ອັດຕາສ່ວນການເງິນທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນໃຫມ່ຈໍາເປັນຕ້ອງຮູ້
ກ່ອນທີ່ທ່ານຈະສາມາດເລີ່ມຕົ້ນການລົງທຶນໃນຮຸ້ນສ່ວນ, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ທ່ານໄດ້ຮຽນຮູ້ວິທີຄິດໄລ່ອັດຕາສ່ວນທາງການເງິນ. ເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານຕັດສິນໃຈທີ່ຈະໄດ້ອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນຂອງທ່ານຈາກເຈົ້າຂອງນາຍຫນ້າຫຼືທາງດ້ານການເງິນຂອງທ່ານ, ທ່ານຍັງຈໍາເປັນຕ້ອງຮູ້ວ່າພວກເຂົາເປັນຕົວແທນແລະສິ່ງທີ່ພວກເຂົາຈະບອກທ່ານກ່ຽວກັບທຸລະກິດທີ່ທ່ານຕ້ອງການລົງທຶນ. ຖ້າບໍ່ດັ່ງນັ້ນ, ທ່ານອາດຈະເຮັດຜິດພາດແລະຊື້ເຂົ້າໃນບໍລິສັດທີ່ມີຫນີ້ສິນຫຼາຍເກີນໄປ, ບໍ່ມີເງິນສົດພຽງພໍທີ່ຈະຢູ່ລອດ, ຫຼືກໍາໄລທີ່ຕໍ່າ. ຄູ່ມືນີ້ເພື່ອອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນຈະອະທິບາຍວິທີການຄິດໄລ່ອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດແລະ, ສິ່ງທີ່ສໍາຄັນກວ່ານັ້ນແມ່ນສິ່ງທີ່ພວກເຂົາຫມາຍຄວາມວ່າ.
01 ຄູ່ມືການລາຍງານທາງການເງິນ
ທ່ານບໍ່ສາມາດຄິດໄລ່ອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນໂດຍບໍ່ມີງົບການເງິນ! ຄູ່ມືນີ້ເພື່ອງົບການເງິນໃຫ້ຄໍາແນະນໍາຂັ້ນຕອນໂດຍຂັ້ນຕອນສໍາລັບວິທີອ່ານເອກະສານລາຍງານ, ລາຍຮັບລາຍໄດ້ແລະເອກະສານບັນຊີທີ່ສໍາຄັນອື່ນໆ.
02 ຂອງ 5 ປະເພດຂອງອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນ
ອັດຕາສ່ວນດ້ານການເງິນທັງຫມົດແມ່ນແບ່ງອອກເປັນຫນຶ່ງໃນຫ້າປະເພດ. ໂດຍການຮຽນຮູ້ຂອງແຕ່ລະປະເພດເຫຼົ່ານີ້, ທ່ານຈະຮູ້ວ່າການຄິດໄລ່ອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນແມ່ນຈໍາເປັນເມື່ອທ່ານເລີ່ມຕົ້ນເຮັດວຽກຜ່ານ ງົບການເງິນ ຂອງບໍລິສັດ.
03 ລາຄາກັບອັດຕາສ່ວນການໄຫລຂອງເງິນສົດ
ນັກລົງທຶນບາງຄົນມັກເນັ້ນຫນັກໃສ່ອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນທີ່ເອີ້ນວ່າ "ລາຄາກັບອັດຕາດອກເບ້ຍເງິນສົດ" ແທນທີ່ຈະເປັນ "ອັດຕາສ່ວນລາຄາທີ່ມີລາຍໄດ້" ທີ່ມີຊື່ສຽງຫຼາຍ (ຫຼືອັດຕາສ່ວນຂອງອັດຕາເງິນເຟີ້ສໍາລັບໄລຍະສັ້ນ). ນັ່ງພັກຜ່ອນ, ຜ່ອນຄາຍແລະຄວ້າຖ້ວຍກາເຟເພາະວ່າທ່ານກໍາລັງຮຽນຮູ້ທຸກສິ່ງທີ່ທ່ານເຄີຍຢາກຮູ້ກ່ຽວກັບເຄື່ອງມືການປະເມີນມູນຄ່າຫຼັກຊັບນີ້ເລື້ອຍໆ.
04 ລາຄາກັບອັດຕາກໍາໄຮ - ອັດຕາ P / E
ອັດຕາສ່ວນລາຄາກັບອັດຕາສ່ວນລາຍຮັບ, ເຊິ່ງເອີ້ນກັນວ່າອັດຕາສ່ວນອັດຕາສ່ວນ / ອັດຕາ, ແມ່ນອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນທີ່ມີຊື່ສຽງທີ່ສຸດໃນໂລກ. ມັນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນວິທີການໄວແລະເປື້ອນເພື່ອກໍານົດວິທີການ "ລາຄາຖືກ" ຫຼື "ລາຄາແພງ". ວິທີທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະຄິດກ່ຽວກັບມັນຄືທ່ານກໍາລັງຈ່າຍເງິນທຸກໆ $ 1 ໃນລາຍໄດ້ທີ່ບໍລິສັດສ້າງ. ຮຽນຮູ້ວິທີຄິດໄລ່ມັນ, ແລະຫຼາຍ.
