ຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບຫຼັກການພື້ນຖານກ່ຽວກັບກອງທຶນລວມ
1 ກອງທຶນລວມ
ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ແມ່ນປະເພດຄວາມປອດໄພດ້ານການລົງທຶນເຊິ່ງຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນສາມາດສະສົມເງິນຂອງຕົນເຂົ້າກັນເປັນການລົງທຶນທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢ່າງເປັນມືອາຊີບ. ກອງທຶນລວມສາມາດລົງທຶນໃນຮຸ້ນ, ພັນທະບັດ, ເງິນສົດແລະ / ຫຼືສິນຊັບອື່ນໆ.
ປະເພດຄວາມປອດໄພ ເຫຼົ່ານີ້ ເຊິ່ງ ເອີ້ນວ່າ ການຖືຄອງ ຮ່ວມກັນເພື່ອສ້າງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງເອີ້ນກັນວ່າ ຫຼັກຊັບ .
ໃນປັດຈຸບັນສໍາລັບການອະທິບາຍງ່າຍດາຍ: ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດຖືກພິຈາລະນາກະຕ່າຂອງການລົງທຶນ. ຕະກ້າແຕ່ລະຄົນຖືຫລາຍສິບຫຼືຫລາຍຮ້ອຍປະເພດຂອງການຮັກສາຄວາມປອດໄພເຊັ່ນ: ຮຸ້ນຫຼືພັນທະບັດ. ດັ່ງນັ້ນ, ໃນເວລາທີ່ນັກລົງທຶນຊື້ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ , ພວກເຂົາກໍາລັງຊື້ຕະຫລາດຫຼັກຊັບການລົງທຶນ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນຍັງມີຄວາມສໍາຄັນທີ່ຈະເຂົ້າໃຈວ່ານັກລົງທຶນບໍ່ໄດ້ເປັນ ເຈົ້າຂອງ ຫຼັກຊັບທີ່ຢູ່ເບື້ອງຕົ້ນ - ການຖືຄອງ - ແຕ່ເປັນຕົວແທນຂອງຫຼັກຊັບເຫຼົ່ານັ້ນ; ນັກລົງທຶນຖືຫຸ້ນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ບໍ່ແມ່ນຮຸ້ນຂອງການຖືຄອງ.
2 Mutual Fund Loads
Loads ແມ່ນຄ່າທໍານຽມທີ່ຄິດໄລ່ກັບນັກລົງທຶນໃນເວລາຊື້ຫຼືຂາຍບາງປະເພດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ມີສີ່ປະເພດຂອງການໂຫຼດ: ການໂຫຼດ ຫນ້າ ທໍາອິດແມ່ນຄິດຄ່າທໍານຽມທາງຫນ້າ (ໃນເວລາຊື້) ແລະປະມານ 5% ແຕ່ສາມາດສູງກວ່າ 85% ຕົວຢ່າງ: ຖ້າທ່ານລົງທຶນ 1,000 ໂດລາດ້ວຍການໂຫຼດຫນ້າ 5%, ມູນຄ່າການໂຫຼດຈະເປັນ $ 50,00 ແລະດັ່ງນັ້ນການລົງທຶນເບື້ອງຕົ້ນຂອງທ່ານຈະເປັນ $ 950.
ບັນດາຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບການບໍລິການດ້ານຫລັງສຸດທ້າຍ , ທີ່ເອີ້ນກັນວ່າ ຄ່າບໍລິການຂາຍທີ່ຄ້າງຊໍາລະ , ແມ່ນຄິດຄ່າທໍານຽມເມື່ອທ່ານຂາຍກອງທຶນກັບຄືນມາ. ຄ່າທໍານຽມເຫຼົ່ານີ້ຍັງສາມາດເປັນ 5% ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ, ແຕ່ວ່າປະລິມານການໂຫຼດມັກຈະຫຼຸດລົງຕາມເວລາແລະສາມາດຫຼຸດລົງເປັນສູນຫຼັງຈາກຈໍານວນທີ່ແນ່ນອນ. ເງິນທຶນທີ່ ຖືກຍົກເວັ້ນ ແມ່ນເງິນທີ່ເປັນຄ່າທໍານຽມໂດຍປົກກະຕິ, ແຕ່ຈະຍົກເວັ້ນຖ້າມີບາງເງື່ອນໄຂທີ່ມີເງື່ອນໄຂ, ເຊັ່ນ: ການຊື້ພາຍໃນແຜນການ 401 (k).
