເວລາດົນນານໃນໄລຍະເວລາທີ່ໃຊ້ເວລາໃນ ການຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມຂຸ້ນ, ທຶນບໍ່ໄດ້ສົ່ງຜົນຕອບແທນ ທີ່ສູງກວ່າຄູ່ຮ່ວມງານຂອງຕົວເອງ. ເຫດຜົນທີ່ວ່າເປັນຫຍັງຈຶ່ງຕ້ອງມີຄ່າທໍານຽມ. ກອງທຶນປະຕິບັດງານມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ສູງຂຶ້ນແລະຜູ້ຈັດການກອງທຶນຕ້ອງຮຽກຄືນທໍາອິດເພື່ອໃຫ້ກວມເອົາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍກ່ອນທີ່ນັກລົງທຶນຈະເລີ່ມເບິ່ງຜົນປະໂຫຍດສູງກວ່າກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ທຽບເທົ່າ.
ເປັນຫຍັງການໃຊ້ວິທີການທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວຈຶ່ງມີຄ່າ? ມັນຕ້ອງໃຊ້ເວລາເພື່ອເຮັດການຄົ້ນຄວ້າ, ແລະກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງຫ້າວຫັນໃຊ້ຈ່າຍເງິນຫຼາຍກວ່າເກົ່າໃນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແລະພະນັກງານ. ນອກຈາກນັ້ນ, ພວກເຂົາເຈົ້າມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍທີ່ສູງຂຶ້ນຍ້ອນວ່າພວກເຂົາຍ້າຍອອກແລະອອກຈາກຮຸ້ນ. ຖ້າດັດຊະນີມີລາຍໄດ້ 10% ແລະກອງທຶນມີອັດຕາດອກເບ້ຍ 3% ຕໍ່ປີ, ມັນຕ້ອງມີລາຍໄດ້ພຽງແຕ່ 13% ເທົ່ານັ້ນທີ່ຈະມີມູນຄ່າສຸດທິເທົ່າກັບດັດຊະນີ.
ນອກຈາກນີ້ຍັງມີຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງກອງທຶນການລົງທືນແລະກອງທຶນດັດຊະນີ. ກອງທຶນດັດສະນີທັງຫມົດແມ່ນຮູບແບບຂອງການລົງທຶນທີ່ມີປະໂຫຍດ, ແຕ່ ບໍ່ແມ່ນເງິນທຶນທີ່ຄຸ້ມຄອງທັງຫມົດແມ່ນກອງທຶນດັດຊະນີ .
ການລົງທຶນແບບ Passive ແມ່ນມີຜົນປະໂຫຍດຫລາຍຂື້ນ
ເງິນຝາກປະຢັດບໍ່ໄດ້ເຮັດການຊື້ຂາຍຫຼາຍ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າບໍ່ພຽງແຕ່ມີຄ່າທໍານຽມຫນ້ອຍ, ແຕ່ພວກເຂົາຍັງມີການກະຕືລື ລົ້ນທີ່ໄດ້ຮັບທຶນ ຫນ້ອຍທີ່ຈະໄຫຼຜ່ານການກັບຄືນພາສີຂອງທ່ານ. ຖ້າທ່ານລົງທຶນໂດຍນໍາໃຊ້ບັນຊີທີ່ບໍ່ແມ່ນເງິນກະສຽນວຽກ, ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າວິທີການລົງທຶນທີ່ມີຄວາມຖືກຕ້ອງຖືກນໍາໃຊ້ຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງຄວນຫຼຸດຜ່ອນບັນຊີລາຍການອາກອນທີ່ທ່ານສືບຕໍ່. ຖ້າທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະປະສົມປະສານວິທີການແບບເຄື່ອນໄຫວແລະຕົວຕັ້ງຕົວຕີທ່ານອາດຈະເບິ່ງການຈັດຕັ້ງກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມງວດໃນບັນຊີທີ່ມີບ່ອນເກັບພາສີຕ່າງໆເຊັ່ນ IRAs, ໃນຂະນະທີ່ນໍາໃຊ້ວິທີການຕົວຕັ້ງຕົວຕີຫຼື ກອງທຶນຄຸ້ມຄອງ ບັນຊີສໍາລັບບັນຊີທີ່ບໍ່ແມ່ນເງິນກະສຽນວຽກ.