05 ອັດຕາສ່ວນ PEG
ໃນຂະນະທີ່ອັດຕາສ່ວນລາຄາກັບອັດຕາສ່ວນຜົນປະໂຫຍດ (ຫຼືອັດຕາສ່ວນ p / e ສໍາລັບໄລຍະສັ້ນ) ແມ່ນວິທີທີ່ນິຍົມທີ່ສຸດໃນການວັດມູນຄ່າມູນຄ່າທຽບເທົ່າຂອງສອງຮຸ້ນ, ອັດຕາສ່ວນ PEG ເພີ່ມຂຶ້ນອີກຫນຶ່ງບາດ. ມັນຫມາຍເຖິງອັດຕາສ່ວນລາຄາໄປຫາຜົນປະໂຫຍດຕໍ່ການເຕີບໂຕ. ຕາມທີ່ທ່ານສາມາດບອກໄດ້ໂດຍຊື່ຂອງມັນ, ປັດໄຈອັດຕາສ່ວນ PEG ໃນການເຕີບໂຕຂອງບໍລິສັດ.
06 ອັດຕາສ່ວນມູນຄ່າຂອງສິນຊັບ
ອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນມູນຄ່າການລົງທຶນຂອງສິນຊັບຄິດໄລ່ການຂາຍທັງຫມົດສໍາລັບແຕ່ລະເງິນໂດລາຂອງຊັບສິນທີ່ບໍລິສັດເປັນເຈົ້າຂອງ. ມັນວັດຜົນປະສິດທິຜົນຂອງບໍລິສັດໃນການນໍາໃຊ້ຊັບສິນຂອງຕົນ.
07 ອັດຕາສ່ວນປັດຈຸບັນ
ເຊັ່ນດຽວກັນກັບອັດຕາສ່ວນລາຄາກັບອັດຕາສ່ວນຂອງລາຍໄດ້, ອັດຕາສ່ວນໃນປະຈຸບັນແມ່ນຫນຶ່ງໃນອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນທີ່ມີຊື່ສຽງຫຼາຍທີ່ສຸດ. ມັນເປັນການທົດສອບຄວາມເຂັ້ມແຂງທາງດ້ານການເງິນຂອງບໍລິສັດແລະປະສິດທິຜົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, ທ່ານສາມາດບອກໄດ້ວ່າບໍລິສັດມີຫລາຍເກີນໄປ, ຫຼືມີເງິນຫນ້ອຍ, ເງິນສົດໃນມື.
08 ອັດຕາສ່ວນຫນີ້ສິນຕໍ່ທຶນ
ອັດຕາສ່ວນຫນີ້ສິນທີ່ຖືຮຸ້ນແມ່ນມີຄວາມສໍາຄັນເພາະນັກລົງທຶນຢາກປຽບທຽບມູນຄ່າຊັບສິນທັງຫມົດ (ມູນຄ່າສຸດທິ) ຂອງບໍລິສັດໃຫ້ກັບພັນທະບັດຫນີ້ສິນຂອງຕົນ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນຖ້າເຈົ້າເປັນເຈົ້າຂອງໂຮງແຮມທີ່ມີມູນຄ່າ 100 ລ້ານໂດລາແລະມີຫນີ້ສິນ 30 ລ້ານໂດລາ, ທ່ານຈະມີຄວາມກັງວົນຫນ້ອຍກ່ວາຖ້າເຈົ້າມີຫນີ້ສິນ 30 ລ້ານໂດລາເທົ່າກັບ 40 ລ້ານໂດລາສະຫະລັດ. ຮຽນຮູ້ວິທີຄິດໄລ່ອັດຕາສ່ວນຫນີ້ສິນແລະທຶນແລະເຫດຜົນທີ່ວ່າມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນ.
09 Gross Profit Margin
ອັດຕາດອກເບ້ຍກໍາໄລລວມສາມາດເຮັດໃຫ້ທ່ານຮູ້ວ່າມີກໍາໄລຫຼາຍປານໃດເທົ່າກັບຍອດຂາຍທີ່ຈະຈ່າຍຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຈ່າຍເງິນ, ການໂຄສະນາ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຂາຍ, ໃບບິນຄ່າຫ້ອງການ, ອື່ນໆ, ມັນເປັນອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດທີ່ທ່ານສາມາດຮຽນໄດ້.