ກອງທຶນທີ່ ບໍ່ມີການໂຫຼດ ຈະບໍ່ຄິດໄລ່ຄ່າໃດໆ. ນີ້ແມ່ນປະເພດເງິນທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະນໍາໃຊ້ເພາະວ່າການຫຼຸດຜ່ອນຄ່າທໍານຽມຊ່ວຍເພີ່ມຜົນຕອບແທນສູງສຸດ. ເມື່ອຄົ້ນຄວ້າທຶນຮ່ວມກັນ, ທ່ານສາມາດລະບຸປະເພດການໂຫຼດໂດຍຈົດຫມາຍ 'A' ຫຼື 'B' ໃນທ້າຍຊື່ກອງທຶນ. ກອງທຶນ ສ່ວນແບ່ງ ເງິນທຶນແມ່ນເງິນທີ່ມີຫນ້າທີ່ຕິດຕັ້ງແລະ ສ່ວນແບ່ງປະເພດ B ແມ່ນກອງທຶນທີ່ໄດ້ຮັບຄືນ. ບາງຄັ້ງກອງທຶນທີ່ຖືກຍົກເວັ້ນແມ່ນມີຕົວອັກສອນ 'LW' ຢູ່ໃນຕອນທ້າຍຂອງຊື່ກອງທຶນ. ເມື່ອອີກເທື່ອຫນຶ່ງ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຊອກຫາເງິນທຶນທີ່ບໍ່ມີການໂຫຼດ. ບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນບໍ່ດີທີ່ບໍ່ພໍເທົ່າໃດປະກອບມີ Vanguard , Fidelity ແລະ T. Rowe Price .
3 Share Class Fund Share:
ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແຕ່ລະຄົນມີຫຼັກຊັບທີ່ ແບ່ງປັນ ເຊິ່ງເປັນພື້ນຖານກ່ຽວກັບວິທີການຄ່າທໍານຽມຂອງກອງທຶນ. ມີຫຼາຍປະເພດທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂອງການແບ່ງປັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ແຕ່ລະຄົນມີຂໍ້ໄດ້ປຽບແລະຂໍ້ເສຍຂອງຕົນເອງ, ສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນສູນກາງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ.
- ເງິນຮຸ້ນ Class A ແມ່ນເອີ້ນວ່າ "ເງິນຝາກຫນ້າດ້ານ" ເນື່ອງຈາກຄ່າທໍານຽມຂອງພວກເຂົາຖືກຄິດໄລ່ໃນ "ຫນ້າ" ເມື່ອນັກລົງທຶນທໍາອິດຊື້ຫຸ້ນຂອງກອງທຶນ. ການໂຫຼດສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຕັ້ງແຕ່ 300 ເຖິງ 5.00%. ຮຸ້ນແມ່ນດີທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ກໍາລັງໃຊ້ນາຍຫນ້າແລະຜູ້ທີ່ວາງແຜນທີ່ຈະລົງທຶນເງິນໂດລາຂະຫນາດໃຫຍ່ແລະຈະຊື້ຮຸ້ນເລື້ອຍໆ. ຖ້າຈໍານວນເງິນທີ່ຊື້ແມ່ນສູງພໍ, ນັກລົງທຶນອາດຈະມີເງື່ອນໄຂເຫມາະສົມສໍາລັບ "ສ່ວນຫຼຸດຜ່ອນຄວາມແຕກແຍກ".