ການເຂົ້າໃຈຜິດກ່ຽວກັບການເຄື່ອນໄຫວຕົວຕໍ່ຕ້ານຕົວຈິງ
ສ່ວນຫຼາຍແມ່ນເວລາທີ່ການໂຕ້ວາທີທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວແລະໂຕ້ແຍ້ງຕົວຈິງແມ່ນໄດ້ມຸ້ງເນັ້ນວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດເຮັດໄດ້ດີກວ່າດັດຊະນີຂອງຕົນ. ສໍາລັບການຍົກຕົວຢ່າງ, ການສຶກສາອາດຈະເບິ່ງວ່າຈໍານວນເງິນທຶນທີ່ມີຂະຫນາດໃຫຍ່ແມ່ນສູງກວ່າດັດຊະນີ S & P 500.
ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ເງິນທຶນຫຼາຍແລະວິທີການລົງທຶນແມ່ນບໍ່ຈໍາກັດຕໍ່ປະເພດຂອງຫຼັກຊັບຫຼືພັນທະບັດ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນກອງທຶນຫຼາຍໆທຶນອາດຈະສາມາດເປັນເຈົ້າຂອງ ຮຸ້ນທຶນ ຂະຫນາດໃຫຍ່ຫລື ຂະຫນາດນ້ອຍ ອີງໃສ່ສິ່ງທີ່ນັກວິເຄາະວິໄຈຄິດວ່າອາດຈະສະຫນອງການປະຕິບັດທີ່ດີທີ່ສຸດ. ໃນກໍລະນີນີ້ທ່ານອາດຈະຄິດໄລ່ຜົນໄດ້ຮັບໃນໄລຍະຍາວຂອງກອງທຶນດັ່ງກ່າວຕໍ່ກັບບາງສິ່ງບາງຢ່າງເຊັ່ນ ກອງທຶນ Index Vanguard's Total Market Index .
ຄວາມສັບສົນເພີ່ມເຕີມແມ່ນມາຈາກຄວາມຈິງທີ່ວ່າທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນສາມາດນໍາໃຊ້ກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ຖືກຕ້ອງ, ແຕ່ນໍາໃຊ້ວິທີ ການຈັດສັນຊັບສິນທີ່ມີສິດເທົ່າທຽມ ເພື່ອຕັດສິນໃຈໃນເວລາທີ່ຫຼັກຊັບຕ້ອງເປັນເຈົ້າຂອງຫຼາຍຫຼືຫນ້ອຍຂອງ ຊັ້ນຊັບສິນ ໂດຍສະເພາະ. ໃນວິທີການດັ່ງກ່າວ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈະຖືກນໍາໃຊ້ພາຍໃນໄລຍະເວລາໃນການປະຕິບັດກິດຈະກໍາຫຼືເຄິ່ງຫນຶ່ງ.
ການລົງທຶນແບບ Passive ທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຫຼາຍທີ່ສຸດ
ເພື່ອນຂອງທ່ານຫຼືເພື່ອນຮ່ວມງານຂອງທ່ານເຄີຍເວົ້າວ່າພວກເຂົາໃຊ້ວິທີການລົງທຶນທີ່ໂຕ້ຕອບບໍ? ອາດຈະເປັນຈໍານວນຫນ້ອຍແຕ່ວ່ານີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ພວກເຂົາຄວນເຮັດ. ປະຊາຊົນຈໍານວນຫນ້ອຍໆສາມາດເຮັດເງິນເປັນນັກລົງທຶນທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວແລະຜູ້ທີ່ສາມາດເຮັດໄດ້, ສ່ວນຮ້ອຍຂອງຜູ້ນັ້ນຈະຊະນະຕະຫຼາດຕາມເວລາ. ຢ່າເບິ່ງການລົງທຶນເປັນວິທີທີ່ຈະເຮັດໃຫ້ເງິນໄວ. ນັກລົງທຶນທີ່ປະສົບຄວາມສໍາເລັດຫຼາຍທີ່ສຸດແມ່ນຜູ້ທີ່ລົງທຶນໃນໄລຍະຍາວແລະເຂົ້າໃຈວ່າຜົນປະໂຫຍດທີ່ໄດ້ຮັບການສະສົມໃນໄລຍະເວລາທີ່ມີຄວາມສ່ຽງທີ່ເຫມາະສົມແມ່ນວິທີການສ້າງຄວາມຮັ່ງມີ.