10 ອັດຕາດອກເບ້ຍປະກັນໄພ
ອັດຕາສ່ວນການຄຸ້ມຄອງອັດຕາດອກເບ້ຍແມ່ນອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບບໍລິສັດທີ່ໃຊ້ຫຼາຍຫນີ້ສິນ. ມັນສາມາດເຮັດໃຫ້ທ່ານຮູ້ວ່າມີເງິນຈໍານວນເທົ່າໃດເພື່ອໃຫ້ກວມເອົາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍດອກເບ້ຍທີ່ບໍລິສັດເກີດຂື້ນໃນເງິນທີ່ມັນເປັນຫນີ້ແຕ່ລະປີ.
11 ອັດຕາສ່ວນສິນຄ້າຄົງຄັງ
ຖ້າທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຮູ້ຈັກເວລາໃດຫນຶ່ງທຸລະກິດຈະປ່ຽນສະຖິຕິຂອງຕົນໃນໄລຍະເວລາໃດຫນຶ່ງ, ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງໃຊ້ອັດຕາສ່ວນການຊື້ຂາຍສິນຄ້າ. ມັນອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານເບິ່ງວ່າບໍລິສັດມີຊັບສິນຫຼາຍເກີນໄປທີ່ຕິດຢູ່ໃນຄັງສິນຄ້າແລະກໍາລັງຊອກຫາບັນຫາທາງດ້ານການເງິນ. ຍົກຕົວຢ່າງ, ຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍທີ່ມີປະສິດທິຜົນທີ່ສຸດແມ່ນຈະມີອັດຕາສ່ວນການຜະລິດສິນຄ້າຄົງທີ່ສູງກ່ວາຜູ້ແຂ່ງຂັນທີ່ມີປະສິດທິພາບຫນ້ອຍ.
12 ອັດຕາກໍາໄຮສຸດທິສຸດທິ
ອັດຕາສ່ວນອັດຕາ ກໍາໄລສຸດທ້າຍ ບອກທ່ານວ່າເງິນຂອງບໍລິສັດໃດກໍ່ຕາມສໍາລັບລາຍໄດ້ 1 ໂດລາສະຫະລັດ. ບໍລິສັດທີ່ມີຮຸ້ນກໍາໄລສຸດທິສູງຂຶ້ນສາມາດສະເຫນີຜົນປະໂຫຍດທີ່ດີກວ່າ, bonuses ຫຼາຍກວ່າແລະເງິນປັນຜົນທີ່ຮຸ້ນ.
ອັດຕາສ່ວນອັດຕາກໍາໄລປະລິມານການດໍາເນີນງານ 13
ລາຍໄດ້ປະຕິບັດງານຫຼືກໍາໄລການດໍາເນີນງານຍ້ອນວ່າມັນຖືກເອີ້ນວ່າບາງຄັ້ງແມ່ນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍກ່ອນການພາສີທັງຫມົດທີ່ທຸລະກິດຜະລິດຈາກການດໍາເນີນງານຂອງມັນ. ມັນແມ່ນສິ່ງທີ່ມີໃຫ້ແກ່ເຈົ້າຂອງກ່ອນທີ່ຈະມີລາຍການອື່ນໆອີກຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ຮັບຄ່າຕອບແທນເຊັ່ນ: ຮຸ້ນຫຼັກຊັບແລະພາສີເງິນໄດ້.
14 ອັດຕາທົດສອບດ່ວນ
ອັດຕາສ່ວນທົດສອບດ່ວນ (ຍັງເອີ້ນວ່າ Test Acid ຫຼື Ratio Liquidity) ແມ່ນການທົດສອບຫຼາຍເກີນໄປແລະຍາກທີ່ສຸດຂອງຄວາມເຂັ້ມແຂງທາງດ້ານການເງິນແລະຄວາມສະດວກຂອງບໍລິສັດ.
15 ຮັບດອກ ເບ້ຍ
ໃນເວລາທີ່ທ່ານກໍາລັງວິເຄາະທຸລະກິດຫຼືຮຸ້ນ, ຄວາມຮູ້ສຶກທົ່ວໄປບອກທ່ານວ່າບໍລິສັດໄວຂຶ້ນເກັບກໍາບັນຊີລູກຫນີ້, ທີ່ດີກວ່າ. ລູກຄ້າໄວກວ່າຈະຈ່າຍໃບບິນຄ່າຂອງພວກເຂົາ, ບໍລິສັດທີ່ສາມາດນໍາເງິນສົດໃນທະນາຄານ, ຊໍາລະຫນີ້ຫນີ້, ຫຼືເລີ່ມຜະລິດສິນຄ້າໃຫມ່. ນອກນັ້ນຍັງມີໂອກາດທີ່ຈະສູນເສຍເງິນໄປຫາບັນຊີທີ່ຜິດກົດຫມາຍ. ໂຊກດີ, ມີວິທີການຄິດໄລ່ຈໍານວນວັນທີ່ມັນໃຊ້ເວລາສໍາລັບທຸລະກິດທີ່ຈະລວບລວມລູກຫນີ້ຂອງມັນ - ມັນຖືກເອີ້ນວ່າໃບຮັບຫນີ້ຫຼືລາຍຮັບທີ່ໄດ້ຮັບ, ແລະມັນເປັນອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນທີ່ເປັນປະໂຫຍດທີ່ຈະຮຽນຮູ້.