- ກອງທຶນ ສ່ວນແບ່ງປະ ເພດ B ແມ່ນ ກອງທຶນ ເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ບໍ່ໄດ້ຈ່າຍຄ່າບໍລິການທາງດ້ານການຄ້າ, ແຕ່ແທນທີ່ຈະຄິດໄລ່ຄ່າບໍລິການຂາຍຕໍ່ເນື່ອງ (CDSC) ຫຼື "ການບັນທຶກກັບຄືນ." ຮຸ້ນ B ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະມີລາຄາ 12b-1 ສູງກວ່າທຶນຮຸ້ນອື່ນໆອີກ. ຕົວຢ່າງ: ຖ້ານັກລົງທຶນຊື້ຮຸ້ນກອງທຶນ Class B, ພວກເຂົາຈະບໍ່ຖືກຄິດໄລ່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທາງດ້ານຫນ້າແຕ່ຈະຈ່າຍຄືນຫລັງ ຖ້າວ່ານັກລົງທຶນຂາຍຮຸ້ນກ່ອນໄລຍະເວລາທີ່ກໍານົດ, ເຊັ່ນ: 7 ປີ, ແລະອາດຈະຖືກຄິດໄລ່ເກີນ 6% ເພື່ອຊື້ຮຸ້ນຂອງພວກເຂົາ. ສາມາດແລກປ່ຽນປະເພດຮຸ້ນ Class B ພາຍໃນ 7 ຫາ 8 ປີ. ດັ່ງນັ້ນພວກເຂົາອາດຈະດີທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ບໍ່ມີພຽງພໍທີ່ຈະລົງທຶນເພື່ອມີເງື່ອນໄຂໃຫ້ມີລະດັບພັກຜ່ອນໃນຮຸ້ນ A ແຕ່ຖືວ່າຖືຮຸ້ນ B ຫຼາຍປີ.
- ກອງທຶນສ່ວນແບ່ງປະເພດ C ຈ່າຍຄ່າລະດັບ "ລະດັບປະຈໍາປີ, ເຊິ່ງມັກຈະເປັນ 1.00%, ແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍນີ້ບໍ່ເຄີຍຫາຍໄປ, ເຮັດໃຫ້ທຶນ C ແລກປ່ຽນເງິນຕາທີ່ມີລາຄາແພງທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ລົງທຶນໃນໄລຍະເວລາດົນນານ. ທີ່ຢູ່ ໂດຍທົ່ວໄປ, ນັກລົງທຶນຄວນໃຊ້ຫຸ້ນ C ໃນໄລຍະສັ້ນ (ຫນ້ອຍກວ່າ 3 ປີ).
- ກອງທຶນສ່ວນແບ່ງປະເພດ D ແມ່ນຄ້າຍຄືກັນກັບ ກອງທຶນ ທີ່ບໍ່ມີການດຶງດູດເງິນທຶນທີ່ພວກເຂົາເປັນສະມາຊິກຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງໄດ້ຖືກສ້າງຂຶ້ນເປັນທາງເລືອກທີ່ມີຮຸ້ນສ່ວນແບ່ງສ່ວນຮຸ້ນແລະຫຸ້ນສ່ວນ C, - ໂຫຼດຫຼືລະດັບການໂຫຼດ, ຕາມລໍາດັບ.
- ກອງທຶນສ່ວນແບ່ງ ຕະຫລາດ ຫຸ້ນ ແມ່ນມີພຽງແຕ່ຜ່ານທາງທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນເທົ່ານັ້ນ, ເພາະສະນັ້ນ, ຕົວຫຍໍ້ວ່າ "Adv." ເງິນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນປົກກະຕິແລ້ວບໍ່ມີການໂຫຼດ (ຫຼືສິ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າ "ໂຫຼດ - ຍົກເວັ້ນ") ແຕ່ສາມາດມີຄ່າ 12b-1 ເຖິງ 0.50%. ຖ້າທ່ານກໍາລັງເຮັດວຽກຮ່ວມກັບທີ່ປຶກສາການລົງທຶນຫຼືນັກລົງທຶນທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆ, ຫຸ້ນຫຸ້ນສາມັນຈະເປັນທາງເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດເພາະວ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແມ່ນຕໍ່າກວ່າ.
- ໂດຍສະເພາະແມ່ນນັກລົງທຶນສະຖາບັນທີ່ມີຈໍານວນເງິນລົງທຶນຕ່ໍາກວ່າ $ 25,000 ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ.
- ກອງທຶນ Load-Waived ແມ່ນທາງເລືອກແລກປ່ຽນຫຼັກຊັບເຊິ່ງກັນແລະກັນກັບເງິນທຶນທີ່ໄດ້ຮັບການຕິດຕັ້ງ, ເຊັ່ນ: ກອງທຶນສ່ວນແບ່ງ. ໃນຖານະເປັນຊື່ທີ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າ, ການຍົກລະດັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນຖືກຍົກເວັ້ນ (ບໍ່ຄິດຄ່າທໍານຽມ). ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນໄດ້ສະຫນອງໃຫ້ໃນແຜນການ 401 (k) ບ່ອນທີ່ເງິນທຶນທີ່ໂຫລດບໍ່ແມ່ນທາງເລືອກ. ເງິນທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ຖືກຍົກເວັ້ນແມ່ນໄດ້ກໍານົດໂດຍ "LW" ຢູ່ໃນຕອນທ້າຍຂອງຊື່ກອງທຶນແລະໃນຕອນທ້າຍຂອງ ສັນຍາລັກ ticker . ຕົວຢ່າງ: ກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວກອງທຶນຂອງອາເມລິກາ A (AGTHX), ເຊິ່ງເປັນກອງທຶນສ່ວນແບ່ງ, ມີທາງເລືອກທີ່ຍົກເວັ້ນ, ກອງທຶນການຂະຫຍາຍທຶນຂອງສະຫະລັດອາເມລິກາຂອງອາເມລິກາ A LW (AGTHX.LW).
- C ກອງທຶນຮຸ້ນ R Share ບໍ່ມີການໂຫຼດ (ເຊັ່ນ: ການໂຫຼດຫນ້າທາງຫນ້າ, ການບັນທຶກກັບຄືນໄປບ່ອນຫຼືການໂຫຼດລະດັບ) ແຕ່ພວກເຂົາມີຄ່າທໍານຽມ 12b-1 ທີ່ປົກກະຕິຈາກ 0,25% ຫາ 0,50%. ຖ້າ 401 (k) ຂອງທ່ານພຽງແຕ່ໃຫ້ທຶນຮຸ້ນ R, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງທ່ານອາດຈະສູງກ່ວາຖ້າວ່າທາງເລືອກການລົງທຶນປະກອບມີສະບັບທີ່ ບໍ່ມີການໂຫຼດ (ຫລືຍົກເວັ້ນ) ຂອງກອງທຶນດຽວກັນ.