16 Return on Assets (ROA) Ratio
ບ່ອນທີ່ມູນຄ່າການລົງທຶນບອກນັກລົງທຶນວ່າຍອດຂາຍທັງຫມົດສໍາລັບແຕ່ລະປະເພດຂອງສິນຊັບ 1 ໂດລາ, ມູນຄ່າຊັບສິນສຸດທິ ຫຼື ROA ສັ້ນ, ບອກນັກລົງທຶນວ່າບໍລິສັດໃດກໍ່ຕາມທີ່ໄດ້ສ້າງລາຍໄດ້ໃນແຕ່ລະ $ 1. ອັດຕາຜົນຕອບແທນຂອງຊັບສິນແມ່ນຍັງເປັນວິທີການທີ່ແນ່ນອນທີ່ຈະກໍານົດຄວາມເຂັ້ມແຂງຂອງຊັບສິນຂອງທຸລະກິດ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນບໍລິສັດທີ່ທ່ານກໍາລັງຄົ້ນຄວ້າຕ້ອງໃຊ້ເງິນທີ່ໃຫຍ່ຫຼວງໃນເຄື່ອງຈັກລາຄາແພງກ່ອນທີ່ຈະສາມາດຜະລິດແລະຂາຍຜະລິດຕະພັນເພື່ອສ້າງຜົນຕອບແທນ? ມັນແມ່ນຫນຶ່ງໃນອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດທີ່ທ່ານສາມາດຮູ້ໄດ້.
17 Return on Equity (ROE) Ratio
ຫນຶ່ງໃນຂໍ້ກໍານົດຜົນປະໂຫຍດທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດແມ່ນການກັບຄືນຂອງທຶນ (ຫຼື ROE ສໍາລັບສັ້ນ). Return on equity ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າບໍລິສັດໄດ້ຮັບກໍາໄລຫຼາຍປານໃດເມື່ອທຽບກັບຈໍານວນເງິນຮຸ້ນທັງຫມົດທີ່ພົບເຫັນຢູ່ໃນ ເອກະສານສະຫຼຸບ .
18 ຂັ້ນສູງສຸດກັບຄືນມູນຄ່າຜົນປະໂຫຍດ: ຮູບແບບ DuPont
ເມື່ອທ່ານຮູ້ວິທີການຄິດໄລ່ຜົນຕອບແທນກ່ຽວກັບອັດຕາສ່ວນທາງດ້ານການເງິນຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ກ່າວມາຂ້າງເທິງ, ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງໄປຕື່ມອີກແລະເຮັດໃຫ້ມັນຫຼຸດລົງໄປໃນສ່ວນຕ່າງໆ. ນີ້ເອີ້ນວ່າການວິເຄາະ DuPont. ໂດຍການຮຽນຮູ້ມັນ, ທ່ານກໍ່ສາມາດເບິ່ງເຫັນວ່າມັນເຮັດໃຫ້ບໍລິສັດມີກໍາໄລໄດ້ແນວໃດ. ມັນແມ່ນ, ແລະຍັງ, ຄວາມລັບທີ່ຈະເຂົ້າໃຈຄວາມໂຊກດີທີ່ສຸດທີ່ສຸດ.
19 ເງິນແຮງງານຕໍ່ໂດລາສະຫະລັດ
ເງິນທຶນຫມູນວຽນຕໍ່ຫນຶ່ງໂດລາຂອງອັດຕາສ່ວນການຂາຍເງິນແມ່ນສໍາຄັນເພາະວ່າມັນສາມາດເຮັດໃຫ້ທ່ານຮູ້ຈັກເງິນທີ່ບໍລິສັດຈໍາເປັນຕ້ອງຮັກສາໄວ້ໃນທຸລະກິດ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ການເພີ່ມທຶນຫຼາຍກວ່າທີ່ບໍລິສັດຕ້ອງການ, ມັນມີຄຸນຄ່າຫນ້ອຍເພາະມັນເປັນເງິນທີ່ເຈົ້າຂອງບໍ່ສາມາດເອົາອອກຈາກທຸລະກິດໃນຮູບແບບຂອງ ເງິນປັນຜົນ .