4 ອັດຕາດອກເບ້ຍ
ເຖິງແມ່ນວ່ານັກລົງທຶນໃຊ້ກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີການໂຫຼດ, ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຢູ່ພາຍໃຕ້ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທາງອ້ອມສໍາລັບການນໍາໃຊ້ໃນການດໍາເນີນງານຂອງກອງທຶນ. ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ແມ່ນອັດຕາສ່ວນຂອງຄ່າບໍລິການທີ່ຈ່າຍໃຫ້ບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພື່ອຈັດການແລະດໍາເນີນການກອງທຶນເຊິ່ງລວມທັງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການບໍລິຫານທັງຫມົດແລະຄ່າທໍານຽມ 12b-1. ບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈະນໍາໃຊ້ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເຫຼົ່ານັ້ນອອກຈາກກອງທຶນກ່ອນທີ່ນັກລົງທຶນເຫັນການກັບຄືນ. ຕົວຢ່າງ, ຖ້າອັດຕາສ່ວນຂອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນ 1,00%, ແລະທ່ານໄດ້ລົງທຶນ 10,000 ໂດລາ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສໍາລັບປີທີ່ຈະເປັນ 100 ໂດລາ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແມ່ນບໍ່ໄດ້ຖືກເອົາອອກຈາກຖົງຂອງທ່ານໂດຍກົງ. ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຫຼຸດລົງຢ່າງມີປະສິດທິຜົນຫຼຸດຜ່ອນຜົນຕອບແທນລວມຂອງກອງທຶນ. ເອົາໃຈໃສ່ທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ຖ້າກອງທຶນທີ່ມີລາຍໄດ້ 10%, ກ່ອນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ, ໃນປີທີ່ແນ່ນອນ, ນັກລົງທຶນຈະເຫັນຜົນຕອບແທນສຸດທິ 9.00% (1000% - 1.00%).
5. ກອງທຶນດັດຊະນີ
ດັດຊະນີ , ກ່ຽວກັບການລົງທຶນ, ແມ່ນຕົວເລກສະຖິຕິຂອງຫຼັກຊັບທີ່ເປັນຕົວຊີ້ວັດສ່ວນທີ່ກໍານົດໄວ້ຂອງຕະຫຼາດ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ ດັດຊະນີ S & P 500 ແມ່ນຕົວເລກປະມານ 500 ຮຸ້ນທຶນໃຫຍ່. ກອງທຶນດັດຊະນີແມ່ນພຽງແຕ່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບດຽວກັນກັບດັດຊະນີ benchmark. ເຫດຜົນໃນການນໍາໃຊ້ກອງທຶນດັດສະນີແມ່ນວ່າ, ໃນໄລຍະເວລາ, ສ່ວນໃຫຍ່ຂອງຜູ້ຈັດການກອງທຶນທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວບໍ່ສາມາດເຮັດໄດ້ດີກວ່າດັດຊະນີຕະຫຼາດກວ້າງ. ດັ່ງນັ້ນ, ແທນທີ່ຈະພະຍາຍາມ "ຕີຕະຫຼາດ", ມັນກໍ່ເປັນການສະຫລາດທີ່ຈະລົງທຶນໃນມັນ. ເຫດຜົນນີ້ແມ່ນປະເພດ "ຖ້າທ່ານບໍ່ສາມາດຕີ 'em, ເຂົ້າຮ່ວມຍຸດທະສາດ' em". ກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ດີທີ່ສຸດມີບາງສິ່ງທີ່ສໍາຄັນໃນທົ່ວໄປ. ພວກເຂົາຮັກສາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ, ພວກເຂົາເຮັດວຽກທີ່ດີຂອງການຈັບຄູ່ຫຼັກຖານດັດຊະນີ (ເອີ້ນວ່າຄວາມຜິດພາດການຕິດຕາມ), ແລະພວກເຂົາໃຊ້ວິທີການນ້ໍາຫນັກທີ່ເຫມາະສົມ. ຕົວຢ່າງ, ຫນຶ່ງໃນເຫດຜົນ Vanguard ມີບາງອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຕໍ່າສຸດສໍາລັບກອງທຶນດັດຊະນີຂອງພວກເຂົາແມ່ນວ່າພວກເຂົາເຈົ້າເຮັດໂຄສະນາຫນ້ອຍລົງແລະພວກມັນເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງພວກເຂົາ. ຖ້າກອງທຶນດັດສະນີມີອັດຕາດອກເບ້ຍ 0,12 ແຕ່ກອງທຶນທຽບເທົ່າມີອັດຕາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ 0.22, ກອງທຶນດັດປັບລາຄາຕໍ່າມີຜົນປະໂຫຍດທັນທີ 0.10. ນີ້ພຽງແຕ່ເທົ່າກັບພຽງແຕ່ 10 cents ເງິນຝາກປະຢັດສໍາລັບການ $ 100 ທຸກໆການລົງທຶນແຕ່ວ່າທຸກ penny ນັບ, ໂດຍສະເພາະໃນໄລຍະຍາວ, ສໍາລັບດັດສະນີ.
6. Capitalization Market
ດ້ວຍທຶນຈົດທະບຽນໃນ ຕະຫລາດ ຫລັກຊັບ (ຫຼືຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ), ຫມາຍເຖິງລາຄາຫຸ້ນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຫຼັກຊັບຄູນດ້ວຍຈໍານວນຫຸ້ນທີ່ຍັງຄ້າງຢູ່. ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈໍານວນຫຼາຍແມ່ນແບ່ງອອກໂດຍອີງໃສ່ທຶນຮຸ້ນຂອງຕະຫຼາດໂດຍສະເລ່ຍຂອງຮຸ້ນທີ່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ສໍາຄັນເພາະນັກລົງທຶນຕ້ອງແນ່ໃຈວ່າພວກເຂົາກໍາລັງຊື້ຫຍັງ. ກອງ ທຶນຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່ລົງທຶນໃນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດທີ່ມີທຶນຈົດທະບຽນໃນຕະຫລາດໃຫຍ່, ເຊິ່ງສູງກວ່າ 10 ຕື້ໂດລາ. ບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຂະຫນາດໃຫຍ່ດັ່ງນັ້ນທ່ານອາດຈະໄດ້ຍິນກ່ຽວກັບພວກມັນຫຼືທ່ານອາດຊື້ສິນຄ້າຫຼືບໍລິການຈາກພວກເຂົາເປັນປະຈໍາ. ບາງບໍລິສັດຫຼັກຊັບໃຫຍ່ລວມມີ Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple ແລະ Microsoft. ກອງ ທຶນຮຸ້ນສ່ວນກາງລົງທຶນໃນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດຂອງທຶນຈົດທະບຽນຂະຫນາດກາງ, ໂດຍປົກກະຕິລະຫວ່າງ 2 ຕື້ໂດລາແລະ 10 ຕື້ໂດລາ. ຊື່ຂອງບໍລິສັດທີ່ທ່ານອາດຈະໄດ້ຮັບຮູ້ເຊັ່ນ: Harley Davidson ແລະ Netflix, ແຕ່ວ່າທ່ານອາດຈະບໍ່ຮູ້ຈັກເຊັ່ນ: SanDisk Corporation ຫຼື Life Technologies Corp. ກອງ ທຶນຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍລົງທຶນໃນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດທຶນຈົດທະບຽນຂະຫນາດນ້ອຍ, ໂດຍປົກກະຕິລະຫວ່າງ $ 500 ລ້ານແລະ $ 2 ຕື້. ໃນຂະນະທີ່ບໍລິສັດເສດຖະກິດລ້ານໂດລາອາດຈະມີຂະຫນາດໃຫຍ່ສໍາລັບທ່ານ, ມັນມີຂະຫນາດນ້ອຍກວ່າເມື່ອທຽບກັບ Wal-Marts ແລະ Exxons ຂອງໂລກ. ສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍແມ່ນ "Micro-cap," ທີ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ລົງທຶນໃນບໍລິສັດທີ່ມີທຶນຈົດທະບຽນໃນຕະຫລາດທົ່ວໆໄປປົກກະຕິແມ່ນຫນ້ອຍກວ່າ 750 ລ້ານໂດລາ.
7
ນອກຈາກການທຶນຮຸ້ນ, ຮຸ້ນແລະທຶນຮຸ້ນແມ່ນແບ່ງຕາມ ແບບ ທີ່ແບ່ງອອກເປັນຈຸດປະສົງການເຕີບໃຫຍ່, ມູນຄ່າຫຼືຜະສົມຜະສານ. ກອງ ທຶນການຂະຫຍາຍຕົວຫຼັກຊັບລົງທຶນໃນຮຸ້ນການຂະຫຍາຍຕົວ, ຊຶ່ງເປັນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດທີ່ຄາດວ່າຈະເຕີບໂຕຂຶ້ນໃນອັດຕາໄວກ່ວາສະເລ່ຍຂອງຕະຫຼາດ. ກອງ ທຶນຮຸ້ນຫຼັກຊັບລົງທຶນໃນຮຸ້ນມູນຄ່າ, ຊຶ່ງເປັນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດທີ່ນັກລົງທຶນຫຼືຜູ້ຈັດການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊື່ອວ່າຈະຂາຍໃນລາຄາຕໍ່າກວ່າມູນຄ່າຕະຫຼາດ. ມູນຄ່າກອງທຶນມູນຄ່າແມ່ນມັກຈະເອີ້ນວ່າ ກອງທຶນປັນຜົນເປັນເງິນປັນຜົນ ເນື່ອງຈາກວ່າຮຸ້ນມູນຄ່າຫຸ້ນສ່ວນໃຫຍ່ຈ່າຍເງິນປັນຜົນໃຫ້ນັກລົງທຶນ, ໃນຂະນະທີ່ຮຸ້ນການຂະຫຍາຍຕົວແບບປົກກະຕິບໍ່ໄດ້ຈ່າຍເງິນປັນຜົນໃຫ້ກັບນັກລົງທຶນເນື່ອງຈາກວ່າບໍລິສັດໄດ້ຂື້ນຄືນເງິນປັນຜົນຕໍ່ບໍລິສັດ. ສະມາຊິກສະມາຊິກສະຫະພາບເອີຣົບຈະ ລົງທຶນໃສ່ຜະລິດຕະພັນການເຕີບໂຕແລະມູນຄ່າການຜະລິດ. ເງິນທຶນພັນທະບັດຍັງມີການຈັດປະເພດແບບຈໍາລອງທີ່ມີ 2 ລະດັບຫລັກ: 1) ຄວາມຍາວ / ໄລຍະຍາວເຊິ່ງສະແດງອອກເປັນໄລຍະຍາວ, ໄລຍະກາງແລະໄລຍະສັ້ນ, 2) ຄຸນະພາບຂອງສິນເຊື່ອທີ່ແບ່ງອອກເປັນຊັ້ນສູງ, ແລະຕ່ໍາ (ຫຼືຂີ້ເຫຍື້ອ).
8. ກອງທຶນຍອດເງິນສົມທົບ
ກອງທຶນດຸນ ແມ່ນ ກອງທຶນ ເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງສະຫນອງການສົມທົບ (ຫຼືຍອດ) ຂອງຊັບສິນການລົງທຶນທີ່ຕິດພັນເຊັ່ນ: ຮຸ້ນ, ພັນທະບັດແລະເງິນສົດ. ນອກຈາກນີ້ຍັງເອີ້ນວ່າ ກອງທຶນປະສົມປະສານ ຫລືຊັບສິນທີ່ມີການຈັດສັນຊັບສິນ, ການ ຈັດສັນຊັບສິນ ຍັງມີຄວາມຄົງທີ່ແລະກໍານົດເປັນຈຸດປະສົງຫຼືແບບການລົງທຶນ. ຕົວຢ່າງ: ກອງທຶນທີ່ມີຄວາມສົມດຸນກັນສາມາດລົງທຶນໃນການປະສົມປະສານຂອງຊັບສິນການລົງທຶນທີ່ຢູ່ເບື້ອງຕົ້ນ, ເຊັ່ນຮຸ້ນ 40%, ພັນທະບັດ 50% ແລະຕະຫຼາດເງິນ 10%.
9. ກອງທຶນບໍານານ Date Target
ປະເພດກອງທຶນດັ່ງກ່າວເຮັດວຽກຄ້າຍກັບຊື່ຂອງມັນ. ກອງທຶນລວມແຕ່ລະປີມີຊື່ໃນກອງທຶນເຊັ່ນ Vanguard Target Retirement 2055 (VFFVX) ຊຶ່ງເປັນກອງທຶນທີ່ເຫມາະສົມທີ່ສຸດສໍາລັບຄົນທີ່ຄາດວ່າຈະຈ້າງໃນປະມານປີ 2055. ຄອບຄົວກອງທຶນອື່ນໆເຊັ່ນ Fidelity ແລະ T. Rowe Price, ສະຫນອງກອງທຶນບໍານານວັນທີເປົ້າຫມາຍ. ນີ້ແມ່ນວິທີທີ່ພວກເຂົາເຮັດວຽກ, ນອກເຫນືອຈາກການໃຫ້ ວັນທີເປົ້າຫມາຍ : ຜູ້ຈັດການກອງທຶນມອບຫມາຍໃຫ້ການຈັດສັນຊັບສິນທີ່ເຫມາະສົມ (ການປະສົມຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດ, ແລະເງິນສົດ) ແລະເງິນສົດ) ເປັນວັນທີເປົ້າຫມາຍທີ່ໃກ້ຊິດ.
10. ກອງທຶນສາກົນ
ກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນສຸມໃສ່ອຸດສາຫະກໍາ, ເປົ້າຫມາຍທາງສັງຄົມຫຼືຂະແຫນງການເຊັ່ນ: ການດູແລສຸຂະພາບ, ອະສັງຫາລິມະສັບຫຼືເຕັກໂນໂລຢີ. ຈຸດປະສົງການລົງທຶນຂອງເຂົາເຈົ້າແມ່ນເພື່ອສະຫນອງການຊຸກຍູ້ທີ່ເຂັ້ມຂຸ້ນກັບກຸ່ມອຸດສາຫະກໍາສະເພາະທີ່ເອີ້ນວ່າຂະແຫນງການ. ນັກລົງທຶນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃຊ້ ກອງທຶນພາກ ເພື່ອເພີ່ມການຕິດຕໍ່ກັບຂະແຫນງອຸດສາຫະກໍາບາງຢ່າງທີ່ພວກເຂົາເຊື່ອວ່າຈະເຮັດວຽກດີກ່ວາຂະແຫນງການອື່ນໆ. ໂດຍການປຽບທຽບ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ - ທີ່ບໍ່ໄດ້ສຸມໃສ່ຫນຶ່ງໃນຂະແຫນງການ - ຈະມີການເປີດເຜີຍຕໍ່ກັບຂະແຫນງອຸດສາຫະກໍາສ່ວນໃຫຍ່. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນກອງທຶນ ດັດຊະນີ S & P 500 ສະຫນອງການເປີດເຜີຍຕໍ່ກັບຂະແຫນງການຕ່າງໆເຊັ່ນ: ການດູແລສຸຂະພາບພະລັງງານ, ເຕັກໂນໂລຢີ, ບໍລິການສາທາລະນະແລະບໍລິສັດທາງດ້ານການເງິນ. ນັກລົງທຶນຄວນລະມັດລະວັງກັບກອງທຶນຂະແຫນງທຸລະກິດເພາະວ່າມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການເຕີບໂຕເນື່ອງຈາກການປ່ຽນແປງໃນຂະນະທີ່ພາກທຸລະກິດໄດ້ຮັບການຫຼຸດລົງ. ຍົກຕົວຢ່າງ, ການສ່ອງແສງເຖິງທຸລະກິດຫນຶ່ງແມ່ນຮູບແບບຂອງ ເວລາຕະຫຼາດ ທີ່ສາມາດພິສູດຜົນກະທົບຕໍ່ຜົນປະໂຫຍດຂອງນັກລົງທຶນຖ້າພາກສ່ວນການປະຕິບັດບໍ່ດີ.
ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.